Что нужно для верификации счета
Верификация — что это простыми словами, примеры
Верификация — простыми словами, это технология проверки информации на достоверность, правильность, точность.
Если от вас требуется пройти верификацию, то это значит, что нужно выполнить процедуру проверки на подлинность вашего профиля, документа или действия. Простым языком, разработчик программного средства позаботился о безопасности, обращаясь к алгоритмам верификации.
Что значит верификация и зачем она нужна
В инженерных системах, при контроле качества, в областях тестирования нормативов и других смежных сферах без акта проверки не обойтись (верификация ГОСТ 24297-2013, например). Аутентификация — тоже является актом верификации аккаунта (личности, персоны, пользователя), то есть проверки подлинности идентификационных данных. Существует масса других примеров, включая такие области, как анализ данных (проверка прогностического результата численной модели), фальсифицируемость научных исследований, процесс аудита и так далее.
Примеры верификации в программном обеспечении
В подавляющем большинстве случаев верификация данных — это гарантия безопасности и работоспособности ПО при взаимодействии с персональными данными. Процедура проверки создаёт барьер для злоумышленников и снижает риски автоматизированных мошеннических схем в интернете, когда создаются аккаунты с несуществующими данными с целью навредить работе сайта, сервиса, приложения. Вот, что значит пройти верификацию в различных сервисах.
Верификация по ГОСТ
При закупках продукции организациям важно удостовериться, что они получают тот товар, который отражён в документации, для чего в России проводится проверка по ГОСТ 24297-2013. Если что-то идёт не так, то верификация прерывается, экземпляр с нарушениями получает отметку о несоответствии и отправляется на оформление рекламации.
Верификация карты (кредитной, дебетовой)
При получении банковской карты нужно подтвердить факт, что ей намерен воспользоваться тот человек, который указан в договоре, для этого система верификации карты запрашивает дополнительную информацию. Ведь у мошенника уже есть номер «пластика», дата окончания срока действия, имя владельца и CVV2/CVC2-код, но доступа к телефону владельца может не быть — проверка выполняется при помощи SMS, интернет-банка или звонка оператора. По схожей схеме реализована двухфакторная верификация, когда в дополнение к основной (парольной проверке или с помощью сенсора отпечатка пальца) нужен ещё один фактор подтверждения (например, SMS с привязанного телефона или код из мобильного приложения).
Верификация кошельков в интернете
Платёжные системы и интернет-кошельки тоже вынуждены дополнительно защищаться от мошеннических схем, где без процедуры проверки подлинности клиента никак не обойтись. К верификации путём различных сертификатов, уточнений, распечатанных паролей, «селфи» с паспортом в руках и других методов прибегают «Киви», WebMoney, «Яндекс.Деньги», PayPal и другие.
Верификация сайта
Проверка сайта с верификацией доступа пользователя к правам администратора — ещё одна распространённая разновидность использования различных сервисов, например, Яндекс.Вебмастер. Для регистрации необходимо убедить поисковую систему, что вы действительно истинный владелец сайта, для чего нужно использовать специальный код в специальном теге в HTML-коде главной страницы, либо загрузить в корневой каталог HTML-файл через FTP или с помощью интерфейса CMS. Также вам наверняка знакома антиспам-верификация на сайтах «Капча» (CAPTCHA) с проверкой человек зашёл на страницу или автоматизированный бот.
Верификация «ВК» и «Инстаграм»
В социальных сетях популярные и известные персоны могут создавать свои «официальные страницы», но как их отличить от мошенников и клонов? Для этого предусмотрен алгоритм верификации, как у Вконтакте и Инстаграм, после выполнения которого аккаунт получает значок подтверждения личности.
Теперь вы знаете, что значит пройти верификацию в интернете, в программном сервисе, в банковской системе, приложении или даже при покупке товаров. Однако всегда помните, что отправленные личные данные в онлайн-системы могут быть скомпрометированы, изъяты или украдены злоумышленниками. Старайтесь проходить верификацию в интернете только на проверенных сайтах и в организациях, которым вы доверяете.
Обратитесь в компанию ИТ-аутсорсинга для дальнейшей экспертной поддержки и консультации по этой теме и любым другим техническим вопросам.
Что такое верификация аккаунта? Как верифицировать свой аккаунт?
Что такое верификация аккаунта? Как верифицировать свой аккаунт?
Верификация аккаунта необходима только для определенных направлений обменов согласно политики AML/KYC.
Вы должны быть верифицированы, чтобы использовать любое из следующих направлений обмена:
При выборе указанных направлений обмена вы можете увидеть следующее предупреждение о том, что ваш аккаунт неверифицирован:
Вы можете нажать ссылку верификации в предупреждении, или же вы можете перейти в свою учетную запись и нажать на ссылку «неверифицированный» в строке «Статус аккаунта».
Шаг 1. Согласие с условиями верификации
Внимательно прочитайте условия верификации и примите их, нажав кнопку «Да».
Шаг 2. Подтверждение номера мобильного телефона
2.1. Выберите код страны и введите номер своего мобильного телефона, начиная с знака «+».
Например: +79248623084
Обратите внимание: ваш номер мобильный телефон должен принимать SMS-сообщения
Обратите внимание:
Если вы не получили SMS-сообщение по истечении 10 минут, пожалуйста, попробуйте выполнить следующие действия:
* Если по какой-то причине вы ввели неверный номер мобильного телефона, вы можете изменить его, нажав кнопку «Изменить номер»
* Если SMS не пришло в течение 10 минут, нажмите кнопку «Отправить еще раз»
* Перезагрузите мобильное устройство, чтобы заново подключиться к сети оператора
* Вставьте SIM-карту в другое устройство, чтобы устранить возможную проблему с устройством, и нажмите кнопку «Отправить еще раз»
* Обновите ваше устройство до последней версии и нажмите кнопку «Отправить еще раз»
* Если предыдущие шаги не помогли, обратитесь в нашу Службу поддержки
Шаг 3. Идентификация личности
3.1. Чтобы подтвердить свою личность, следуйте этим правилам (часть из них отображается в зеленом блоке справа):
✔️ Ваш документ удостоверения личности должен быть действителен в течение последних 6 месяцев
✔️ Вы должны достичь совершеннолетнего возраста
✔️ Статус верификации действителен только до даты истечения срока действия вашего документа. Когда срок действия вашего документа истечет, вам необходимо будет снова подтвердить свою учетную запись, предоставив актуальные документы
✔️ Документ должен быть выдан государственным органом и иметь вашу подпись и фотографию
✔️ Все края документа должны быть видимыми
✔️ Фото/скан документа должно быть четким и легко читаемым (без размытия или бликов)
✔️ Фото/скан должно быть высокого качества, не менее 300 DPI
✔️ Фото/скан документа должно быть сделано с реального документа, не снимка экрана или электронной копии. Также вы не должны редактировать фото/скан документа или обрезать его
✔️ Принимаются только цветные документы
3.2. Вы можете подтвердить свою личность одним из документов, указанным ниже:
Документ должен быть выдан государственным органом, иметь фотографию и подпись владельца и иметь срок действия, который не истекает в течение 6 месяцев. У паспорта и загранпаспорта должны быть сфотографированы/отсканированы обе основные страницы в развернутом виде.
3.3. Ниже мы покажем процесс верификации личности на примере Паспорта.
Ваш документ должен выглядеть следующим образом (обратите внимание: документы не являются реальными и используются только для того, чтобы сделать это руководство более подробным!):
Фото обеих основных страниц в развернутом виде:
Теперь заполните данные из вашего документа в форме:
Шаг 4. Верификация селфи
4.1 Для верификации селфи вам нужно сделать селфи с вашей веб-камеры или другого устройства, следуя следующим правилам:
При создании селфи, пожалуйста, обратите внимание:
4.2 Загрузите изображение в соответствующее поле (1) и нажмите кнопку “Отправить (3)“.
4.3 Если Вы делаете селфи с веб-камеры, то необходимо:
— Нажать на кнопку «Сделать селфи с веб-камеры» (2)
— Дать доступ сайту Alfacash к вашей веб-камере
— Нажать на кнопку «Сделать селфи»
— Загрузить
— Отправить
Шаг 5. Верификация адреса
5.1. Чтобы подтвердить свой адрес, следуйте этим правилам (часть из них отображается в зеленом блоке справа):
✔️ Документы, подтверждающие адрес, должны быть выпущены не более 3х месяцев назад
✔️ Вы должны достичь совершеннолетнего возраста
✔️ Статус верификации действителен только до даты истечения срока действия вашего документа. Когда срок действия вашего документа истечет, вам необходимо будет снова подтвердить свою учетную запись, предоставив актуальные документы
✔️ Адрес должен быть указан полностью, со всей необходимой информацией, включая почтовый индекс
✔️ Вы можете использовать счет за коммунальные услуги или банковскую выписку, с указанием полного адреса. Оригинальная выписка по банковскому счету должна быть заверена печатью банка (электронные файлы или онлайн копии не принимаются)
✔️ Все края документа должны быть видимыми
✔️ Фото/скан документа должно быть четким и легко читаемым (без размытия или бликов)
✔️ Фото/скан должно быть высокого качества, не менее 300 DPI
✔️ Фото/скан документа должно быть сделано с реального документа, не снимка экрана или электронной копии. Также вы не должны редактировать фото/скан документа или обрезать его
✔️ Принимаются только цветные документы
5.2. Вы можете подтвердить свой адрес одним из документов, указанным ниже:
* Документ должен быть выдан государственным органом, иметь фотографию и подпись владельца и иметь срок действия, который не истекает в течение 6 месяцев.
5.3. Ниже мы покажем процесс верификации адреса на примере Cчета за коммунальные услуги.
Ваш документ должен выглядеть следующим образом (обратите внимание: документы не являются реальными и используются только для того, чтобы сделать это руководство более подробным!):
Теперь заполните данные из вашего документа в форме:
После 24-72 часов сотрудник отдела верификации проверит предоставленные вами документы и либо подтвердит вашу учетную запись, либо отклонит подтверждение личности и/или подтверждение адреса по определенной причине (например, если вы допустили ошибку в любой из форм). В этом случае Вам нужно будет заполнить формы должным образом и предоставить документы еще раз.
После успешного прохождения всех пяти шагов в Статусе аккаунта будет указано проверен. Поздравляем! Ваш аккаунт подтвержден!
Как пройти верификацию счета у брокера
Итак, вы наконец-то зарегистрировались у брокера. Выбирали вы брокера долго, скрупулезно, выбрали того, который соответствует всем параметрам. Внесли депозит, стали торговать, и, наконец, стали и зарабатывать. И вот пришло время вывести средства и потратить их на что-нибудь, чего вы так давно ждали.
И тут, если вы новичок и раньше не торговали, вы сталкиваетесь с «сюрпризом». Брокер деньги не выводит, так как надо пройти верификацию счета.
Что такое верификация трейдингового счета у брокера, как ее проходить и для чего она нужна? Можно ли вывести средства, не пройдя верификацию? Отличается ли процедура у разных брокеров и на что следует обратить внимание при отправке документов? Обо всем этом – в нашей статье.
Что такое верификация счета у брокера.
Вы зарегистрировались у брокера, при этом вы вводили определенные личные данные, такие, как имя, фамилия, адрес. Так возникает вполне закономерный вопрос: у брокера есть вся необходимая информация, чтобы вывести средства. Зачем тогда проходить процедуру верификации?
Верификация счета у брокера — это документальное подтверждение того, что ваш счет принадлежит действительно вам.
Важно помнить что верификация счёта у брокера бинарных опционов и форекс, точно такое же как и в банке. Что бы защитить ваш счёт, брокер должных знать, что вы это вы и вы реальный человек. Брокер обязан отвечать всем требованиям регулятора финансовых рынков, который требует от брокера отчётность по всем финансовым операциям, если счёт не верифицирован, брокер не может вывести деньги и предоставлять сервис.
Зачем нужна верификация счёта у брокера?
Как пройти верификацию счета.
Для того, чтобы верифицировать счет, достаточно пары документов. Обычно это – копия паспорта. Если же брокер не регулируется российским регулятором, то вам еще придется предоставить документ, который подтверждал бы, что вы действительно живете по тому адресу, который указали при регистрации. Обычно это – квитанция об оплате коммунальных услуг.
В некоторых случаях предоставить такую квитанцию с вашим именем невозможно, например, если жилье – не ваше. Тогда брокер просить предоставить выписку из банка с вашим именем и адресом.
Вы берете эти документы, и если есть офис брокера в вашем городе, просто можете в свободное время зайти туда, чтобы пройти процедуру верификации.
Если офиса брокера в вашем городе нет, вы:
Если вы зарегистрированы у иностранного брокера, документы нужно будет еще и перевести.
Какие документы нужны для верификации счёта у брокера
Для того что бы брокер знал кто вы и от куда надо предоставить 3 документа.
Паспорт
Что бы знать что вы реальный человек и вам больше 18 лет. Так же что бы удостовериться в том что вы гражданин конкретного государства. Надо прислать раскрытую копию паспорта. На котором чётко видна ваша фотография, номер паспорта а так же имя с фамилией.
Подтверждение места жительства.
Брокеры не везде могут предоставлять сервис. Многие брокеры не могут работать в Америке, или Франции. Поэтому они обязаны знать что вы живёте в конкретной стране. Поэтому вас просят прислать скан счёта, на ваше имя. Таким образом брокер знает из какой вы страны, и что вы так же реальный человек.
Если вы снимаете квартиру или счета не на ваше имя, узнайте у брокера какие у вас опции для подтверждения вашего места жительства.
Подтверждение платёжной системы
Если вы переводили деньги с кредитной карты, вам надо прислать скан карты брокеру. Важно что ты имя соответствовало имени на паспорте. Таким образом брокер защищает вас и других, от воровства ваших карт.
Верификация – способ затянуть выплату?
Многие трейдеры полагают, что верификацию брокер использует для того, чтобы затянуть вывод средств. Это далеко не всегда так, как мы уже рассмотрели выше. Но в некоторых случаях брокер все-таки использует верификацию для того, чтобы подольше подержать ваши денежки у себя.
На что следует обратить внимание при верификации:
Оснований для этого нет никаких, так как обычно простой копии паспорта достаточно для того, чтобы подтвердить вашу личность, у некоторых брокеров потребуется подтверждение того, что живете вы по адресу, который указали. А вот если брокер просит много документов, да если и их подготовка занимает много времени, то делается это явно для того, чтобы задержать вывод ваших денег.
Обычно верификация – это стандартная процедура, так что порядочному брокеру скрывать тут просто нечего.
В таком случае перед вами – просто мошенник. Логичнее было бы попросить предоставить документы образца той страны, в которой вы проживаете и на территории которой брокер работает.
Что делать, чтобы не стать жертвой верификации.
Часто к нам приходят жалобы, что брокер не выводит деньги. Вместе с этим, виноват не брокер, а сам трейдер. Надо помнить, что брокер бинарных опционов или форекс, работают как банк и другая любая финансовая структура. Они должны знать кто ввёл деньги, и кому их выводить, что бы небыли мошенничества и отмывания денег.
Трейдеры, при регистрации указывают не правильные данные, т.к имя, или номер телефона или адрес. Брокер, видет в этом обман, и блокирует счёт трейдера.
Для того, чтобы процедура верификации не стала для вас чем-то непреодолимым, и вам не заблокировали ваш торговый счёт:
Проблемы верификации счёта у брокера бинарных опционов или форекс
При верификации счёта у брокера бинарных опционов или форекс, могут возникнуть затруднения и проблемы. Однако нет не рушимых ситуаций. Поэтому рассмотрим что может быть, и как решить эти вопросы.
Однако всегда лучше получить консультацию у представителя брокера
Верификация паспорта
Верификация места жительства
Это пожалуй самое проблематичное. На пример вы живёте с родителями и они оплачивают ваши счета, или вы снимаете квартиру. В таких случаях, без нотариуса не обойтись. Конечно вы можете открыть счёт на друга, родственника или жену, НО у вас могут возникнуть проблемы в бушующем.
Полезные советы.
Выводы.
Верификация – это стандартная процедура, ее цель – защитить брокера и ваши средства от мошенников. Это отнюдь не способ затягивания выплаты, если требования к верификации счета разумны.
Что бы избежать задержек выплат или блокировки счёта, советуем вам пройти верификацию или перед или сразу после пополнения счёта. Помните это сделано для вас. Что бы избежать недоразумений, вышлете все ваши вопросы брокеру, и дождитесь письменного подтверждения и ответов.
Правильно заполняйте поля при регистрации и общайтесь с менеджерами. Ведь если это честный брокер, вы получите всё что вам обещают, а информация лишней не бывает.
Осторожно, верификация счета! Подводные камни, о которых должен знать каждый
Сегодня поговорим об одной неприятной процедуре – верификации счета у брокера.
Спросите, почему неприятной? Потому что верификация подразумевает определенные действия с вашей стороны, часто напряженные и, что самое неприятное, абсолютно бесполезные для вас.
Единственный, кто получает выгоду – это брокер.
Что такое верификация счета и зачем она нужна
Верификация счета – это процедура передачи пакета документов брокеру с целью проверить последним достоверность указанных вами при регистрации данных. Зарубежные брокеры могут также потребовать документ, подтверждающий легальное происхождение средств.
Необходимость верификации изначально не являлась прихотью брокера, а была мерой противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. То есть основной посыл шел именно от международных организаций, таких как ФАТФ или же от регулятора брокерской деятельности.
Хотим обратить внимание, что согласно требованиям западных регуляторов, клиент не имеет права пополнить счет, а также торговать до тех пор, пока процедура верификации не будет закончена полностью. Здесь и прослеживается превентивный характер этой процедуры.
Теперь, что касается верификации у «наших» брокеров.
Как видят процесс верификации СНГ-шные брокеры
Не будем углубляться в юридическую составляющую, могу предположить, что процедура сбора и хранения персональных данных не резидентом (офшорной компанией) является неправомерной.
На примере России. Большинство дилеров так и не получили лицензию на осуществление брокерской деятельности. То есть на территории России они вне закона, а согласно новым правкам в законе об обработке и хранении персональных данных, сами базы, если они касаются населения РФ, локально должны быть размещены на территории России.
Напрашивается вопрос: если брокер вне закона, то как он может хранить данные на территории страны? А никак. Брокеры игнорируют данные нормы, прикрываясь своей офшорной природой. Соответственно, не сложно догадаться, что и верификационные требования являются неправомочными.
С уверенностью можно сказать, что большинство СНГ-шных брокеров проводят верификацию совсем с другими целями, нежели это задумывалось изначально.
Мы уже определили, что основные цели верификации:
Несмотря на то, что оба пункта выглядят целесообразно, «наши» брокеры, как всегда, умудрились перевернуть все с ног на голову.
Первое, на что стоит обратить внимание, это то, что СНГ-шные брокеры не проводят проверку на легальность средств, учитывая, что это практически ключевой момент верификации.
Все это говорит о том, что брокеру не важно, откуда вы взяли деньги, пусть даже они были получены преступным путем, главное, чтобы вы пополнили свой счет.
И если первое можно списать на ментальность, не любит наш народ светить справкой о доходах, то второе – ни в какие ворота.
Складывается впечатление, что они не брезгуют любыми деньгами и только в момент вывода денег клиентом «включают» добросовестного брокера и требуют подтверждений.
Кстати, процедура верификации у бинарного брокера обычно ничем не отличается от верификации у форекс-брокера.
Зачем нужна верификация на самом деле
Если основные цели верификации не соблюдаются, тогда какой в ней смысл?
Все просто. Брокеры превратили верификацию в инструмент манипуляций и затягивания времени. Чем дольше деньги лежат на счету, тем больше вероятность, что трейдер втянется в торговлю и уже не захочет выводить или просто потеряет свои средства во время торгов.
Особенно забавно это выглядит, когда ваши деньги лежат у них на счету, и под видом верификации вас заставляют выполнять различные «квесты»: сходить к нотариусу, сделать фото с паспортом, отправить документы по почте и т.д.
И если вы начнете возражать этому бесчинству, вам попросту сунут под нос следующую формулировку: « В любое время Компания имеет право по своему усмотрению потребовать у клиента документы (список, который составляется исключительно Компанией, в том числе форма документов, которые будут предоставлены)».
Пытаться оспорить перечень необходимых документов бесполезно, ибо на другой стороне сидит сотрудник, который выполняет указанные действия и в большинстве случаев ему будет просто лень сходить к начальнику и узнать, можно ли что-то изменить для клиента. Они могут потребовать от вас даже договор купли-продажи недвижимости и т.д. Конечно на практике такого требовать не будут, но пункт действительно звучит устрашающе.
Уважаемые брокеры, играйте по-честному, выдвигайте свои требования до того, как человек внесет деньги на счет.
И самое грустное в этом всем то, что сейчас практически не осталось брокеров, которые не требуют прохождения верификации. Поэтому, если мы хотим торговать у понравившегося нам брокера, нам придется высылать документы.
Но не стоит спешить выполнять все поставленные требования. Иногда компании требуют лишнего, поэтому следует знать, какие документы можно высылать, а какие – нет.
Вот стандартный перечень документов, которые может попросить офшорный брокер:
Если же от вас потребуют какие-то нотариально заверенные документы, то это уже банальное затягивание времени. Дело в том, что в некоторых странах, например в Украине, нотариус несет ответственность за заверенный ним документ. И если вы попробуете прийти к нему с «бумажкой», которую вам предоставил брокер, то, скорее всего, вам ее не подпишут, ссылаясь на сомнительное происхождение документа и отсутствие второй стороны, которой адресуется данное заявление/договор/что угодно.
Речь идет именно об офшорных брокерах, т.к. подавляющее большинство трейдеров пользуются именно их услугами. Есть еще банковский Форекс, но это уже отдельная тема.
Как защитить документы от повторного использования
Другой проблемой, которую мы хотели бы осветить, является сохранность и конфиденциальность отправленных на верификацию документов.
Обоснованными являются опасения, что ваши документы могут быть скопированы и использованы в недобросовестных целях.
Следует понимать, что проверку документов осуществляют обычные сотрудники компании, которым не составит труда сделать копии ваших документов.
Раз уж от верификации никуда не убежать, тогда как обезопасить себя?
На сегодняшний день наиболее простым методом защиты документов в интернете является нанесение полупрозрачного текста поверх фотографии, так называемых водяных знаков.
Текст должен быть примерно такого характера: «Копии действительны только для регистрации в компании Рога&Копыта». В целом, суть водяного знака сводится к невозможности повторного использования документа.
Выглядит это примерно таким образом:
Текст следует наложить на важные участки фотографии так, чтобы его невозможно было удалить в графическом редакторе.
Если вы не владеете графическими редакторами, можете воспользоваться специальным сервисом – http://водянойзнак.рф.
Как показывает практика, большинство компаний принимают такие документы без каких-либо вопросов.
Как воевать с брокером
У одного из наших редакторов была одна неприятная ситуация. Один из брокеров, извините за выражение, «забыковал» и отказался принимать документы, ссылаясь сперва на регулятора, а потом на какие-то свои внутренние политики.
Основной причиной отказа было то, что документы подвергались редактированию (был нанесен водяной знак).
Раз нельзя редактировать в Фотошопе, тогда редактор пошел другим путем. Взял прозрачную пленку и распечатал на ней защитную надпись. Наложил пленку на документ, сфотографировал и отправил на верификацию оригинал фотографии без обработки.
Опять отказ. На этот раз внутренние политики гласили, что фотография должна быть без сторонних предметов.
Тогда он скачал какие-то случайные документы из интернета, привел их в состояние единого ФИО и, в качестве эксперимента, нанес на них надпись «проверка на вшивость». Весь пакет отправил на верификацию.
И вуаля: «Вы успешно прошли процедуру верификации».
Соответственно, не понятно, с кем они борются такими методами. Поддельную фотографию они не распознали, а вот оригинал с защитным знаком забраковали.
Эту информацию редактор опубликовал на их форуме, намекнул, что они фигней страдают.
Зато теперь понятно, что «наши» брокеры ни во что не ставят безопасность клиента и его просьбы/пожелания. Что уж говорить об уступках в пользу клиента.
Итак, подводя итог, основные рекомендации по верификации:
1. Проходите верификацию до пополнения счета. Не становитесь заложником своих же денег.
2. Проверяйте перечень необходимых для верификации документов. Могут требовать лишнего.
3. Наносите защитные водяные знаки на все копии документов.
4. Регистрируйтесь у известных и проверенных брокеров, т.к. они ценят свою репутацию и у вас есть больше шансов защитить свои права.