Что значит рублевый перевод в райффайзенбанке
Перевод с карты на карту / по номеру телефона
Теперь переводы возможны только после входа в приложение или интернет-банк.
Перевод с карт Райффайзенбанка:
Перевод с карты другого банка*:
Дополнительно может взиматься комиссия банком-эмитентом карты списания.
Лимиты по переводам и зачислениям с карты на карту:
Для карт Райффайзенбанка:
Для карт других банков:
Как долго проводится перевод?
Зачисление перевода на карты Райффайзенбанк происходят моментально. Сроки перевода на остальные карты зависят от банка эмитента карты получателя.
Например, при переводе на карту другого банка средства со счета Райффайзенбанка будут списаны в режиме онлайн, а вот зачисляться на карту другого банка могут в течении 1–3 рабочих дней. Это связано с особенностями работы сторонних банков, на которые мы не можем повлиять.
На какие карты можно делать перевод?
Переводить и пополнять можно дебетовые и кредитные карты российских банков платежных систем VISA и Mаstercard/Maestro.
Как происходит перевод по номеру телефона?
Получателю приходит смс со ссылкой на портал платежной системы Mastercard. На портале нужно будет ввести одноразовый пароль, номер своей карты и принять перевод.
Если получатель не подтвердит перевод в течение 5 календарных дней, перевод будет отменен и средства вернутся обратно на карту отправителя.
Делал перевод по номеру телефона, получателю не пришла смс со ссылкой?
Получатель может самостоятельно зайти на сайт Mastercard по ссылке https://transfers.mastercard.ru/. Ввести одноразовый пароль, номер своей карты и принять перевод.
Я неправильно совершил перевод. Можно ли его отменить?
Будьте, пожалуйста, внимательны при подтверждении платежа. Переводы являются моментальными и отмене не подлежат.
Безопасность переводов
Как долго проводится перевод?
Зачисление средств на карты Райффайзенбанк происходит моментально.
Зачисления на карты других банков могут происходить моментально или занять 1–3 рабочих дня. Это связано с особенностями работы сторонних банков, на которые мы не можем повлиять.
На какие карты можно сделать перевод?
Переводы с карты на карту можно делать с помощью дебетовых и кредитных карт банков РФ платежных систем VISA, Mаstercard/Maestro и МИР.
Переводы по номеру телефона доступны для карт VISA и Mаstercard/Maestro.
Как происходит перевод по номеру телефона?
Получателю приходит СМС со ссылкой на портал платежной системы Mastercard. На портале он должен отправить себе код в СМС (код будет отправлен на номер, на который был отправлен перевод), ввести номер своей карты и принять перевод.
Если получатель не примет перевод в течение 5 календарных дней, перевод отменится и средства вернутся на карту отправителя.
Делал перевод по номеру телефона, получателю не пришла смс со ссылкой.
Получатель может самостоятельно зайти на портал MasterCard https://transfers.mastercard.ru/, и принять перевод. (см. «Как происходит перевод по номеру телефона?»)
Я неправильно совершил перевод. Можно ли его отменить?
Безопасность переводов
Перевод с карты происходит по технологии 3-D Secure с подтверждением операции одноразовым паролем по СМС. Пожалуйста, с особым вниманием отнеситесь к тому, чтобы телефон использовался только вами и доступ третьих лиц к нему был невозможен. Одноразовый пароль действует только на подтверждение платежа.
Переводы в другие банки по номеру телефона
Совершайте переводы на счета клиентов других банков по номеру телефона мгновенно и бесплатно. Сервис доступен в Райффайзен Онлайн
Система быстрых платежей позволяет мгновенно переводить денежные средства на счета клиентов других банков по номеру телефона.
Вам больше не нужно узнавать у получателя наименование банка, вводить номер карты получателя и другие реквизиты. Теперь перевести средства в другой банк можно просто по номеру телефона.
Вы можете делать переводы совершенно бесплатно до 100 000 руб. в месяц, свыше — комиссия 0,5% от суммы перевода.
Преимущества Системы быстрых платежей
Переводы доступны для банков, подключенных к Системе быстрых платежей: Сбербанк, ВТБ, Тинькофф Банк, Альфа-Банк, Газпромбанк, Промсвязьбанк, ЮниКредит Банк, Росбанк и другие. Полный перечень банков
Если вы хотите получать и отправлять переводы, убедитесь, что в настройках Райффайзен Онлайн разрешены переводы по номеру телефона. Отправителю будут доступны ваше имя, отчество и название банка. Убрать отображение имени возможно только при отключении переводов по номеру телефона.
Совершить перевод можно в и мобильном приложении Райффайзен Онлайн.
В меню выберите «Переводы» → «Переводы по номеру телефона»
В открывшемся окне укажите:
Еще не пользуетесь Райффайзен Онлайн? Скачайте прямо сейчас
Выберите Райффайзенбанк основным и получайте все переводы на один счет. Отправителю больше не нужно выбирать среди всех возможных банков, перевод придет туда, куда выбрали вы.
Зайдите в меню Еще → «Переводы по номеру телефона»
В открывшемся окне отметьте:
При установке банка основным для получения переводов выбранный ранее банк будет отключен автоматически. Сменить основной банк возможно через подключение в другом банке.
Райффайзен перевод с карты на карту: тарифы, комиссия, лимиты
Владельцы любых карт, выпущенных Райффайзенбанком, имеют возможность выполнять карточные переводы очень быстро, выгодно и надежно. Денежные средства можно переводить на счета как родного, так и посторонних банков, при помощи нескольких способов.
Особенности и способы переводов
В Райффайзенбанке доступно несколько способов перевода денег с карты на карту:
Тем, кто впервые планирует воспользоваться услугой, следует узнать о ее главных особенностях:
Функция карточных переводов в интернет-банке
Самый простой, доступный и быстрый способ перевести деньги ― это использование интернет-банка. Чтобы активизировать его, требуется посетить официальный сайт Райффайзенбанка, открыть раздел «Онлайн-обслуживание» выбрать в нем пункт «Интернет-банк Райффайзен-Онлайн» и нажать на кнопку «Подключить». После этого нужно последовательно указать номер карточного счета и период его действия. Для подтверждения создания личного кабинета в интернет-банке ввести секретный код, полученный в СМС-сообщении.
Чтобы выполнить перевод без комиссии, следует:
Перечисление средств в банкомате
В банкоматах перевод денежных средств осуществляется в несколько этапов:
СМС-банк Райффайзенбанка
При отсутствии качественной интернет-связи переслать нужную денежную сумму (не менее 30 рублей и не более 15 000) на другую свою карту Райффайзенбанка можно посредством СМС.
Все, что необходимо для этого ― отправить на телефонный номер 7722 сообщение в формате «NNNN на NNNN сумма». Вместо символов «NNNN» указывается четыре последних цифры из номеров обеих карт.
Чтобы воспользоваться этой возможностью, необходимо предварительно подключить СМС-банк, посетив раздел «Онлайн-обслуживание» на официальном сайте. Здесь нужно указать номер и период действия карты, а также актуальный номер мобильного телефона.
Райффайзен мобильное приложение R-Connect
Мобильное приложение для Android и iOS является удобной, надежной и функциональной версией интернет-банка. Перед тем, как активировать его у себя на смартфоне, нужно посетить банковский филиал с документом, подтверждающим личность и подать заявление. После этого клиенту будет выдан запечатанный конверт с логином и временным кодом доступа. В целях безопасности пароль потребуется сменить.
Перевод денег через мобильное приложении осуществляется по аналогии с веб-версией интернет-банка.
Тарифы и лимиты
При переводе на карту Райффайзенбанка с оформленной в нем дебетовой карты или с карты стороннего банка комиссия не взимается. Перечисление с кредитки Райффайзена облагается комиссией в размере 3% от суммы + дополнительно 300 рублей.
Если выполняется перевод на карту Сбербанка или другого банка, комиссия с дебетовой составляет 1,5%, а с кредитной 3%.
Действуют такие лимиты:
| Для карт Райффайзенбанка | Для карт сторонних банков |
| Разовый перевод ― от 10 до 10 000 р. | |
| За сутки ― 150 000 р. (10 операций) | 150 000 р. (5 операций) |
| За месяц ― 500 000 р. (30 операций) | 500 000 р. (20 операций) |
Используя приведенные способы, можно перечислять денежные средства между своими карточными счетами, а также выполнять переводы с карты на карту Сбербанка и других организаций. Важными преимуществами являются удобство, практически моментальное зачисление и высокий уровень надежности.
Переводим деньги между картами Райффайзен банка
Сейчас почти у каждого из нас есть бы одна банковская карта. Но при этом не все мы легко осваиваемся в системах, предназначенных для перевода денег с одного пластика на другой. Предлагаем разобраться вместе – как клиентам Райффайзен выполнить перевод с карты на карту.
Как можно перевести деньги
Перевод с карты Райффайзен возможно выполнить следующим образом:
Вариантов перевода множество. Знать их все не обязательно, изучите только те, которыми вы будете пользоваться
Лимиты
Требуется срочно перечислить деньги, а банк не пропускает платёж? Дело может быть в лимитах и ограничениях на переводы.
Первое ограничение – суточный лимит на списание денег с карточки (в том числе, и в результате перевода):
Установлены лимиты и на зачисление средств на крточку:
Сроки
Сроки полного исполнения переводов зависят от того, на карточку какого банка отправляются средства и где территориально находится банк адресата, который выдал пластик.
Моментальное зачисление. Быстрее всего зачисление происходит, если деньги отправляют с одного счета Райффайзен на другой. Внутрибанковский перевод исполняется практически моментально – деньги поступают за несколько секунд.
От нескольких часов до суток. Именно так обстоит ситуация с перемещением средств из одного банка в другой. Дело в том, что в работу включается сторонняя платёжная система (например, Visa или MC), имеющая ограниченную пропускную способность. Поэтому в большинстве случаев деньги приходят в течение пары часов. Но иногда поступления требуется ожидать и несколько дней. Максимально же разрешённый срок перемещения средств равняется 5 суткам.
Важно! Учитывайте, что межбанковские переводы исполняются только в рабочие часы (до 16.00) и дни. А если деньги отправляются на другой конец России, необходимо ещё учитывать и разницу во времени часовых поясов.
Комиссия
Комиссия за перемещение денег внутри банка не взимается. Конечно при условии, если финансы отправляются не с кредитки.
В обязательном порядке списывается комиссия за межбанковские переводы:
У Raiffeisen есть несколько банков-партнеров. Переводы между ними являются бесплатными при соблюдении лимитов на 1 операцию:
Банк-партнёр
Сумма перевода, за которую не взимается комиссия (рублей)
9 000
30 000
150 000
Переводим через личный кабинет на сайте
Пожалуй, наиболее удобный способ оформления переводов – система R-Connect. Если вы читаете этот текст, значит у вас есть Интернет и вы можете воспользоваться этим способом.
R-Connect позволяет переводить средства за считанные минуты из любой точки, где есть интернет
Что для этого нужно сделать?
Ваши дальнейшие действия:
Система автоматически рассчитает комиссию и укажет её напротив пункта «Сумма перевода». Далее останется выполнить только 2 действия: кликнуть на «Перевести деньги» и подтвердить операцию посредством указания короткого пароля, который спустя несколько секунд поступит в SMS.
Перевод денег через ЛЧ осуществляется предельно просто. А главное – это полностью безопасно
Переводим через мобильное приложение R-Mobile
Еще один вариант перевести деньги карты на карту Райффайзен – воспользоваться мобильным приложением со смартфона/планшета.
Принцип работы с приложением полностью аналогичен способу R-Connect. Единственное различие – немного другое расположение элементов интерфейса. Но название всех полей и «кнопок» полностью одинаковое.
Идём к банкомату или терминалу
Чтобы перевести деньги через специальные устройства, нужно:
загрузить карту в лоток и указать ПИН → зайти в категорию «Переводы» → указать реквизиты получателя средств и сумму → подтвердить операцию.
В банке Райффайзенбанк будет составлена заявка, которую моментально исполнят для внутрибанковских переводов и в течение 5 суток для межбанковских.
Подытожим
Raiffeisen – банк, который предлагает множество способов для перевода средств. Все они максимально удобны. Так, например, в 2015 году R-Connect – веб версия ЛЧ была признана лучшей среди тех, которые предлагаются российскими финансовыми компаниями.
Система быстрых платежей Райффайзенбанк
Благодаря СБП, денежные переводы между участниками системы делаются мгновенно. Владельцы карты могут пополнять личный счет из любого банка или отправлять деньги другим людям. Операции в пределах банковских лимитов совершаются без оплаты комиссии. К сервису уже подключено более 200 организаций. В их числе и АО «Райффайзенбанк». Система быстрых платежей доступна круглосуточно и без выходных. Отправить средства можно по номеру телефона.
Что такое СБП в Райффайзенбанке
Проект СБП является продуктом совместных усилий ЦБ РФ и Национальной системы платежных карт. Сервис позволяет осуществлять моментальные внутрибанковские и межбанковские переводы. Населению также доступна оплата покупок у ИП и организаций с помощью QR-кода. Все операции совершаются в российской валюте. Сервис разработан в соответствии с международными стандартами безопасности.
Аналогичные проекты действуют и в других странах. Например, Express Elixir в Польше или FPS в Великобритании.
Чем СБП отличается от других переводов
Каждый платежный сервис имеет отличительные черты. Проект СБП выгодно выделяется на фоне конкурентов. Основные отличия сервиса от других систем:
переводы осуществляются в рублях;
деньги на счет получателя поступают в течение 15 секунд;
отправить денежные средства можно по номеру телефона;
пользователи не платят комиссию за отправку денег в пределах лимитов;
граждане могут оплачивать товары и услуги, приобретаемые у юридических лиц. Действие совершается с помощью QR-кода.
Условия осуществления переводов в рамках СБП
Изначально нужно проверить подключен ли банк к системе быстрых платежей. Действие можно выполнить на сайте СБП. Для этого нужно зайти в раздел «Банки-участники» и воспользоваться строкой поиска. Найти конкретную организацию можно по ее названию.
Следующий этап – подключение владельца счета к проекту СБП. Это можно сделать с помощью компьютера или смартфона. Все действия выполняются в интернет-банке. Пользователи могут управлять счетом, погашать кредит, оплачивать штрафы, совершать быстрые переводы, контролировать баланс карты и отслеживать историю операций. При необходимости можно заказать новый банковский продукт или найти ближайшее отделение организации.
Скачать мобильное приложение «Райффайзен-Онлайн Банк Россия» можно в магазине «Google Play» или «App Store». Для установки программного продукта нужно пройти по ссылке – https://play.google.com/store/apps/details?id=ru.raiffeisennews. Требуемая версия Android 5.0 и выше.
На странице магазина владельцу телефона нужно нажать вкладку «Установить» и дождаться загрузки приложения на свое устройство.
Подключение к системе быстрых платежей
Клиенты Райффайзенбанка могут отправлять и получать переводы через СБП без ограничений. Нужно только одобрить проведение денежных операций. Необходимые действия выполняются в настройках мобильного банка.
Если у пользователя более двух счетов в разных банках, он может использовать один из них. Переводы внутри СБП будут приходить на этот счет. Для этого нужно зайти в личный кабинет, открыть меню «Еще» > «Переводы по номеру телефона».
Затем выбираем номер счета и делаем его приоритетным для получения денег. После этого нажимаем вкладку «Сохранить». На дисплее должна появиться надпись «Переводы по номеру телефона настроены».
На заметку! Изменить основной банк для зачисления денег можно путем подключения к сервису в другой финансовой организации. Например, в Тинькофф или Альфа-Банке.
Комиссия за перевод
Переводы физическим лицам до 100 тыс. руб. в месяц через СБП можно делать бесплатно. По операциям сверх установленных лимитов удерживается комиссия 0,5% от суммы платежа.
Какую сумму можно перевести
В Райффайзенбанке предусмотрены ограничения по сумме транзакции. Суточный лимит – 150 000 р. Количество операций не должно превышать 10.
Данных о месячных лимитах по денежным операциям на сайте не выявлено. Однако независимо от общей суммы платежа, с отправителей будет удерживаться комиссия в случае превышения 100 000 р.
Как узнать, что получателю пришли деньги
В системе быстрых платежей фиксируется только факт списания денег со счета отправителя. Механизм уведомления пользователя о доставке денежных средств получателю пока не разработан. При этом срок зачисления платежа обычно не превышает 15 секунд.
Узнать о доставке денег можно только от получателя. Например, если владелец счета делает перевод члену семьи. Достаточно позвонить или задать вопрос в мессенджере. Проверить баланс счета получатель может в личном кабинете интернет-банка или посредством услуги «СМС-информирование». Сообщение обычно поступает на номер телефона владельца счета.
Можно ли делать переводы с кредитных карт
Клиенты Райффайзенбанка могут использовать зарплатные или дебетовые карты. Кредитки для подобных операций не подходят. Переводы осуществляются в общем порядке. При этом с отправителя удерживается комиссия за использование заемных денег.
Перевод денег с Райффайзенбанка в Сбербанк
Отправка денег через СБП в Сбербанк РФ производится без комиссии. Так как он подключен к онлайн-сервису. Однако нужно проверить подключение со стороны получателя.
Получателю нужно зайти в приложение «Сбербанк Онлайн» > «Профиль» > «Настройки» > «Другие» > «СБП» > «Подключить». При активации сервиса нужно дать согласие на обработку персональных данных. При желании можно выбрать приоритетную карту для зачисления денег. После этого можно будет делать перевод через СБП бесплатно.
На сайте Райффайзенбанка имеется раздел «Демо-версия». Здесь можно выбрать вкладку «Перевести», «Оплатить», «Пополнить», «Обменять» или «Открыть». В меню «Перевести» пользователям доступны разные направления «Аренда квартиры», «Оплата гаража» или «На карту маме». При выборе любого пункта откроется форма для проведения операции. Система пошагово показывает, как правильно пользоваться интернет-банкингом в Райффайзенбанке.
Переводы с использованием номера телефона
Отправлять деньги внутри СБП можно с помощью телефона. Алгоритм действий:
Открываем приложение ««Райффайзен-Онлайн…».
Выбираем раздел «Переводы» > «Переводы по номеру телефона».
Вводим контактный телефон получателя, наименование банка и сумму транзакции.
Нажимаем вкладку «Перевести».
При необходимости отправитель может написать сообщение получателю. Зачисление денег на счет происходит практически сразу. Единственное требование – получатель перевода должен быть подключен к проекту СБП.
На заметку! Сумму платежа можно выбрать из предложенного меню «100», «500», «1000» или ввести вручную.
Перевод посредством реквизитов счета
Отправить деньги в Райффайзенбанке также можно по номеру счета. Для этого потребуются следующие реквизиты – БИК банка (9 цифр), номер счета (20 цифр) и ФИО получателя.
При необходимости можно пополнять электронный кошелек. Список доступных способов отправки денег находится в разделе «Платежи и переводы».
Как отменить перевод
Отмена платежа в проекте СБП не предусмотрена. Любые манипуляции можно осуществлять до момента подтверждения транзакции. Поэтому при заполнении онлайн-формы нужно быть внимательным, чтобы по ошибке не указать другой номер телефона.
Возврат денежных средств возможен только по инициативе получателя. Процедура может занять немало времени.
Как отключить систему быстрых платежей
Отключить сервис можно в личном кабинете мобильного банка. Пользователю нужно зайти в «Настройки» (шестеренка) > «Переводы по номеру телефона». Затем необходимо убрать галочку напротив вкладки «Разрешить переводы по номеру телефона», и сохранить изменения. Это деактивирует сервис.
Достоинства и недостатки СБП в Райффайзенбанке
Плюсы сервиса в Райффайзенбанке:
Мгновенная доставка денег получателю.
Минимум данных для совершения операции (номер телефона).
Отсутствие комиссии по переводам до 100 тыс. руб. в месяц.
Настроить и использовать систему быстрых платежей можно на компьютере или на телефоне (Android, iOS).
Наличие возможности рассчитываться с организациями за совершенные покупки. Сервис одновременно позволил представителям бизнеса сократить расходы на комиссиях за прием платежей.
Проект СБП также имеет недостатки. Граждане не могут совершать переводы в иностранной валюте. Все операции осуществляются в рублях. Кроме того, клиенты Райффайзенбанка не могут использовать кредитные карты. Для отправки денег подходят только дебетовые и зарплатные карты.
Частые вопросы
№1. Какая валюта доступна для переводов через СБП?
Система быстрых платежей рассчитана на использование российской валюты. Переводы в евро или долларах США пока недоступны.
№2. Можно ли отправлять деньги через сервис с кредитки?
Использование кредитных карт для отправки денежных средств через СБП в АО «Райффайзенбанк» не допускается. Для этой цели подойдет дебетовая или зарплатная карта.
№3. Зачем получателю денег нужно подключаться к СБП?
Система быстрых платежей позволяет совершать межбанковские операции бесплатно. Для этого есть два условия – банк и получатель денег должны быть подключены к сервису. Иначе нельзя будет отправить перевод через СБП или с отправителя будет удержана комиссия за операцию.
№4. Как оплачивать покупки по QR-коду?
Изначально нужно открыть приложение «Райффайзен Онлайн…». Далее, заходим в раздел > «Переводы» > «По QR-коду». Затем сканируем с помощью телефона штрих-код и подтверждаем оплату.
№5. Как проверить факт оплаты товара по QR-коду?
После подтверждения операции на экране смартфона появится надпись «Успешно». Одновременно печатается квитанция об оплате товара с помощью карты.
Продавцу должно прийти смс с уведомлением о зачислении денег, при условии, что у него подключена соответствующая услуга в интернет-банке.
Заключение
Проект СБП позволяет снизить издержки и сократить время проведения операций внутри системы. Если совокупный размер платежей не превышает месячный лимит банка, то отправка денег совершается бесплатно. Подключиться к сервису можно через ПК или смартфон. Переводы осуществляются по номеру телефона. Зачисление денег на счет происходит моментально. Единственный минус сервиса – нельзя делать переводы в иностранной валюте. Для этого придется вначале обменять доллары США или евро на рубли.