Что нужно для квалифицированного инвестора
Как получить статус квалифицированного инвестора? Личный опыт
Предприниматель с 20-летним стажем, инвестор с 15-летним стажем. специалист по финансовой грамотности, квалифицированный инвестор
специально для ГАРАНТ.РУ
Последние несколько месяцев, а с августа наиболее активно, мир российских инвесторов и брокеров обсуждают категоризацию инвесторов на рынке ценных бумаг. Или, проще говоря, разделение инвесторов по квалификациям: на квалифицированных и неквалифицированных. Речь идет про Федеральный закон от 31 июля 2020 г. № 306-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и отдельные законодательные акты Российской Федерации», отдельные положения которого вступили в силу с 31 июля.
Основная идея принятия данного закона – это защита начинающих инвесторов от рискованных операций. Потому что такие инвесторы, по мнению законодателя, не обладают большим опытом работы на бирже и могут очень быстро обанкротиться.
Что дает статут квалифицированного инвестора?
Напомню, квалифицированными инвесторами являются лица, указанные в п. 2 ст. 51.2 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее – Закон № 39-ФЗ), а также лица, признанные таковыми в соответствии с п. 4-5 указанной статьи. Они вправе приобретать бумаги, предназначенные только для квалифицированных инвесторов. В настоящее время к таким относятся:
Соответственно, неквалифицированным инвесторам запрещено приобретать эти инструменты. «Простым смертным», как говорится, оставили более простые, менее доходные и низкорискованные активы: например акции, включенные в котировальные списки, государственные ценные бумаги Российской Федерации (ОФЗ), облигации российских эмитентов с определенным уровнем кредитного рейтинга и инвестиционные паи биржевых, открытых и интервальных ПИФов, иностранные ценные бумаги, отвечающие определенным критериям (при условии раскрытия информации).
Законом не установлен срок, на который присваивается статус квалифицированного инвестора физлицу, поэтому, по мнению брокеров, считается, что он постоянный. Хотя для юридических лиц, признанных квалифицированными инвесторами, установлено правило об их соответствии определенным требованиям, которые должны проверяться не реже одного раза в год (п. 11 ст. 51.2 Закона № 39-ФЗ). Возможно, в случае внесения соответствующих изменений в закон и физлицам придется подтверждать свой статус ежегодно.
Статус необходимо получить у каждого брокера отдельно. Общий список квалифицированных инвесторов не ведется. Напомню, в России сегодня, по данным Банка России, лицензию на осуществление брокерской деятельности имеют 273 организации. Среди самых известных: ВТБ Капитал Управление активами, Тинькофф Инвестиции, ПАО Сбербанк, АО «ИК «Финам», БКС Брокер, Открытие Брокер, ИК «Фридом Финанс» и др.
Какие требования предъявляются к физическому лицу для получения статуса квалифицированного инвестора?
Инвестор должен соответствовать одному из следующих требований (п. 4 ст. 51.2 Закона № 39-ФЗ, подп. 2.1.1-2.1.5 Указания Банка России от 29 апреля 2015 г. № 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами»). Всего их пять.
При этом диплом о высшем образовании должен быть государственного образца и выдан вузом, который на момент выдачи документа осуществляло аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
После того, как вы выберете, по какому основанию вы будете подавать документы на получение статуса, необходимо их подготовить.
Какие документы необходимо предоставить для получения статуса квалифицированного инвестора?
Полный список необходимых документов по каждому пункту нужно уточнить у своего брокера, поскольку требования различаются.
Например, исходя из личного опыта, могу отметить, что отчеты и выписки для УК «Фридом Финанс» должны быть составлены не более одного месяца назад, а ВТБ Капитал Управление активами принимают документы только составленные и подписанные днем ранее. Для АО «ИК «Финам» подойдут документы 5-дневной давности.
Также отличается и способ подачи документов: У последних двух брокеров это необходимо делать лично, но поручение подать в онлайн-форме, а у УК «Фридом Финанс» – все онлайн.
Документы от организаций должны быть надлежащим образом заверены подписью уполномоченного лица и печатью организации.
Какой срок рассмотрения заявления и принятия решения?
Законодательством этот вопрос также не урегулирован, поэтому каждый брокер решает самостоятельно на основе внутренних документов. Так, у Тинькофa Инвестиции он составляет 5 рабочих дней, в УК «Фридом Финанс» – 14 рабочих дней, в ВТБ Капитал Управление активами и АО «ИК «Финам» — 1-2 рабочих дня.
Всем нужного статуса и стабильных высоких доходов!
Как получить статус квалифицированного инвестора?
У меня два вопроса: как получить этот статус и нужно ли его подтверждать для каждого брокера? В поддержке одного из брокеров сказал мне, что статус квалифицированного инвестора у каждого брокера нужно получать заново и перенести его нельзя — так ли это?
Роман, на второй вопрос можно ответить коротко: да, проходить квалификацию нужно у каждого брокера, с которым вы работаете. И в Тинькофф-инвестициях тоже.
Теперь давайте разберемся в деталях.
Что за статус и что он дает
Квалифицированный инвестор — это человек или юрлицо, который подтвердил свою квалификацию и получает за это доступ к дополнительным финансовым инструментам — тем, которые недоступны неквалифицированным инвесторам.
Чтобы защитить начинающих вкладчиков от излишних рисков, ЦБ разделяет инвесторов на квалифицированных и просто инвесторов. К квалифицированным по закону относятся:
Физическое лицо тоже может стать квалифицированным инвестором. Для этого надо, чтобы таковым его признали профессионалы: брокеры, доверительные управляющие, управляющие компании акционерных инвестфондов и паевых инвестиционных фондов.
Статус квалифицированного инвестора позволяет совершать сделки с финансовыми инструментами, которые недоступны обычным инвесторам. Например, с ценными бумагами иностранных эмитентов, которые не допущены к публичному размещению или обращению в РФ, иностранными финансовыми инструментами, не квалифицированными в качестве ценных бумаг, некоторыми субординированными облигациями и т. д.
В премиум-сервисе Тинькофф-инвестиций благодаря статусу квалифицированного инвестора можно купить ценные бумаги, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, и внебиржевые ценные бумаги: сплитированные и целые лоты евробондов российских и зарубежных компаний, структурные ноты и др.
Разные брокеры и УК могут давать квалифицированным инвесторам доступ к разному набору финансовых инструментов. Прежде чем открыть счет у нового брокера, стоит проверить список финансовых инструментов, которые у него есть.
Требования к квалифицированному инвестору
Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, достаточно выполнить одно из условий:
Как получить статус квалифицированного инвестора
В премиум-сервисе Тинькофф-инвестиций порядок такой:
У каждого брокера и УК есть свой регламент признания лица квалифицированным инвестором, то есть в других организациях порядок действий может отличаться. Но суть одинакова: инвестор собирает документы, которые могут подтвердить его квалификацию, а организация их проверяет. Если все в порядке, инвестору присваивают статус квалифицированного инвестора или отказывают, если что-то не соответствует критериям ЦБ.
У каждого брокера или УК свой реестр таких инвесторов. Общего списка квалифицированных инвесторов нет.
Что в итоге
Статус квалифицированного инвестора позволяет использовать финансовые инструменты, недоступные обычным инвесторам. Например, акции инвестиционных фондов (ETF), которые не допущены к торгам на российских биржах.
Квалифицированным инвестором можно стать, если соответствовать хотя бы одному критерию из списка Банка России: капитал не менее 6 млн рублей, определенное образование и т. д.
Статус квалифицированного инвестора может присвоить брокер или управляющая компания. Для этого надо представить подтверждающие документы.
Единого реестра квалифицированных инвесторов нет, и статус, полученный у одного брокера, другим обычно не учитывается. У нового брокера или УК статус придется подтверждать заново.
Если у вас есть вопрос о личных финансах, дорогих покупках или семейном бюджете, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.
Как получить статус квалифицированного инвестора?
Содержание
Чтобы обезопасить неопытных трейдеров, биржи и регуляторы в той или иной степени ограничивают им доступ к рынку или отдельным его инструментам. В то же время есть опытные инвесторы, которые сами могут контролировать свои риски и хотят использовать все доступные возможности для извлечения прибыли. И «квалифицированный инвестор» — это статус, открывающий свободный доступ ко всем инструментам фондового рынка.
Что даёт статус квалифицированного инвестора
Для получения прибыли с инвестиций нужно иметь определённые знания и навыки. В противном случае существует риск не только ничего не заработать, но и потерять вложенные деньги. Поэтому были созданы специальные правила, которые позволяют избавить новичков от рисков и при этом обеспечить профессионалам свободный доступ ко всем инвестиционным инструментам.
Звание квалифицированного инвестора означает, что его владелец достаточно компетентен, чтобы брать на себя ответственность за высокорисковые сделки. Соответственно, он официально имеет право совершать операции с теми инструментами, которые предназначены только для профессионалов.
Ранее разграничение инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных присутствовало только на фондовых рынках США и Европы. Но в 2020 году такие понятия появились и в российском законодательстве. Тогда были введены новые постановления с целью защиты неопытных инвесторов от финансовых убытков.
Обладателем такого статуса может стать физическое или юридическое лицо, которое выполнит требования, предусмотренные Федеральным законом № 39 «О рынке ценных бумаг».
Как стать квалифицированным инвестором в России
Порядок получения статуса регулирует федеральная исполнительная власть. А признать лицо квалифицированным инвестором может брокер или другая организация, определённая законом. Подать заявку на получение статуса можно через приложение этой организации или на сайте.
Квалифицированный инвестор: требования к физлицу
Получить статус квалифицированного инвестора можно при выполнении одного из условий:
Наличие инвестиционного портфеля стоимостью более 6 млн руб. Здесь учитываются все биржевые активы, банковские счета, средства, находящиеся в управлении, и прочие инструменты. Подтвердить выполнение данного условия можно путём предоставления соответствующих документов. Это может быть выписка из банка о наличии депозитных счетов, отчёты из управляющих компаний и другие ведомости, которые подтверждают наличие активов стоимостью более 6 миллионов рублей.
Достаточный опыт в торговле ценными бумагами. Чтобы соответствовать этому критерию, кандидат должен иметь от двух лет трудового стажа в компании, являющейся квалифицированным инвестором, либо от трёх лет — в организации, работающей с акциями и облигациями. Свой опыт можно подтвердить с помощью предоставления трудовой книжки или её заверенной копии. Причём заверить её может не только работодатель, но и лицо, претендующее на получение статуса.
Регулярное участие в инвестициях. Этот критерий может считаться выполненным при следующих условиях: общий объём инвестиций за год — не менее 6 миллионов рублей, минимальное количество проведённых сделок — одна в месяц и 10 за квартал. Здесь может понадобиться отчёт из брокерской компании о сделках с ценными бумагами либо документы, которые подтверждают участие в других видах инвестиций.
Наличие соответствующего образования. Сюда относится высшее образование в аккредитованном вузе, который обучает специалистов фондового рынка. Второй вариант — иметь один из следующих сертификатов: аудитора, финансового специалиста, страхового актуария, FRM, CFA или CHA. В данном случае подойдёт диплом о соответствующем образовании или его заверенная копия, а также любой из перечисленных сертификатов.
Саму процедуру получения статуса можно пройти в несколько шагов:
Зарегистрировать брокерский счёт в Альфа-Банке онлайн.
Пополнить брокерский и/или банковский счёт на необходимую сумму.
Подать запрос на получение статуса «квалифицированный инвестор» через личный кабинет.
Специалисты рассмотрят заявление и в случае соответствия утвердят новый статус и сертификат квалифицированного инвестора.
На что нужно обратить внимание при получении квалификации
Стоит учитывать, что указанные выше подтверждения нужно предоставлять отдельно для каждого брокера. Например, если клиент Альфа-Банка стал квалифицированным инвестором, он может использовать расширенные инструменты через сайт или мобильное приложение Альфа-Инвестиции. Но если инвестор захочет начать сотрудничать с другим брокером, то ему придётся повторно подтверждать свой статус.
С апреля 2022 года вступит в силу постановление, которое ещё больше ограничит перечень доступных активов для непрофессиональных инвесторов. Они смогут работать только с такими инструментами, как:
акции России, Америки и Европы, входящие в состав основных мировых индексов;
гособлигации стран ЕАЭС, Британии и Ирландии;
высоколиквидные корпоративные ценные бумаги;
паи открытых и интервальных фондов.
Все остальные инструменты (включая деривативы и низколиквидные ценные бумаги) будут считаться сложными, и использовать их без статуса квалифицированного инвестора будет запрещено. При этом ЦБ РФ утвердил некоторые виды тестирований, после прохождения которых можно будет получить доступ к дополнительным активам.
Квалифицированный инвестор: требования к юридическому лицу
Согласно закону № 334-ФЗ, определён перечень организаций, получающих статус и все преимущества квалифицированного инвестора автоматически, без прохождения дополнительных проверок. Это обосновано тем, что они ведут деятельность в определённых направлениях. К ним относятся:
Центральный банк РФ.
Аккредитованные участники фондового рынка: брокеры, клиринговые компании, дилеры, управляющие организации.
Организации, управляющие активами ПИФов, инвестиционных и частных пенсионных фондов.
Частные пенсионные фонды.
Внешэкономбанк — государственный инвестиционный банк, финансирующий проекты развития экономики.
Агентство по страхованию вкладов.
Интернациональные финансовые корпорации, которые официально работают в России. Среди них: Всемирный банк, МВФ, ЕЦБ, Европейский инвестиционный банк, Европейский банк реконструкции и развития.
Прочие организации, которые по закону считаются аккредитованными инвесторами.
Если юрлицо не считается квалифицированным инвестором по умолчанию, то оно может получить данный статус при соответствии одному из критериев:
Финансовый капитал от 200 млн рублей или больше.
Наличие товарно-денежного оборота от 2 млрд рублей за отчётный год (согласно бухгалтерским отчётам).
Общая стоимость активов от 2 млрд рублей за последний год (согласно бухгалтерским отчётам).
Проведение операций с биржевыми активами на сумму, превышающую 50 млн рублей за год. При условии, что сделки проводятся не реже одного раза в месяц и пяти раз в квартал.
При этом управляющая компания, которая утверждает статус, может выдвинуть более высокие требования, чем те, что предусмотрены российским законодательством.
Как стать квалифицированным инвестором за границей
При желании статус можно получить и в западных государствах. У них тоже предусмотрены свои требования.
В США
Получить квалификацию инвестора в США может человек любой национальности, а не только американец.
В Европейском Союзе
В Европейском Союзе процесс получения статуса квалифицированного инвестора регулируется директивой «О рынках финансовых инструментов». На её основании создана система «единого паспорта» для организаций, работающих в сфере инвестиций. Данное постановление действует на всей территории ЕС.
Указанная директива содержит три условия получения квалификации:
Инвестор осуществляет «сделки на значительную сумму» с биржевыми активами минимум 10 раз в квартал на протяжении года.
Стоимость активов в портфеле превышает 500 тысяч евро.
Рабочий стаж — минимум 1 год в финансовой индустрии на должности, которая предполагает знания в сфере инвестиций.
Чтобы стать квалифицированным инвестором в ЕС, нужно соответствовать как минимум двум из этих критериев.
Какие активы могут использовать квалифицированные инвесторы
Квалифицированные инвесторы могут использовать в своей работе все стандартные активы, которые доступны непрофессиональным участникам рынка. Но в дополнение к ним есть и сложные инструменты, которые можно использовать, только имея особый статус.
Паи закрытых ПИФов
К данной категории активов относятся закрытые паи, выпущенные инвестиционными фондами разных типов:
венчурными фондами высокорисковых инвестиций;
фондами прямых инвестиций;
фондами долгосрочных прямых инвестиций.
Кроме того, что нужно иметь квалификацию инвестора, сами фонды могут накладывать ещё дополнительные ограничения.
Еврооблигации
Еврооблигации — долговые ценные бумаги, которые выпущены в иностранной валюте. Эмитентами таких облигаций могут выступать международные организации, правительства, местные органы власти, крупные корпорации и прочие контрагенты. Цель выпуска еврооблигаций заключается в получении долгосрочного финансирования — от 1 до 40 лет. Их держатели имеют право на получение процентов в оговорённые сроки.
Существуют еврооблигации, которые можно покупать и без статуса квалифицированного инвестора.
Структурные продукты
Структурный продукт представляет собой некую связку из нескольких инвестиционных инструментов. Например, он может включать в себя депозиты, ценные бумаги, деривативы и прочее. При этом депозит может иметь фиксированную прибыль, ценные бумаги — плавающую, а деривативы — вообще непредсказуемую.
Продавец структурного продукта самостоятельно определяет набор активов, входящих в него, а также устанавливает условия, при которых инвестор получит прибыль.
Например, в договоре может быть прописано, что инвестор получает прибыль, если акции 10 крупнейших ИТ-компаний поднимутся в цене на 10—20%. Вложения в такой продукт могут иметь следующие результаты:
Если в момент окончания действия договора было выполнено условие об указанном росте акций, инвестор получает прибыль.
Если обозначенное условие не выполнено, инвестор может ничего не заработать или потерять вложенные деньги.
В данном случае условие получения прибыли называется инвестиционной стратегией структурного продукта.
Депозитарные расписки
Депозитарная расписка — это ценная бумага, которая выпускается в форме сертификата, удостоверяющего право владения акцией или облигацией иностранной компании. Такие расписки нужны для того, чтобы инвесторы могли работать в пределах местной биржи, но при этом вкладывать деньги в активы, которые торгуются на зарубежных платформах.
Депозитарную расписку можно покупать и продавать на бирже точно так же, как обычную акцию. Но она может иметь разный номинал.
одна расписка по цене равна одной базовой акции;
одна расписка может стоить как несколько базовых акций (2, 5, 10 и так далее);
одна расписка может быть дешевле базовой акции (0.1, 0.2, 0.5 и так далее).
Для примера можно взять реально существующие расписки:
На Мосбирже торгуются акции Новороссийского морского торгового порта. А на London Stock Exchange есть депозитарные расписки, которые включают сразу 75 базовых акций НМТП.
На Мосбирже и LSE торгуются депозитарные расписки X5 Retail Group, цена которых равняется 0,25 базовых акций.
Кроме того, нужно учитывать, что депозитарные расписки имеют некоторые особенности налогообложения, а также способа реализации.
Initial Public Offering — это первая публичная продажа акций компании, которые ранее не торговались на биржах. После такого мероприятия эмитент становится публичной организацией, а её ценные бумаги теперь доступны широкому кругу трейдеров и инвесторов.
Сюда же относится и ICO (Initial Coin Offering) — аналог IPO на криптовалютном рынке. Без статуса квалифицированного инвестора можно участвовать в таком мероприятии не более чем на 50 тысяч рублей.
Заключение
Без статуса квалифицированного инвестора невозможно использовать некоторые биржевые активы. Это обусловлено их сложностью и риском для неопытных инвесторов. Но при необходимости такой статус может получить любой желающий, для этого достаточно просто подтвердить свою компетентность в работе с рынком.
Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля
Пользователь с такой почтой не зарегистрирован
Пользователь с таким e-mail уже существует.
Войти с этой почтой
Регистрация
РегистрацияКвалифицированный инвестор: кто может им стать и как получить статус
Начинающим инвесторам сложно оценить риски инвестирования, и они могут потерять все свои сбережения. Поэтому Банк России ограничил для них доступ к биржевым инструментам, которые требуют знаний и опыта. Чтобы инвестировать без ограничений, нужен статус квалифицированного инвестора — об этом мы и расскажем.
Статус «квалифицированный инвестор» говорит о том, что участник рынка либо является профессионалом в сфере ценных бумаг, либо обладает определённой суммой активов. Квалифицированные инвесторы могут инвестировать в ЗПИФ и иностранные фонды, пользоваться финансовыми инструментами, недоступными новичкам: от акций, которые не торгуются на Московской и Санкт-Петербургской биржах, до еврооблигаций зарубежных компаний и структурированных нот.
Статус показывает, что человек разбирается в инвестициях, осознаёт риски, поэтому получает доступ к сложным финансовым инструментам. Чтобы доказать свою квалификацию, инвестор должен соответствовать определённым критериям.
Требования для получения статуса «Квалифицированный инвестор»
Претендовать на статус квалифицированного инвестора можно при выполнении хотя бы одного из нижеперечисленных условий.
Сумма активов от 6 млн рублей
Активы в этом случае — это акции, облигации, депозиты, обезличенные металлические счета, включая те, которые находятся в доверительном управлении.
Физическая собственность: машина, квартира, загородный дом — не считается активами для целей квалификации.
Обороты по сделкам на финансовых рынках за последний год от 6 млн рублей
Оборот — это общая сумма сделок с ценными бумагами или финансовыми инструментами, при этом неважно, принесли они доход или убыток. Например, если вы купили акций на 2 млн рублей, а потом продали их, то оборот будет 4 млн рублей. Для получения статуса общая сумма сделок должна быть больше 6 000 000 ₽. Важно проводить сделки регулярно: не менее одной в месяц и не менее 10 за квартал. То есть вы не сможете претендовать на статус, если купите один раз за год акции «Газпрома» на 6 млн рублей.
Опыт работы в компании из сферы ценных бумаг
Для получения статуса нужно отработать минимум 2 года в компании, которая является квалифицированным инвестором. Если компания не является квалифицированным инвестором, то отработать нужно 3 года.
Работать нужно именно с ценными бумагами. Например, вы были три года трейдером в брокерской компании — значит можете претендовать на статус. Если в этой же компании вы работали в отделе кадров, то стать квалифицированным инвестором по этому пункту не получится.
Аттестат об экономическом образовании в профильном вузе
Для получения статуса нужен только аттестат, выданный вузом с аккредитацией для профдеятельности на рынке ценных бумаг. Если у вуза нет такой аккредитации — аттестат не подойдёт.
Список таких учебных заведений публикуется на сайте Банка России вместе со сроком действия аккредитации. В их числе Российский экономический университет имени Г. В. Плеханова и Институт фондового рынка и управления.
Аттестат специалиста финансовых рынков от Банка России
Такой аттестат получают сотрудники финансовых организаций, которые оказывают услуги на рынке ценных бумаг. Например, сотрудники банков, брокеров или управляющих компаний. Кроме того, получить его могут и частные инвесторы, особенно если планируют работать в сфере ценных бумаг.
Для получения аттестата нужно сдать экзамены в Банке России.
Аттестация проходит в два этапа:
Сдача базового экзамена.
Специализированный экзамен по определённому направлению, например по депозитарной деятельности или по управлению инвестиционными фондами.
Серия документа указывает, в каком именно направлении сдавался экзамен. Всего 7 направлений, для получения статуса квалифицированного инвестора подойдёт аттестат первой серии — на ведение брокерской и дилерской деятельности.
Документ в обиходе называется «аттестат ФСФР», хотя на самом деле ФСФР упразднили в 2013 г.
Для присвоения статуса достаточно сдать базовый экзамен и получить аттестат первой серии
Об экзамене. Сдавать экзамены можно в аккредитованных учебных центрах сколько угодно раз, но только очно — удалённо не получится. Ещё нужно будет заплатить госпошлину — 2000 ₽.
Подготовиться лучше заранее — Банк России выкладывает вопросы на сайте.
Чтобы сдать экзамен, нужно ответить на 80 вопросов из 100. Они рандомно формируются из 1000 подготовленных заданий — на каждую попытку сдачи экзамена будет свой пул вопросов. На экзамене всё как в школе: нельзя пользоваться смартфонами и шпаргалками. Если заметят — придётся проходить переэкзаменовку в другой раз.
Ещё для получения статуса квалифицированного инвестора подходят аттестаты аудитора, страхового актуария или международный финансовый сертификат.
Квалификационный аттестат аудитора может выдавать только саморегулируемая организация аудиторов. Получить может только человек с высшим юридическим или экономическим образованием и стажем работы сфере аудита и бухучёта не менее трёх лет или не менее двух лет в аудиторской компании.
Аттестат страхового актуария может получить только человек с высшим экономическим или техническим образованием. Нужно будет сдать экзамен в СРО актуариев. Информация об экзамене есть на сайте Банка России.
Сдав экзамен, кандидат может вступить в СРО актуариев и получить аттестат.
Международный финансовый сертификат. Подходит любой из трёх: CFA, CIIA или FRM.
В России есть учебные заведения, которые проводят подготовку к сдаче экзаменов для получения сертификатов. Например, по FRM можно пройти обучение в МГУ.
Как получить статус квалифицированного инвестора
Статус квалифицированного инвестора присваивает брокер. Нужно прислать ему документы, которые подтверждают выполнение одного из вышеуказанных условий, и приложить заявление о признании квалифицированным инвестором. Некоторые брокеры требуют личного присутствия, другие всю процедуру могут провести удалённо.
Какие документы подавать, зависит от условий. Если:
Сумма активов от 6 млн рублей. Потребуется выписка из банка и с депозитарного счёта, отчёт о сумме активов.
Сумма сделок за год от 6 млн рублей. Минимум 10 сделок за квартал. Потребуется выписка с брокерского счёта с объёмом и частотой сделок.
Опыт работы в компании из сферы ценных бумаг. Потребуется заверенная копия трудовой книжки от работодателя.
Профильное образование и сертификаты. Нужна копия диплома, аттестата или сертификата.
В течение 5 рабочих дней брокер должен проверить документы. Если они в порядке — он присвоит статус и внесёт инвестора в реестр. Если нужны будут дополнительные документы — отправит запрос.
После проверки документов на почту, e-mail или в личный кабинет на сайте брокера придёт оповещение о присвоении статуса «Квалифицированный инвестор».
Как получить статус квалифицированного инвестора в ВТБ
Это можно сделать онлайн или лично в офисе банка.
В приложении ВТБ Мои Инвестиции. Обновите ВТБ Мои Инвестиции до последней версии — 2.16.0 и выше. В разделе «Прочее» → «Статус квал. инвестора» подайте заявку на получение статуса. В течение рабочего дня заявка будет обработана, вы получите уведомление в приложении, когда статус будет присвоен.
Условия для получения статуса:
у вас есть от 6 млн ₽ на брокерском счёте, ИИС и субсчетах;
ваш оборот по сделкам за последние 4 квартала от 6 млн ₽. Учитываются сделки с ценными бумагами и другими инструментами. Частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц.
В приложении ВТБ Онлайн. Откройте раздел «Витрина» → «Инвестиции». В блоке «Быстрые действия» → «Получить статус квал. инвестора» подайте заявку на получение статуса. Заявка обрабатывается в течение рабочего дня. Когда статус будет присвоен, вам поступит уведомление в приложении.
У вас есть от 6 млн ₽ на банковском и брокерском счетах.
В офисах ВТБ. Если вы хотите подать заявление лично, то:
Скачайте и заполните заявление «О признании клиента квалифицированным инвестором». Либо можете заполнить его в офисе.
Выберите ближайший офис ВТБ, который предоставляет инвестиционные услуги и подайте заявление.
Когда статус будет присвоен, вам поступит смс. На присвоение статуса обычно уходит от одного до трёх дней.
Условия для получения статуса:
Сумма активов на банковских и брокерских счетах от 6 млн рублей.
Сумма сделок на брокерском счёте за год от 6 млн рублей. Минимум 10 сделок за квартал.
Опыт работы в компании из сферы ценных бумаг. Потребуется заверенная копия трудовой книжки от работодателя.
Профильное образование и сертификаты. Нужна копия диплома, аттестата или сертификата.
Как выбрать критерий для получения статуса
Проще всего получить статус, если у вас есть активы более 6 млн рублей или соответствующий оборот по брокерскому счёту и количеству сделок.
Если так активно вы не инвестируете, то, возможно, получить статус позволит образование или место работы.
Если нет профильного образования, попробуйте получить квалификационный аттестат ЦБ РФ.
Что следует запомнить про статус квалифицированного инвестора
Квалифицированным инвестором может стать как юрлицо, так и физлицо.
Квалифицированным инвесторам доступно гораздо больше финансовых инструментов, чем неквалифицированным.
Статус можно получить по одному из 4 условий: сумма активов 6 млн рублей, обороты по сделкам больше 6 млн рублей, опыт работы в компании из сферы ценных бумаг, аттестаты от Банка России, СРО актуариев/аудиторов или международные финансовые сертификаты.
Получить статус можно у брокера онлайн или офлайн за 5 дней. Нужно только заявление и подтверждающие документы.
Поделиться в соцсетях
Вам понравилась статья?
Спасибо за Ваш голос!
ESG-инвестиции: почему стоит стать ответственным инвестором
Какие книги надо прочитать инвестору-новичку: топ-5
Топ-3 книги об инвестициях в золото и драгоценные металлы
Как и когда нужно подавать 3-НДФЛ
Трейдер и инвестор: разница
Что такое ETF и как на них заработать
IPO: как покупать акции из первых рук
Эксперт ВТБ Капитал Инвестиции
Шорт: как заработать на понижении цены акций
Эксперт Управления торговых операций ВТБ Капитал Инвестиции
Какие книги надо прочитать инвестору-новичку: топ-5
Трейдер и инвестор: разница
Что такое ETF и как на них заработать
Как выбрать хорошего брокера
Начальник управления розничных продаж ВТБ Капитал Инвестиции
Хочу знать больше
Что такое акции и как на них заработать
Условия использования Промокодов
Что такое облигации
Сколько нужно денег, чтобы начать инвестировать
ESG-инвестиции: почему стоит стать ответственным инвестором
Калькулятор инфляции
Что такое фьючерсы и зачем они нужны
Как устроен ПИФ и зачем он нужен
Не пропустите важные подборки
Во что и как можно инвестировать
Зачем вообще инвестировать
Если хочется начать, но лень глубоко разбираться
Что надо знать, чтобы торговать как профи
Будьте в курсе новостей Школы
Что-то пошло не так
Добро пожаловать!
На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации
Пользователь с такой почтой не зарегистрирован
Согласие на обработку персональных данных
Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:
В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.
Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.
Согласие действует до достижения целей обработки персональных данных и может быть отозвано мной или моим представителем путём направления письменного заявления Банку по электронному адресу info@vtb.ru или направления письменного заявления Банку в любое отделение Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации.