Что значит свободная маржа в мт4
Что показывает уровень маржи на Форекс и как считать?
Но в начале мы должны познакомиться с некоторыми новыми понятиями: лот, спред, цена ask и цена bid
Значит, перед тем, как открыть сделку, нам нужно определиться с объемом этого соглашения, а также направлением: покупка или продажа. Например мы открыли сделку размером 1 лот на покупку EURUSD по цене 1.3513, то есть мы купили 100 000 евро за 135 130 долларов США. Что дальше?
Если мы закроем нашу сделку по такой цене, то получим 135 140 долларов, то есть на 10 долларов больше, но не все так просто, ведь на самом деле на Форексе всегда существует две цены: цена покупки и цена продажи или ask и bid соответственно. При чем цена ask всегда немного выше, чем bid. Разница между ask и bid выражена в пунктах называется спредом. Кстати, исторически так сложилось, что график отражает только цену bid, это до недавнего времени было не очень важно, потому что спреды были фиксированными, поэтому график цены ask просто был бы сдвинут на несколько пунктов повторением графика bid. К сожалению (я считаю, что к сожалению), сейчас набирают популярность счета с плавающими спредами, поэтому получается, что график ask остается без внимания трейдера, а значит остается вне возможностей его анализа.
Что же меняется в нашей схеме заработка первых 10 баксов, от осознания того факта, что существует две цены? Предположим, что на нашей паре EURUSD есть постоянный спред в 2 пункта. Тогда когда мы видим цену bid равной 1.3513 и мы открываем сделку, то на самом деле мы покупаем 100 000 евро по цене ask, которая в этот момент на 2 пункта выше, то есть 1.1315, то же мы тратим на это 135 150 долларов. Теперь, если цена bid и поднялась на 1 пункт (1.3514), то в случае закрытия сделки, мы сразу же не заработаем, а потеряем 10 долларов. Когда цена вырастет на 2 пункта (именно та величина спреда), то мы лишь выйдем в 0. Получается, что каждый раз, когда мы открываем сделку мы сразу «влетаем» в минус на размер спреда, чтобы выйти в плюс, нам надо ждать, когда цена изменится в нужную нам сторону на большее, чем спред, количество пунктов.
Маржинальная торговля и маржа на Форекс
Маржинальная торговля (Margin Trade) – торговля с использованием кредита, предоставленного брокером под залоговую сумму.
Маржинальная торговля на валютном рынке Форекс предусматривает последовательное совершение двух противоположных торговых операций: покупка с последующей продажей, продажа со следующей покупкой.
В выше упомянутом примере мы покупали аж 100 000 евро за 135 150 долларов, но что нам делать, когда у нас нет столько средств? Даже, если бы мы брали микро-лот (1 000 евро), нам бы понадобилось аж 1 351 долларов 50 центов. Для многих начинающих трейдеров и эта сумма довольно значительна. Неужели без нескольких тысяч долларов на Форекс нет смысла и соваться?
Нет, на самом деле выход есть и он называется маржинальная торговля, которая позволяет трейдеру с относительно небольшим собственным капиталом «ворочать» на рынке миллионами долларов. Состоит эта штука в том, что компания брокер предоставляет трейдеру так называемое кредитное плечо, то есть в несколько раз уменьшает нашу потребность в деньгах, дополняя ее своими кредитными средствами. Плечо может быть незначительное 1:5, 1:10, 1:20, среднее 1:50, 1:100, 1:200, или большой 1: 500, 1: 1000.
Что это значит? Возьмем, скажем, плечо 1:100. Когда мы будем покупать 0.01 лота EURUSD по цене 1.3515, то мы получим 1 000 евро, а понадобится нам для этого всего лишь 13 долларов 51.5 центов. А остальные 1337.985 долларов «оплатит» за нас брокер. То есть на самом деле он нам одолжит всю сумму 1 351.5 долларов, а с нас возьмет залог 13.515 долларов, а потом, если помните он с нас еще будут брать проценты за каждые сутки. Но не все так плохо, потому что те 100 000 евро мы положим на депозит (так же брокеру), за что он нам будет также начислять проценты, которые могут превысить проценты по кредиту (своп, помните?), а дальше мы ждем изменения цены.
И вот наконец-то мы дошли до уровня маржи.
Уровень маржи. Что показывает уровень маржи в процентах в metatrader?
Маржа – залоговая сумма, под которую брокер предоставляет кредит на осуществления торговых операций.
Уровень маржи автоматически отображается в торговом терминале. Если у вас нет открытых сделок, ваш уровень маржи будет нулевым.
Это означает, что когда ваш Эквити (свободные денежные средства на депозите трейдера) равен или меньше вашей использованной маржи, вы НЕ сможете открывать новые позиции. Если вы хотите открыть новые позиции, вам придется сначала закрыть существующие.
Что такое маржа на Форекс: объясняю простыми словами на понятном языке
Приветствую всех новичков и старожилов.
Любой трейдер так или иначе использует заемные средства, чтобы увеличить потенциальную отдачу от инвестиций. Инвесторы часто используют маржинальные счета, когда хотят инвестировать в акции или валюты, используя деньги, «взятые в долг» у брокера, чтобы контролировать большую позицию, стартуя с минимальным капиталом.
Так они могут рискнуть сравнительно небольшим депозитом, но купить лот, который при иных условиях был бы им не по карману. Что такое маржа на Форекс — тема животрепещущая для отечественного начинающего инвестора, который преимущественно не обременен деньгами. Поэтому предлагаю углубиться в Форекс и узнать все в подробностях.
Что такое маржа на Форексе простыми словами
Если не вдаваться в подробности, это деньги, что обязаны лежать не счету у трейдера, дабы открыть сделку на Форексе. А вся прелесть такова: при торговле ты не оплачиваешь отдельно эту привилегию — отчисляешь брокеру его стандартный процент/спред и все.
Маржинальная торговля позволяет трейдерам увеличить размер начальной позиции. Но нужно не забывать, что это обоюдоострый меч, поскольку увеличивает прибыль и убытки. Если цена идет не туда, счет на Форексе опустошится в мгновение ока, потому что торгуем крупным лотом.
Успей воспользоваться удвоением налогового вычета до 31 декабря 2021 г.
Что такое уровень маржи
Что такое свободная маржа на forex
Так называется сумма на торговом балансе Форекса, что используется для открытия новых позиций. Рассчитывается как капитал, из которого вычли использованную маржу.
Пример свободной маржи
Отрицательная маржа
Когда маржа внезапно уходит в минус, часть сделок (столько, сколько нужно, чтобы выйти из минуса) будут автоматически закрыты, если срочно не пополнить депозит.
Как взаимосвязаны кредитное плечо и маржа
Кредитное плечо — это «увеличенная торговая сила», доступная при использовании маржинального счета на Форексе. Это виртуальный «заполнитель» разницы между суммой, что реально есть, и той, что мы хотим оперировать.
Зачастую кредитное плечо выражено в формате «X:1 ».
Что такое маржин-колл (margin call) и как его избежать
Рекомендую избегать этих вещей, чтобы не рисковать напрасно своим депозитом на Форексе.
Нюансы в трейдинге, которые нужно знать о марже
Торгуя с маржей, помните о следующем:
Почему нельзя открывать сделку на весь размер депозита
Здесь все очевидно. Любой мало-мальски подкованный трейдер знаком с основами мани-менеджмента. Есть общее правило для фондового рынка — не использовать более 10% депозита в одной сделке. Для Форекса это и вовсе 1–3%. Нужно оставить себе шанс пережить неудачный период, экономно расходуя депозит. Помним, что чем длиннее плечо, тем сильнее вероятные просадки на Форексе.
Как рассчитать маржу на Форексе в терминале мт4
В большинстве торговых терминалов значения маржи выводятся на главную страницу. В МТ4 они видны во вкладке «Торговля». В частности здесь общий баланс, доступные средства и свободная маржа на Форексе.
Расчет максимального лота при маржинальной торговле
Если у нас с математикой все более или менее норм, тогда посчитаем по формуле:
Например, собираясь купить 10 000 денежных единиц по цене 1,26484 с кредитным плечом 400:1, мы получим чуть больше 31 доллара необходимой маржи. Это тот самый минимальный «залог» для открытия сделки на Форексе.
Как рассчитать маржу для криптовалюты
Маржинальная торговля с использованием криптовалюты принципиально не отличается от обычной. Здесь тоже можно использовать заимствованные деньги, чтобы увеличить свою покупательную способность. Но учитывая природу криптовалют, маржинальная торговля с их использованием более рискованная.
Поэтому среднее плечо здесь 5:1-3:1. Например, вкладывая 25 долларов и используя 4:1, мы занимаем 75 долларов, чтобы купить кусок битка на 100 долларов.
Практический пример по расчету
Размеры маржи устанавливает брокер. Трейдер выбирает оптимальный размер, руководствуясь своими целями.
Расчет маржи для USD/CHF
Предположим, что в нашей валютной паре доллар США — базовая валюта (как в соотношении USD/CHF). Чтобы открыть сделку со стандартным лотом и кредитным плечом 1:300, будем считать по формуле 100000/300=333, где 100000 — это лот, а 300 — длина плеча. Полученные 333 доллара — нужная маржа по валютной паре.
Расчет маржи для EUR/USD
Для других валютных пар, где основная валюта не доллар, необходимо соотнести курс базовой валюты к USD. Например, если EUR/USD стоит 1,1469, а плечо 1:300, для сделки на один лот нужно 100000/300×1,1469=382,3 доллара маржи.
Применение маржи в трейдинге
Для инвестора маржинальная торговля — это возможность торговать за пределами существующего капитала. И это работает со всеми активами.
Советы по торговле
Вот пару советов от меня, как торговать на Форексе с заемными средствами эффективнее:
Пример маржинальной торговли
Прогнозируя рост или падение цены, он открывает длинную либо короткую сделку. Если цена идет куда надо, трейдер получит прибыль. Если нет, просадка перекрывает лежащую на депозите тысячу, сделка закроется, трейдер потеряет деньги.
Заключение
Конечно, маржинальная торговля — это полезный инструмент для тех, кто хочет заняться трейдингом на Форексе, имея ограниченный стартовый капитал. При правильном использовании торговля с заемными средствами способствует быстрому росту прибыли и дает больше возможностей для диверсификации портфеля.
Этот метод торговли может также усилить убытки и включает дополнительные риски. Таким образом, делаем вывод, что без знания особенностей Форекса, дополнительного обучения и обкатки на симуляторе на реальный рынок выходить нельзя.
Слишком высок риск слить все деньги. Что касается криптовалют и других волатильных инструментов, как, например, металлы, сюда могут соваться только опытные трейдеры, которые в целом имеют хороший уровень и успешную статистику.
Кстати, будет интересно узнать, нравится ли вам Форекс, любите ли вы торговать на заемные средства и какое ваше любимое кредитное плечо.
Маржа на Форекс
Если вы начинаете изучать трейдинг или какое-то время им уже занимаетесь, то должны были сталкиваться с такими понятиями, как Маржа, Уровень маржи, Кредитное плечо и прочими.
Это одни из важнейших параметров торговли, которые определяют ваши торговые возможности и в том числе помогают правильно работать с рисками.
Если вы планируете заниматься трейдингом, даже если трейдинг для вас будет только дополнительным источником дохода, обязательно разберитесь, что это за показатели, что они показывают, и как их использовать в процессе торговли. Иначе их незнание может очень дорого обойтись.
Эта статья как раз расскажет, что такое маржа на форексе, что такое кредитное плечо, как они взаимосвязаны, и как выстраивать свою торговлю с учётом этих параметров.
Маржа и Кредитное плечо
Львиная доля всех торговых операций на рынке форекс носит спекулятивный характер. То есть большинство сделок открывают с целью заработать на изменении цены валют. Купить дёшево, продать дорого и наоборот.
На любом финансовом рынке торговля ведётся лотами.
Лот — стандартный объём торговли.
Если бы речь шла, например, о рынке акций, то там для каждой акции устанавливается свой лот: для какой-то акции один лот равен 10 акциям, для другой — 200 штукам и так далее.
На валютном рынке forex всё проще.
1 лот = 100 000 базовой валюты
Какой бы валютной парой вы ни торговали, покупку или продажу вы открываете, лот всегда равен 100 000 базовой валюты.
Базовой называется та валюта, которая в паре стоит на первом месте.
То есть если выбрана пара EURUSD, то один лот 100 000 EUR. Если пара GBPJPY, то 1 лот равен 100 000 GBP и так далее.
И когда-то такой размер лота был ограничивающим входным фактором для многих частных трейдеров и инвесторов. Те, у кого было минимум 100 000 могли ещё себе позволить доступ на валютный рынок, а для остальных это просто было невозможным из-за такого порога входа по деньгам.
И вот чтобы дать возможность людям с меньшими суммами получить доступ на валютный рынок, брокеры ввели так называемую маржинальную торговлю или торговлю с предоставлением кредитного плеча.
Маржинальная торговля — это торговля с использованием заёмных брокерских денег.
То есть если у человека нет 100 000, то он всё равно может открыть сделку. Недостающие средства ему предоставит брокер. А взамен на время, пока сделка не закрыта, брокер берёт залог, который и получил название маржа.
Маржа — залог на время открытой позиции.
Если цена пойдёт против сделки, и начнёт образовываться плавающий минус, то этот минус будет вычитаться как раз из маржи, если у трейдера нет на депозите других свободных денег. Если они есть, то сначала минус будет браться из них, а уж если и свободных денег не будет достаточно для покрытия текущего по сделке минуса, то минус станет вычитаться из маржи.
Если маржа закончится, то сделка будет принудительно закрыта. Трейдер останется с пустым депозитом, а брокер не допустит тем самым увеличения минуса до таких размеров, что сам брокер останется должным тому контрагенту, с кем это сделка была автоматически заключена.
То количество средств, которые идут в маржу, и то количество средств, которые брокер даёт на время открытой позиции, определяется значением кредитного плеча.
Кредитное плечо записывается в виде пары чисел через двоеточие: число слева обозначает долю денег клиента брокера, число справа — долю самого брокера.
Размер кредитного плеча устанавливается брокером, и у разных брокеров размер плеча может сильно отличаться. Обычно его значение укладывается в диапазон от 1:50 до 1:500. Хотя у некоторых брокеров можно встретить плечо 1:1000 и даже 1:2000.
Например, если плечо 1:100, то это значит, что при открытии сделки клиент брокера предоставляет в залог под маржу одну сотую часть от объёма сделки, а брокер на время сделки даёт оставшиеся 99 частей.
То есть если при таком плече открывается сделка, скажем, по паре USDJPY в размере, допустим, 1 лота или 100 000$, то у трейдера под маржу берётся 1000$, а 99 000$ брокер даёт в пользование.
Кстати, нужно отметить ещё вот что. Для того чтобы сделать форекс доступнее брокеры не только ввели маржинальную торговлю с кредитным плечом, но и сделали возможность торговать частью от целого лота. Например, на обычном типе счёта у большинства брокеров можно купить или продать минимум 0.01 лота, то есть не 100 000, а всего лишь 1000 базовой валюты.
При этом кредитное плечо работает всегда. От него нельзя отказаться. Даже если вы открываете сделку 0.01 лота или на 1000, а у вас депозит в разы больше этой суммы, то у вас всё равно берётся маржа (например, 10$, если плечо 1:100), а остальные средства предоставляет брокер.
Успешность вашей торговли зависит от того, насколько качественно вы управляете своими рисками.
И вот про это нельзя забывать. Не стоит входить в сделку на весь свой депозит, чтобы все деньги на вашем торговом счёте шли в маржу под залог.
Ведь чем больший лот вы берёте в сделку, тем выше стоимость пункта. И тем дороже вам будет обходиться каждый пункт движения цены против вашей сделки.
Обычно рекомендуется открывать сделку таким объёмом, чтобы риск на эту позицию в случае её закрытия в минусе не превышал 1-2%.
Показатели маржи в терминале MetaTrader
Ключевые торговые показатели можно посмотреть в окне Терминал, в котором отображается информация по текущим и завершённым сделкам. Открыть это окно можно соответствующей кнопкой на панели управления или с помощью горячих клавиш Ctrl + T.
Ключевая информация будет показываться в строке, выделенной серым цветом.
Тут показаны следующие параметры.
Уровень маржи на форекс позволяет отслеживать два важных пороговых значения:
Маржин колл обозначает момент, когда не остаётся достаточного количества свободных средств для открытия новой позиции, для обеспечения залога по ней. Обычно уровень margin call брокеры устанавливают на значении 100%. Раньше брокеры звонили клиентам в такой момент, информируя о необходимости довнести средства на депозит. отсюда и название margin call, то есть звонок с информацией по поводу маржи.
Если цена пойдёт в сторону сделок, убыток по ним будет сокращаться, высвобождая больше свободных средств. Если их станет достаточно, то можно будет и новые сделки открывать.
Но если при достижении маржин колл цена продолжит идти против сделки, то в какой-то момент может наступить Stop Out. Значение стоп аут брокеры чаще всего выставляют на уровне 20-50%.
Если он наступает, то брокеры, чтобы самим не влезть в долги, начинают закрывать убыточные сделки трейдера. Первыми закрываются те, минус по которым максимален.
Поэтому так важно соблюдать риск-менеджмент, не открывать сделки слишком большим объёмом. Не брать на одну сделку слишком большие риски.
Если вы хотите больше узнать об особенностях работы с лотами на рынке форекс и научиться рассчитывать необходимый объём в лотах для ваших сделок, то вам будет полезна эта статья.
Заключение
Понимание того, как и в каком объёме берётся маржа, и как работает кредитное плечо очень важно для корректной работы с рисками.
Ведь какими бы уникальными и эффективными ни были правила входа и выхода из рынка у вашей стратегии, без грамотной работы с рисками они всё равно не уберегут от потерь.
Когда теория освоена, можно попрактиковаться открывать сделки на учебном демо-счёте с виртуальными деньгами. Пооткрывать сделки разным объёмом, посмотреть на цифры в окне Терминала, о которых мы говорили выше.
И ещё один важный момент.
Есть расхожее мнение, что большое кредитное плечо — это плохо и обязательно ведёт к сливу депозита. На самом деле это некорректное утверждение.
Оно верно, если только говорить о ситуациях, когда человек не рассчитывает правильно торговый лот, а открывает позиции очень большими объёмами для его счёта, так что весь или почти весь его депозит идёт в залог за одну или несколько сделок. Но если человек так торгует, то не поможет даже небольшое кредитное плечо. Риски при такой неаккуратной торговле будут всё равно высоки.
Кто понимает суть вопроса, тот знает, что большое кредитное плечо — это хорошо.
При большом кредитном плече в залог берётся меньше ваших средств, а значит, остаётся больше свободных средств, что, в свою очередь означает, что вы можете выдержать большую просадку по сделкам, и небольшое движение цены против вас не уничтожит ваш депозит.
Например, мы хотим купить 0.05 лота по паре USDCHF, то есть мы хотим купить 5000$. При кредитном плече 1:100 у нас в залог под маржу возьмут 50$. А при кредитном плече 1:500 возьмут в 5 раз меньше, то есть 10$. У нас будет больше свободных средств, а значит, выше устойчивость к посадкам.
Так что большое плечо — это благо, если понимать, как оно работает и пользоваться им с умом, а не затариваться в сделках на все свободные деньги, не оставляя возможности для просадки по позициям.
Ведь редко когда цена сразу идёт в сторону прогноза. Если вообще ваш прогноз оправдался. Всегда нужно давать цене пространство для движения, давайте её дышать.
Что такое маржа на Форекс
Что такое маржа
В наше время огромное количество ордеров создаются спекулянтами с целью получения прибыли. Чем больше денежный оборот, тем больше прибыль, следовательно, чтобы хорошо зарабатывать, нужно обладать немалой денежной суммой. Тем трейдерам, которые не могут похвастаться наличием большого денежного капитала, на помощь приходит маржинальная торговля, которая предполагает ведение торгов на заемные деньги, одолженные под определенный залог, который и называется маржей.
В отличие от привычного кредитования, объем маржинального кредита больше залога в десятки или даже в сотни раз.
Различные компании-брокеры предоставляют разное кредитное плечо, это обязательно учитывайте при выборе брокера. Кредитное плечо, в зависимости от компании-брокера, может быть от 1:50 до 1:500. При этом, чем крупнее размер кредитного плеча, тем меньше залога вам придется оставить для открытия сделки нужного размера.
Отслеживание маржи в MT4
Что такое уровень маржи
Настало время разобраться в том, что такое уровень маржи. Для начала стоит упомянуть про 2 важных уровня: Margin Call и Stop Out. Как только вы дойдете до первого уровня, то лишитесь возможности создавать позиции, так как на счету у вас будет не хватать денежных средств для залога. Как правило, этот уровень располагается на отметке 100%. Если же уровень маржи опустится ниже данной отметки и достигнет следующего уровня, брокер начнет самостоятельно закрывать ваши позиции, начиная с самых убыточных.
В этом и заключается вся опасность ведения торгов на заемные деньги. Брокер не хочет терять свои деньги, поэтому и закрывает ваши сделки, несмотря на то, что вы могли бы их через некоторое время вывести в плюс.
Чтобы избежать описанной выше ситуации, рекомендуется придерживаться норм управления капиталом. Самая распространенная ошибка среди новичков на рынке Форекс заключается в открытии сделок со слишком большим лотом при крупном кредитном плече. Из-за этого даже слабое изменение курса вызовет достижение уровня Margin Call. Часто также трейдеры забывают устанавливать стопы, в результате чего многие убыточные ордера закрываются при достижении уровня Stop Out.
Как правильно рассчитать размер максимального торгового лота
При расчете максимального торгового лота, стоит обязательно учитывать кредитное плечо. Предположим вы хотите создать ордер на паре доллар/швейцарский франк размером в 1 лот(1 лот=100 000 единиц) с кредитным плечом 1:100, тогда размер залога составит 1000 долларов. В случае если у вас на счету будет 10 000 долларов, то вы сможете открыть только 10 ордеров. В случае если кредитное плечо будет 1:200, то в таком случае вы уже сможете открыть 20 сделок, 1:300 – тридцать сделок.
Формула расчета максимально возможного размера лота на примере валютной пары доллар/швейцарский франк отображена на фото, размещенном ниже.
Далее необходимо рассмотреть еще один пример. Торговля ведется на валютной паре евро/доллар, в момент открытия сделки ценовой уровень находился на отметке 1,09992. Таким образом, если вы используете кредитное плечо 1:100, то стандартный размер лота будет составлять 1099,92 долларов. Следовательно, если размер вашего депозита составляет десять тысяч долларов, то вы одновременно сможете открыть не более девяти позиций со стандартным лотом.
Оптимальным вариантом является применение для создания ордеров не более 5% от объема имеющегося депозита, чтобы оставшиеся средства выполняли роль «подушки безопасности».
Если вы не будете следовать этому довольно простому правилу, то при создании серии убыточных ордеров деньги на счету могут закончиться в самое неожиданное время, и вы сольете депозиты по Stop Out. По этой причине рекомендуется предварительно рассчитать возможные убытки и грамотно ограничить потери при помощи установки Stop-Loss.
Для лучшего понимания всего сказанного выше необходимо рассмотреть один практический пример. Для этих целей мы создадим новый демо-счет с депозитом в размере десять тысяч долларов и кредитным плечом 1:100.
Первый ордер мы открываем со стандартным лотом по текущему курсу, который на момент создания позиции составляет 1,0919.
При кредитном плече 1:100 значение маржи будет в тысячу раз больше, чем действующий курс. Как мы знаем, значение свободной маржи вычисляется как разница между текущим балансом и маржей. Это значение будет непрерывно изменяться из-за создания прибыльных или убыточных сделок. Значение в поле уровень отображает соотношение свободной маржи к марже.
Если открытые позиции покажут положительный результат, то мы сможем применять для создания новых ордеров свободную маржу от незакрытой прибыли, но опытные советуют так не делать.