Что значит стейкать крипту
Что такое стекинг в криптовалюте и как застейкать токены на Binance
С быстрым развитием криптовалютного мира все больше людей постоянно ищут способы заработать деньги. Некоторые становятся внутридневными трейдерами, другие занимаются майнингом, третьи торгуют NFT-токенами и играют в игры play-to-earn.
Все вышеперечисленное требует определенных навыков и может принести пользу только тем, кто достаточно хорошо разбирается в новых технологиях.
Но как насчет обычного пользователя, который недавно начал осваивать цифровой мир и хочет попытаться получить прибыль как можно проще и безопаснее?
В этой статье рассмотрим один из популярных методов под названием «стекинг». Практически любой, владеющий цифровыми активами, может иметь дополнительный источник дохода.
Что означает фраза «стейкать токены», которую так часто можно услышать от опытных участников рынка? Давайте разбираться.
Что такое стекинг в криптовалюте простыми словами
Staking (в переводе — «ставка») похож на внесение денег в банк на депозит: инвестор блокирует свои средства на 3 месяца (например), а взамен получает определенный банком процент в качестве поощрения.
То же самое происходит в криптовалюте:
Участник соглашается заблокировать свои токены в протоколе конкретной сети на определенный период времени (для возможности подтверждения транзакций в блоках). Взамен он получает вознаграждение в виде дополнительных монет.
Поскольку концепция криптовалютного стекинга нова, не все блокчейны ее поддерживают. В настоящее время эта функция доступна только для активов, работающих на алгоритме Proof-of-Stake (PoS).
Суть этого алгоритма заключается в следующем:
В криптовалютах PoS шанс добавить новый блок в цепочку и получить за это вознаграждение пропорционален количеству токенов, которые участник (называемый валидатором) блокирует для этой цели. Кроме этого, могут учитываться и другие показатели — например, возраст ставки.
Поскольку шанс выиграть следующий блок для проверки (и получить вознаграждение) напрямую зависит от количества монет в кошельке пользователя, может быть выгодно объединение в пулы.
В этом случае участники делят прибыль пропорционально инвестированной доле. Такой способ удобен для начинающих валидаторов с небольшим количеством криптоактивов, особенно если минимальная ставка в этом блокчейне достаточно высока.
Пулы для стейкинга есть как у известных бирж, таких как Binance или Kraken, так и у самостоятельных децентрализованных проектов.
Для обычных пользователей процесс стекинга упрощен:
На криптовалютной бирже это сделать еще проще. Нужно перейти на страницу ставок, указать сумму и нажать кнопку «Отправить».
Потенциальная сумма дохода, которую вы можете получить, напрямую зависит от размера и величины срока вашей ставки.
Отличие стекинга от майнинга
Основное различие между этими процессами — базовый механизм консенсуса блокчейна, используемый для проверки транзакций.
Майнинг используется для Proof-of-Work (PoW), а стекинг — для Proof-of-Stake (PoS).
Кроме этого, есть и другие различия:
Майнеры решают сложные математические головоломки, добавляя затем готовый блок в цепочку. Для этого требуется специальное оборудование, которое потребляет много энергии. Благодаря большой вычислительной мощности, у майнера более высокий шанс решить блок и получить вознаграждение.
Стейкеры же участвуют в проверке новых блоков, блокируя свои активы в смарт-контракте. Им не требуется дополнительное мощное вычислительное оборудование, поэтому этот процесс считается намного более экологичным.
Преимущества и риски
Возможность получить вознаграждение только за хранение криптовалюты выглядит привлекательным предложением. Но не стоит рассчитывать на значительную прибыль.
Цель Proof-of-Stake — быть наиболее эффективным способом поддержания валидации общедоступной цепочки блоков, а не максимизировать вознаграждение за конкретный вариант использования (Виталик Бутерин).
Как и любой другой метод заработка, у криптовалютного стекинга есть преимущества и недостатки. Вы должны их изучить, прежде чем принимать решение о том, стоит ли вам принимать в нем участие.
Преимущества:
Риски:
Принимая во внимание все изложенные факты, стекинг является хорошим вариантом дополнительного дохода для людей, инвестирующих в криптовалюты.
ТОП-10 лучших криптовалют для стекинга
Поскольку рынок меняется ежедневно, рекомендовать конкретную монету довольно сложно. В любом случае вам придется провести собственное исследование.
Один из ресурсов, который поможет вам сделать ваш выбор — stakingrewards.com. Он отслеживает более 200 монет, доступных для ставок.
Помните, что при выборе криптовалюты для стекинга вам необходимо сделать ее фундаментальный и технический анализ. Чтобы не купить токены в тот момент, когда их цена достигла своего пика.
Вот несколько самых популярных активов по размеру годовой ставки вознаграждения (по данным stakingrewards.com):
Ставки на стейблкоины (цифровые активы, предназначенные для имитации курса фиатных валют, таких как доллар или евро) — отличный способ получать пассивный доход, избегая волатильности рынка. Процент вознаграждения здесь немного ниже, но риск потерь также минимальный.
Вот некоторые из доходностей (годовой процент) стейблкоинов на бирже Binance:
Где можно стейкать токены
Это список наиболее авторитетных платформ для заработка на ставках. Их можно разделить на три вида:
Централизованные биржи (CEX)
Биржи естественным образом начали заниматься стекингом благодаря большому количеству пользователей на их платформах.
Делая ставки, трейдеры могут диверсифицировать поток доходов, а также монетизировать свободные средства.
Binance — крупнейшая биржа цифровых валют по объему торгов. Поэтому многие инвесторы предпочитают использовать данную платформу. В декабре 2020 года на ней появился сервис Staking с фиксированной (на 30, 60, 90 дней) и гибкой блокировкой активов. В настоящее время в нем представлено около 90 различных токенов.
Kukoin — биржа предоставляет отличные условия и много монет для участия. Здесь можно найти хорошие цифровые активы, которых нет на Binance.
Coinbase — это ведущая американская биржа, зарегистрированная на NASDAQ. Она также предлагает услугу стекинга.
Платформы для стекинга
Такие площадки предназначены только лишь для ставок без возможности торговли и хранения. Они берут процент от заработанного вознаграждения для покрытия своих комиссий.
PancakeSwap — самая популярная децентрализованная платформа по стекингу на сегодняшний день. Например, собственный токен площадки под названием Cake предлагает доходность 46,27% годовых. Здесь все максимально просто и приятно — нужно подключить кошелек MetaMask и выбрать подходящую монету.
Everstake — работает с широким спектром блокчейнов Proof of Stake, предоставляя множество вариантов на выбор. Предлагает наиболее перспективные проекты с доходностью 5-20% годовых.
P2P — дает возможность стейкать 20 популярных монет. На сайте есть калькулятор, позволяющий посчитать предполагаемую прибыль от сервиса.
Dokia Capital — имеет стандартный набор токенов (всего около шести), хотя присутствуют малоизвестные, которых нет на других площадках. Имеет простую интуитивно понятную панель управления.
Холодные кошельки
Эта форма стекинга называется «холодным». Участник должен хранить монеты для ставок по одному и тому же адресу, поскольку их перемещение нарушает период блокировки и приводит к потере вознаграждения.
Преимущество аппаратных кошельков заключается в том, что вы полностью контролируете свои активы.
Ledger — лидер индустрии холодных кошельков. Помимо безопасности, он позволяет пользователям делать ставки до семи токенов. Некоторые из поддерживаемых: Tron (TRX), ATOM и ALGO.
Trust Wallet — универсальный кошелек, поддерживаемый Binance. Он позволяет владельцам получать пассивный доход, размещая XTZ, ATOM, VeChain (VET), TRX, IoTeX (IOTX), ALGO, TomoChain (TOMO) и Callisto (CLO).
Trezor — самый старый в мире аппаратный кошелек также поддерживает размещение некоторых активов через сторонние приложения.
Как работает стекинг на бирже Бинанс
Все доступные предложения находятся на вкладке в верхнем меню Финансы — Binance Earn.
Прокрутите вниз страницы до надписи «Хватит ходлить криптовалюту, зарабатывайте на ней!».
Здесь можно найти три вида стекинга:
Фиксированный (Locked Staking) — при размещении своих средств пользователь должен указать период на выбор: 30, 60 или 90 дней. По истечении выбранного срока ваши заблокированные активы автоматически вернутся на спотовый кошелек.
За блокировку средств участник получает фиксированную плату в размере, указанном напротив выбранного токена.
Кроме этого, существует минимальный порог входа (указан в отдельном столбике).
ETH 2.0 — нужно пополнить кошелек на 32 ETH (как минимум). Годовая процентная ставка будет составлять от 2 до 20%. Ее размер зависит от общего количества монет, заблокированных для стекинга и расчитывается биржей Binance.
DeFi — здесь срок размещения гибкий. Можно разместить их даже на сутки и сразу же их забрать вместе с процентами, которые начисляются ежедневно. Порог входа здесь намного ниже.
Как начать и выбрать актив
Для начала нужно купить токены, которые будут выполнять роль «свободного актива». То есть от потери их стоимости пользователь не должен понести серьезного ущерба.
Оптимальнее всего использовать несколько видов монет, чтобы диверсифицировать риски. Если стоимость одних просядет, котировки других пойдут вверх.
Выбирать нужно с учетом волатильности и минимальной суммы контракта. Например, говоря о том же Ethereum 2.0: далеко не каждый желающий сможет позволить себе заморозить 32 ETH.
Также нужно смотреть на объем торгов. Чем он выше, тем более востребованным является криптовалютный актив.
Как разместить токены
Нажмите на «Перейти»:
В меню вы увидите две вкладки: Фиксированный и DeFi.
Прочтите условия (срок, процент доходности, минимальный порог входа) и определите подходящие вам.
Напротив выбранной монеты нажмите на «Добавить активы».
Выберите срок — 30, 60 или 90 дней.
В пустое поле «Заблокировать сумму» введите количество, которые вы будете блокировать (они должны находиться на вашем спотовом кошельке на бирже Binance).
Поставьте галочку напротив «Я прочитал и согласен с Соглашением Binance Staking Service».
После добавления активов система блокирует указанную Вами сумму. На время удержания она исчезает из спотового кошелька. Проценты начисляются ежедневно.
У пользователей есть возможность выбрать досрочное закрытие договора. Но в этом случае будут вычтены начисленные ранее проценты. Для этого нажмите кнопку «Вывести досрочно».
Внесенные средства будут автоматически возвращены на ваш спотовый кошелек по истечении выбранного вами срока блокировки.
Аналогичный порядок действий при размещении средств в DeFi-стекинге. Только в этом случае вам не нужно выбирать срок, так как он гибкий — вы можете забрать свои монеты в любое время. На следующий день они будут возвращены на ваш спотовый кошелек.
Пример: пользователь X забирает свои BNB 9 октября в 21:00. Период разблокировки активов составляет один день. Она начнется 10 октября в 08:00 и закончится 11 октября в 08:00. Таким образом, Х получит основную сумму не раньше утра 11 числа. Прежде чем внести средства в продукты DeFi, обязательно учтите срок разблокировки.
Информацию о своих заблокированных токенах можно найти через меню Кошелек — Earn. После размещения активов, с 03:00 (МСК) следующего дня начнется расчет процентов. Они будут начисляться на ваш спотовый кошелек ежедневно после 03:00 (МСК).
Важное преимущество стекинга на Binance заключается в том, что проекты для площадки отбирают опытные специалисты биржи. То есть пользователям не нужно тщательно анализировать многочисленные предложения.
Однако базовую (фундаментальную и техническую) аналитику изучать нужно в любом случае, поскольку эти риски полностью лежат на вас.
Стекинг, или стейкинг, – это некая альтернатива традиционному майнингу. Пользователи получают вознаграждение, но при этом могут себе позволить не покупать дорогое оборудование. Процент дохода может быть разным – все зависит от выбранной монеты и срока ее удержания.
Что такое стейкинг
Под стекингом нужно понимать получение пассивного заработка за счет простого хранения криптомонет. В таком процессе используется алгоритм Proof of Stake (PoS) – доказательство доли владения. PoS является одним из методов защиты блокчейна от вмешательства и недостоверности размещаемых данных.
Когда пользователи выбирают блокчейн с таким алгоритмом и хранят на своих кошельках монеты, им начисляется вознаграждение. Это стимулирует участников системы вовлекаться в процесс стейкинга и обеспечивать тем самым работоспособность блокчейна.
При использовании алгоритма PoS действует следующий принцип: чем более крупную сумму хранит пользователь, тем больше блоков он сможет сгенерировать.
Доказательство доли владения (PoS), которое делает доступным стекинг, применяется в работе следующих криптовалют:
Важное преимущество стейкинга заключается в том, что он является полноценной заменой майнинга. Пользователи могут зарабатывать деньги на криптовалюте, не используя специализированного оборудования.
Отличие стекинга от майнинга
Традиционный майнинг — это процесс поддержки работы сети, основанный на использовании алгоритма Proof of Work (PoW). Участники этого процесса называются майнерами. Они генерируют блоки, которые необходимы для хранения информации о счетах и транзакциях. Для того чтобы добыть новый блок, пользователю нужно произвести определенные вычисления и найти секретную комбинацию символов.
Для добычи блоков необходимо приобрести и удерживать токены.
Для добычи блоков нужно мощное оборудование.
Не требует никаких дополнительных затрат.
Требует высоких энергозатрат и вреден для окружающей среды.
Крупные держатели могут иметь высокое влияние на голосованиях по развитию сети.
Чтобы взломать сеть, необходимо провести атаку 51%, что очень дорого.
Нужно только уметь покупать и переводить криптовалюту.
Чтобы зарабатывать нужно иметь высокую осведомленность в технологиях.
Нет необходимости в форках.
Форки приводят к ослаблению сети и расколам сообщества.
Сейчас обычные компьютеры уже не могут поддерживать нужный уровень вычислительной мощности для получения блоков сети bitcoin. Пользователям приходится вкладывать средства в покупку дорогостоящего оборудования, разработанного специально для майнинга. Один из примеров подходящей техники – специализированные интегральные схемы (ASIC).
Блокчейны, работающие на основе алгоритма Proof of Stake (PoS), избавляют участников сети от подобных сложностей. Все, что нужно для получения пассивного дохода, – это держать монеты на своем кошельке (либо на специальной платформе) и не использовать их.
Количество активов на счету можно накапливать, повышая тем самым шансы на добычу блока. Такой процесс не требует подключения мощного оборудования, что делает порог входа в стейкинг намного ниже, чем в майнинг. Плюс некоторые монеты стоят недорого, и зарабатывать на их хранении могут люди с небольшим капиталом.
Однако существуют проекты, в которых для стейкинга нужно иметь на счету достаточно крупную сумму. И в некоторых случаях эта сумма может превышать стоимость оборудования для майнинга. Соответственно и порог входа в таком случае выше.
Виды стейкинга
По своему принципу работы стейкинг напоминает банковский вклад – пользователь переводит деньги на счет, не трогает их, и они приносят ему пассивный доход. Чем больше на счету денег, тем выше уровень прибыли.
Помимо этой базовой схемы работы, в стекинге отдельных блокчейнов могут быть свои условия.
Фиксированный стейкинг (Locked Staking)
При таком подходе от пользователя требуется заранее указать, на какой период он размещает активы на счету. Владелец токенов имеет возможность выбрать удобный срок, но потом он не должен будет его изменять. Например, если был установлен квартал, то раньше забрать монеты не получится.
При таком виде стейкинга пользователи получают фиксированную плату. У подобных контрактов процентная ставка обычно выше, поэтому данный вариант выбирают те, кто в итоге хочет получить больше денег.
Бессрочный стекинг (Flexible Staking)
При таком размещении монет не указывается конечная дата периода их держания. Пользователь может прекратить участие в процессе валидации, когда посчитает нужным. Проценты будут начисляться до тех пор, пока участник сети не выведет свои токены (или не откроет ордер на их продажу).
В большинстве случаев вознаграждение начинает приходить уже через сутки с момента открытия бессрочного контракта. Но выплаты не производятся каждый день. Наиболее распространенный вариант – раз в месяц.
Бессрочный стейкинг подходит тем, кто не любит надолго замораживать свои цифровые средства и привык к гибкому управлению активами. Монеты, размещенные на таком кошельке, приносят пассивный доход, и забрать их можно в любой момент.
DeFi-стейкинг
Под DeFi нужно понимать децентрализованные финансы. Это различные сервисы, работающие на основе блокчейна. Они могут содержать в себе функции кредитования, страхования, прогнозирования и т.д.
В основе работы DeFi-проектов лежит использование умных контрактов. Они хороши тем, что обеспечивают автоматическое исполнение сделок с соблюдением заранее установленных условий их проведения.
DeFi-стекинг от обычного отличается тем, что в процессе участвуют третьи лица. Например, это могут быть организации или отдельные пользователи, которые берут монеты у владельца под процент. То есть кредитуются.
Система устроена так, чтобы точно и грамотно контролировать исполнение сделок. Но в любом случае рекомендуется проверять уровень эффективности отдельного смарт-контракта. Теоретически в нем могут быть уязвимости.
DeFi-стекинг привлекает пользователей по нескольким причинам:
Быстрое снятие средств. В течение суток можно сразу забрать свои проценты, которые начисляются каждый день. Ждать выплаты месяц не придется.
Более высокая доходность. Проценты в DeFi-стейкинге выше, а порог входа ниже. При работе с обычными блокчейнами, использующими PoS, сложно заработать более 10% в год. Выбирая DeFi, пользователь может рассчитывать на доходность в 100% годовых и выше. Все зависит от выбранной монеты и срока.
Стейкинг продолжает оставаться популярным видом заработка, поскольку он обеспечивает хороший уровень прибыли и не сопряжен с высокими рисками.
Если говорить о доходности в целом, то итоговый показатель определяется выбором монеты, сроком ее размещения и видом стейкинга. У разных пользователей проценты могут сильно отличаться. Но в любом случае держатели монет получат свое вознаграждение. Здесь все более стабильно в сравнении с майнингом.
В некоторых проектах вознаграждение получают только пользователи, которые были выбраны в качестве валидаторов. Но для этого в любом случае необходимо иметь на счету крупную сумму.
Иногда пользователи идут альтернативным путем – объединяют свои крипторесурсы в один пул. Это позволяет им стать валидаторами, даже не имея достаточной суммы на счету. В таком случае полученное вознаграждение делится в соответствии с долями.
Риски стейкинга
При таком виде заработка основным риском считается возможное падение цены криптоактива. Чем ниже будет курс монеты, тем меньшую сумму (в фиате) составят 10%, 25% или 100% вознаграждения.
По этой причине нужно выбирать монеты с низким уровнем волатильности. Лучший вариант – актив, демонстрирующий пусть не динамичный, но стабильный рост. Криптовалюта с высоким уровнем волатильности может стать проблемой, особенно при фиксированном стейкинге. В случае сильной просадки пользователь не сможет продать ее, увидев начало падения цены.
Также стоит учитывать риск потери аккаунта в онлайн-сервисе или на криптовалютной бирже. Поэтому все пароли и логины необходимо хранить предельно надежно.
Важно! Если валидатор просит отправить средства ему напрямую, это явный признак мошенничества. Такие просьбы нужно игнорировать.
Как начать и выбрать монету для стейкинга
Для начала нужно накопить или приобрести токены, которые будут выполнять роль «свободного актива». То есть от потери их стоимости пользователь не должен понести серьезного ущерба. Использовать для стейкинга ощутимый запас денег не нужно.
Также необходимо заранее планировать блокировку криптовалюты на определенное время. При этом стоит обращать внимание на условия стекинга у разных сервисов. Лучше, если общий доход будет формироваться за счет выплат по нескольким токенам. Так пользователь снизит риски – одна монета просядет, котировки другой пойдут вверх.
Выбирать монету нужно с учетом волатильности и минимальной суммы контракта. Например, говоря о том же Ethereum 2.0: далеко не каждый желающий сможет позволить себе заморозить 32 ETH. Также нужно смотреть на объем торгов. Чем он выше, тем более востребованным является криптовалютный актив.
Кроме того, специалисты рекомендуют перераспределять свой портфель не реже чем раз в 3 месяца.
Как работает стейкинг на платформе Binance
Принцип получения награды на бирже Бинанс стандартный. Пользователю нужно разместить монеты на специализированной платформе. За это он будет получать проценты пассивного дохода.
На Binance есть 2 доступных вида стейкинга:
При фиксированном стейкинге пользователю нужно выбрать монету, срок блокировки ее на счету и нажать на кнопку «Добавить активы». Уровень доходности отображается зелеными цифрами возле каждого токена.
После добавления активов система блокирует указанную сумму, и на время удержания она исчезает из спотового кошелька. Проценты начисляются ежедневно. У пользователей есть возможность выбрать досрочное закрытие договора. Но в этом случае будут вычтены начисленные ранее проценты.
Binance DeFi-стейкинг – это возможность для обычных пользователей принимать участие в децентрализованных проектах с высоким порогом входа. Даже в случае падения рынка компания гарантирует своим клиентам своевременные выплаты.
Биржа объединяет средства, предоставленные клиентами, и действует от их имени. Итоговая прибыль распределяется в соответствии с размерами вкладов.
Интерфейс здесь такой же, как и в фиксированном стейкинге. Принять участие в DeFi-проекте можно в один клик. После нажатия кнопки «Добавить активы» появляется окно с подробной информацией о выбранном токене.
«Добавление токена в DeFi-стейкинг»
Важное преимущество DeFi-стейкинга от Бинанс заключается в том, что проекты отбирают опытные специалисты биржи. То есть пользователи изначально избавлены от необходимости тщательно анализировать многочисленные предложения. Но базовую аналитику проводить нужно в любом случае, поскольку компания Binance не несет ответственности за убытки.