Что значит отрицательный уровень инфляции
Что такое инфляция
Это общий прирост цен в стране в течение длительного периода. Когда говорят об инфляции, часто подразумевают обесценивание денег: за одну и ту же сумму спустя какое-то время можно купить меньше товаров. При инфляции не обязательно повышается стоимость всех товаров, некоторые могут даже подешеветь, но в целом уровень цен в стране растет.
В зависимости от роли, которую играет государство в экономике, выделяют два вида инфляции.
Открытая инфляция бывает в странах с рыночной экономикой. Деньги обесцениваются, цены растут, а уровень жизни падает. Государство регулирует инфляцию и снижает доступность денег для экономики — повышает налоги, ключевую ставку и т. д.
Скрытая инфляция возникает, когда государство жестко регулирует цены. Такие запреты приводят к дефициту товаров, так как издержки производителей растут и они вынуждены снижать объемы производства. Из-за увеличения себестоимости и невозможности компенсировать растущие затраты страдает качество товаров.
Существует классификация, которая привязана к темпу прироста стоимости.
Умеренная инфляция — до 10% в год. Низкие темпы прироста благотворно сказываются на экономике: растет оборот денежной массы, дешевеют кредиты, инвесторы вкладывают в новые производства. Деньги быстро обесцениваются, их выгоднее тратить, а не копить.
Например, в 2020 году инфляция в США составила 1,36%. Американская экономика считается в этом плане одной из самых стабильных в мире: правительство жестко контролирует бюджетные расходы, цены практически не растут, а производство ориентировано не только на покупателей внутри страны, но и на экспорт.
Галопирующая инфляция — до 50% в год. Кризисная ситуация для экономики: деньги обесцениваются быстро, банкам становится невыгодно выдавать кредиты. Хранить деньги на депозитах и вовсе нет смысла, поэтому население предпочитает тратить накопления. Спрос растет, а это снова приводит к повышению цен.
С инфляцией в десятки процентов столкнулись россияне после кризиса 1998 года. В 1999 цены выросли на 36,5%, в 2000 — на 20,2%, в 2001 — на 18,5%. В то время производство практически не развивалось: сырье и оборудование резко подорожали, а банки давали кредиты бизнесу в лучшем случае под 40—50% годовых.
Гиперинфляция — до десятков тысяч процентов в год. Такое происходит, когда объем импорта превышает объем экспорта и государство печатает все новые деньги, пытаясь остановить отток капитала. Население и предприятия переходят к натуральному обмену, так как цены даже за один день могут вырасти в разы.
Причины
Большинство причин так или иначе связано с количеством и доступностью денег для экономики. Такие факторы называют монетарными. Инфляция ускоряется, когда свободных денег в экономике становится больше.
Вот почему это может происходить:
На обесценивание денег влияют и немонетарные факторы — не связанные с их количеством в обороте:
Таких немонетарных факторов тоже много.
Цены зависят даже от того, как сами граждане оценивают инфляцию. Экономисты используют термин инфляционные ожидания — когда покупатели постоянно ждут роста цен, закупаются впрок и создают ажиотажный спрос, из-за которого действительно увеличивается стоимость товаров. Тогда производители прогнозируют высокую инфляцию, начинают заранее поднимать цены, чтобы компенсировать будущие издержки.
Составляющие
Обесценивание денег происходит по двум причинам: из-за инфляции спроса и издержек.
Инфляция спроса появляется, когда объем зарабатываемых населением денег выше стоимости произведенных всеми этими людьми товаров и услуг. Доходы растут, но тратить заработанное не на что, так как товаров попросту не хватает. В результате цены начинают расти, чтобы сбалансировать спрос и предложение.
Инфляция предложения начинается, когда увеличивается себестоимость товаров и услуг — например, из-за роста тарифов. Чтобы сохранить рентабельность, производители повышают цены.
Измерение
В России инфляцию считает Росстат. Для этого каждый месяц статистики смотрят, как меняются цены на товары и услуги, которые входят в потребительскую корзину. Потребительская корзина — это набор из примерно 700 товаров и услуг, начиная от продуктов питания и заканчивая смартфонами и автомобилями.
Методология расчета инфляции РосстатаDOCX, 307 КБ
Структура потребительской корзины россиян, РосстатPDF, 6,54 МБ
Изменение цен наблюдают во всех регионах, а потом высчитывают средний показатель инфляции по стране. Похожую методику расчета используют и статистики в других странах.
Последствия
Умеренная инфляция нужна для развития экономики: если цены не растут или даже падают, производить новые товары становится невыгодно.
Инфляция в России
СССР был государством с административной экономикой, инфляция в стране проявлялась в дефиците товаров, в том числе и первой необходимости. Официально данные об инфляции власти не публиковали, а независимых оценок не было. Например, величину прироста цен в конце восьмидесятых в СССР разные исследователи оценивают от 0,9 до 13%. Официальную информацию о динамике цен в России начали публиковать с 1991 года.
Какой уровень инфляции в России
Сильнее всего цены росли в начале девяностых. Пикового значения инфляция достигла в 1992 году — 2600%. В 2009 году, впервые в истории современной России статистики зафиксировали инфляцию в стране ниже 10% — она составила 8,8%. Самый низкий показатель за последние 30 лет наблюдался в 2017 году — 2,5%. В 2020 году, по данным Росстата, цены выросли на 4,9%.
Какой должна быть инфляция в России
В Центробанке ставят цель достигнуть уровня инфляции 4% в год. Экономисты считают, что это позволит промышленности развиваться, не будет мешать банкам выдавать дешевые кредиты, а людям и предприятиям — брать их.
Чем опасна высокая инфляция
Высокая инфляция мешает планировать расходы: проще сразу все тратить, чем копить. Государство не может обеспечивать малоимущих и пенсионеров достойными социальными выплатами, потому что индексация пособий не успевает за ростом цен. Усиливается социальное расслоение общества.
Владельцы предприятий не могут прогнозировать продажи, поэтому объемы производства падают. Растут процентные ставки по кредитам. Торговать становится выгоднее, чем производить: оборот капитала в посредничестве выше, а значит, и прибыль тоже. Экономика не развивается.
Можно ли заморозить цены, чтобы они не росли
Если заставить предприятия и магазины не повышать цены, но разрешить расти массе денег в стране, возникнет скрытая инфляция. Население начнет активно тратить, а это приведет к дефициту. Снизится качество товаров: чтобы удерживать невыгодные для себя цены, производители будут жертвовать качеством.
Кто и как сдерживает цены
Государство пытается регулировать инфляцию. Если нужно ее ускорить, Гознак печатает больше денег. Одновременно с этим Центробанк снижает ключевую ставку — процент, под который государство дает займы коммерческим банкам. Они, в свою очередь, могут кредитовать по низкой ставке население и предпринимателей.
Доклад о денежно-кредитной политике в России, ЦентробанкPDF, 3,7 МБ
В это же время снижаются и ставки по вкладам: банкам выгоднее занимать у государства, чем привлекать вклады у населения. Люди перестают копить и начинают тратить. Оборот денег растет, а вместе с ним — спрос и цены на товары.
Если нужно замедлить инфляцию, Гознак печатает меньше денег, а ЦБ повышает ключевую ставку. Банки занимают не у государства, а привлекают граждан открывать вклады. Люди перестают тратить и несут деньги на депозиты. Ставки по кредитам растут. Оборот денег снижается, падают цены и спрос на товары.
«Это все фантазии, никаких 4% инфляции в 2022 году не будет»
Эксперты предсказали рост инфляции в России до 10-12% в следующем году
Главная проблема экономики
Какой будет инфляция в 2022 году
Иностранное влияние на российскую инфляцию в следующем году сохранится. Ожидать спада темпов роста цен стоит не раньше середины 2022 года. В первых кварталах года динамика ухудшится, а показатель увеличится до 10-12%. Добиться же возвращения к целевым показателям в 4% будет практически невозможно, считают опрошенные «Газетой.Ru» эксперты.
По словам экономиста Татьяны Куликовой, прийти к резкому снижению цен возможно только при одном сценарии – если ЦБ поднимет ключевую ставку выше среднегодовой инфляции. Однако для экономики это будет иметь негативные последствия, ведь брать кредиты при подобном раскладе станет гораздо труднее.
«В мире инфляционный потенциал еще не исчерпан. Из-за рекордного роста биржевых цен на газ сильно подрожали минеральные удобрения. Следующим инфляционным шагом станет продолжение роста стоимости продовольственных товаров.
В начале 2022 года инфляция в России будет порядка 10%, по итогам же 12 месяцев она может опуститься максимум до 6-6,5%», — подчеркнула эксперт.
С ней согласен руководитель Центра политэкономических исследований Института нового общества Василий Колташов. По его мнению, уже сейчас на целый ряд категорий продовольственных товаров цена с начала 2021 года выросла более чем на 10%.
Противоположное мнение в разговоре с «Газетой.Ru» выразил доктор экономических наук Никита Кричевский. По его словам, инфляция в России носит краткосрочный характер и вызвана в первую очередь глубоким кризисом в сфере услуг.
«Инфляция упадет за счет выхода из стагнации сферы общепита и других секторов сферы услуг. Если в список добавить еще и восстановление туризма, вполне возможно к концу 2022 года мы выйдем на среднегодовые показатели 4-5%», — отметил Кричевский.
Какие меры нужны правительству и ЦБ
Регулярное увеличение ключевой ставки Центробанком лишь временно смягчит рост инфляции в стране. Добиться же резкого снижения при таком подходе практически невозможно — Россия слишком сильно зависит от импорта, а значит и от цен на товары иностранного производства. Запреты на ввоз и вывоз отдельных категорий товаров также не дадут результата в обозримом будущем, дестимулируя желание бизнеса вкладывать больше средств в производство, считают эксперты.
«Cтратегия Дерипаски получила свое логическое завершение в Турции, где при увеличении инфляции до 20% резко понизили ключевую ставку — с 18% до 16%. В итоге обвалилась лира, а капитал массово побежал из страны. Подобные последствия чреваты и для России», — объяснила эксперт.
При этом Куликова считает неоправданно жесткой и нынешнюю политику российского ЦБ. По ее словам, регулятору и правительству нужно сейчас действовать за счет фискальных, а не монетарных мер. Идеальным вариантом стала бы адресная финансовая поддержка малообеспеченным слоям населения.
В свою очередь Кричевский счел монетарную политику ЦБ архаичной. Эффективным способом борьбы с инфляцией, по его словам, стало бы расширение кредитования производственного сектора экономики. То есть ЦБ смог бы покупать облигации компаний под залог их долговых обязательств, а затем получать с этого проценты, инвестируя их в крупные федеральные проекты.
«Но ЦБ даже слышать об этом не хочет, мол, не их зона ответственности. Вместо этого регулятор постоянно увеличивает ключевые ставки, перегружая кредитную нагрузку предприятий.
Центробанк не понимает, что делает. Если до недавнего времени доля банковских инвестиций в основной капитал составляла 10-11%, то сегодня это уже 8%. Так мы точно не поднимем внутреннее производство», — объяснил Кричевский.
Он добавил, что в результате политики ЦБ экономика России за последние 30 лет превратилась в своего рода казино.
«Вы берете краткосрочный кредит на срок от 1 года, вкладываете деньги в спекулятивный актив, получаете прибыль, рассчитываетесь с банком – и так по кругу», — отметил экономист.
Кричевский уточнил, что схожая модель действовала в Великобритании в 80-е годы прошлого века.
«В отличие от «рейганомики» США, в Британии Тэтчер (Маргарет Тэтчер, премьер-министр Великобритании в 1979-1990 годах — «Газета.Ru») сделала упор не на расширение предложения, а на спекулятивную составляющую.
При такой системе внутреннее производство не только никак не стимулируется, оно деградирует. Это очень опасная тенденция. «Экономика-казино» сейчас наблюдается и в России», — подчеркнул эксперт.
А как с инфляцией в США
Внутрироссийская инфляция напрямую зависит от роста цен на внешних рынках. Ситуация же в Штатах (инфляция выше 6%, рекорд за более чем 30 лет) пока не внушает Москве особого оптимизма. По этой причине ожидать какого-либо охлаждения рынка ни в США, ни в России в ближайшие полгода не стоит, подчеркнули эксперты.
По словам Куликовой, инфляция в США продолжит рост в ближайшие месяцы.
В то же время Колташов отметил, что ФРС США не сможет резко поднять ключевую ставку (на начало ноября — 0-0,25%) до российского уровня (7,5%). При таком раскладе экономика Штатов попросту рухнет — из-за огромной задолженности ведущих корпораций страны.
«Инфляция в США будет нарастать в начале 2022 года, это неизбежно. Нулевые и околонулевые ставки держатся в Штатах уже 13 лет. Кредиты стали очень доступны, а невыплаты — нормой. ФРС оказался замурован в ловушку сверхнизкой ставки. Если они ее резко повысят, за этим последует корпоративный дефолт. Получать деньги из воздуха при таком раскладе больше не получится», — объяснил Колташов, отметив, что в борьбе с инфляцией США России не помощник.
Негативная инфляция
Вы будете перенаправлены на Автор24
Что такое инфляция
Существует несколько вариантов определения термина «инфляция». Но несмотря на различия в формулировках, суть этих определений одна и та же.
Долгое время гражданам Советского Союза внушали, что инфляция – капиталистическое явление и при социалистической системе хозяйствования невозможна. Но это не так. Инфляция – явление экономическое. Она подчиняется законам экономики. А в СССР инфляция искусственно сдерживалась государственным аппаратом и носила скрытый характер, Подтверждением этому служат денежные реформы, проведенные за годы Советской власти.
Разновидности инфляции
У экономистов разных школ (различных научных подходов) существует несколько вариантов классификации инфляции. По темпам роста цен выделяют умеренную (ползучую) инфляцию, галопирующую инфляцию и гиперинфляцию. Они отличаются по темпам роста общего уровня цен за год.
Если принимать во внимание причины возникновения инфляции, то ее делят на инфляцию спроса и инфляцию издержек (или предложения). Иногда сравнивают пропорции роста цен на отдельные виды товара. Тогда выделяют сбалансированный и несбалансированный виды инфляции.
В некоторых случаях инфляционные явления можно предвидеть, а в иных случаях они могут стать полной неожиданностью. Тогда речь идет о прогнозируемой и непрогнозируемой инфляции.
Готовые работы на аналогичную тему
Интересным вариантом инфляции является адаптированное ожидание потребителей. Если в результате распространения информации о грядущем повышении цен, потребители начинают массово закупать товары, то цены на эти товары начинают расти (увеличение спроса). Это может вызвать виток инфляции.
Отрицательная инфляция
Очень интересным явлением стала негативная (или отрицательная) инфляция. Ее еще называют дефляцией.
Негативная инфляция (дефляция) – это процессы роста покупательской способности граждан, падения уровня цен, изъятия из оборота «лишних денег», повышения контроля за валютой и сферой внешней торговли.
Казалось бы, дефляция – прямая противоположность инфляции и все хорошо. На самом деле это не так. Негативная инфляция может быть вызвана снижением спроса на ряд товаров и услуг или увеличением предложений этих товаров и услуг. Рост перепроизводства и увеличение спроса на национальную валюту также могут стать причинами дефляции.
Наиболее опасна она для заемщиков. Их кредит будет расти, а размер заработной платы – уменьшаться. Ведь снижение заработной платы – закономерное явление при дефляции.
Снижение спроса на товары может привести к разорению мелких и средних производителей, к усилению монополизации в экономике. В глобальном масштабе негативная инфляция (дефляция) может нанести куда больший ущерб мировой экономике, чем инфляция обычная. Суть дефляции отображена на схеме дефляционной спирали.
Последствия негативной инфляции
Чем же чревата затяжная негативная инфляция? К чему же она может привести? Рассмотрим этот аспект.
Инфляция
Инфляция – это повышение общего уровня цен на товары, работы и услуги (населения страны и предприятий) на длительный срок.
При инфляции на одну и ту же сумму денежных средств по истечении некоторого периода времени можно будет купить меньше товаров, работ и услуг, чем прежде.
В этом случае говорят, что за прошедшее время покупательная способность денег снизилась, деньги обесценились, то есть, деньги утратили часть своей реальной стоимости.
Инфляцию следует отличать от скачка цен, так как это длительный, устойчивый процесс.
Инфляция не означает рост всех цен в экономике, потому что цены на отдельные товары, работы и услуги могут повышаться, понижаться или оставаться без изменения.
Важно, чтобы изменялся общий уровень цен.
Причины инфляции
На практике различают следующие причины инфляции:
1. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт проведения массового кредитования. При этом денежные средства для кредитования берутся не из сбережений, а выдаются от эмиссии необеспеченной валюты. Заметнее всего это происходит в периоды экономического кризиса или военных действий.
2. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу (включение «печатного станка») сверх потребностей товарного оборота.
3. Сокращение реального объёма национального производства, которое при более-менее стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров, работ и услуг соответствует прежнее количество денег, то есть, на единицу произведенных товаров, выполненных работ, оказанных услуг приходится больше денег.
4. Монополия крупных компаний на установление цены и определение собственных издержек производства, особенно в ресурсо-добывающих отраслях производства и в сырьевых отраслях.
5. Монополия профсоюзов при определении уровня зарплат.
6. Рост налогов, пошлин, акцизов при более-менее стабильном уровне денежной массы.
7. Снижение курса национальной валюты (особенно при большом количестве импорта в страну).
Методы измерения инфляции
Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен, который рассчитывается по отношению к базовому периоду.
Также измерить инфляцию можно при помощи расчета:
дефлятора валового внутреннего продукта.
Отметим, что индексы потребительских цен используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное.
Для того чтобы рассчитать индекс потребительских цен, необходимо знать стоимость рыночной корзины в данном (текущем) году и ее же стоимость в базовом году (году, принятом за точку отсчета).
Общая формула индекса цен выглядит следующим образом:
Индекс цен = Стоимость рыночной корзины в текущем году / Стоимость рыночной корзины в базовом году.
Виды инфляции
В зависимости от темпов (скорости протекания) инфляции выделяют следующие виды инфляции:
Ползучая (умеренная) инфляция. При такой инфляции происходит рост цен не более 10% в год. Сохраняется стоимость денег, контракты подписываются в номинальных ценах. Такая инфляция считается наилучшей, так как инфляция происходит за счет обновления ассортимента и позволяет проводить корректировку цен за счет изменений условий спроса и предложения. Эта инфляция управляемая, так как её можно регулировать.
Галопирующая (скачкообразная) инфляция. При такой инфляции происходит рост цен от 10-20 до 50-200% в год. В заключаемых контрактах предприятия устанавливают стоимость своих товаров, продукции, работ и услуг с учетом роста цен. Население начинает активно вкладывать свои сбережения в материальные ценности. Такая инфляция трудно поддается управлению. В стране часто проводятся денежные реформы. Данные изменения свидетельствуют о наличии экономического кризиса.
Гиперинфляция. При такой инфляции происходит рост цен более 50% в месяц и более 100% в год. Благосостояние населения резко ухудшается. Разрушаются экономические отношения между предприятиями. Такая инфляция является неуправляемой и требует принятия со стороны государства чрезвычайных мер. В результате гиперинфляции производство останавливается, продажа товаров, продукции, работ и услуг сокращается, снижается реальный объем национального производства, растет безработица, действующие предприятия закрываются, происходит банкротство компаний.
В зависимости от характера проявления различают следующие виды инфляции:
Открытая инфляция. При такой инфляции происходит рост уровня цен в условиях свободных цен, не регулируемых государством.
Подавленная (закрытая) инфляция. При такой инфляции происходит увеличение товарного дефицита, в условиях жесткого контроля над ценами со стороны государства.
В зависимости от причин вызывающих инфляцию выделяют:
К прочим видам инфляции относятся:
Сбалансированная инфляция. При такой инфляции цены разных товаров меняются в одинаковой степени и одновременно.
Несбалансированная инфляция. При такой инфляции цены на товары растут неодинаково.
Ожидаемая инфляция. Такая инфляция позволяет государству предпринять меры защиты.
Импортируемая инфляция. Такая инфляция развивается под воздействием внешних факторов. Импортируемая инфляция вызывается чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен;
Экспортируемая инфляция. Такая инфляция переносится из одних стран в другие через механизм международных экономических отношений, воздействующих на денежное обращение, платежеспособный спрос и цены.
Последствия инфляции
Инфляция может оказывать как положительное, так и отрицательное влияние на социально-экономические процессы.
К положительным последствиям инфляции можно отнести следующие моменты:
1. Инфляция оказывает стимулирующее влияние на товарооборот, так ожидание роста цен в будущем побуждает потребителей приобретать товары сегодня.
2. Инфляция служит фактором «естественного отбора» экономической эволюции. В условиях инфляционного развития экономики разоряются слабые предприятия. Таким образом, в национальной экономике остаются функционировать только самые сильные и эффективные предприятия. При этом инфляция может способствовать росту конкурентоспособности отечественных товаров.
3. В экономике с неполной занятостью умеренная инфляция, незначительно сокращая реальные доходы населения, заставляет его больше и лучше работать.
4. Инфляция перераспределяет доходы между кредиторами и заемщиками, причем в выигрыше оказываются заемщики. Получив долгосрочную ссуду под фиксированные проценты, заемщик должен будет вернуть лишь часть ее, так как реальная покупательная способность денег уменьшится из-за инфляции.
5. При инфляции выигрывают должники, покупатели, импортеры, работники реального сектора.
К отрицательным последствиям инфляции можно отнести следующие моменты:
1. Все денежные запасы (вклады, кредиты, остатки на счетах и др.) обесцениваются. Так, от непредвиденной инфляции теряют доходы держатели сбережений на расчетном счете (деньги обесцениваются, и сбережения уменьшаются).
2. Обесцениваются ценные бумаги.
3. Резко обостряются проблемы эмиссии денег.
4. Происходит стихийное, неконтролируемое перераспределение доходов, в результате которого при инфляции проигрывают кредиторы, продавцы, экспортеры, работники бюджетных предприятий. Так, кредиторы (лица, выдавшие кредит), через некоторое время ожидают возвращения кредита деньгами, которые потеряли свою покупательную способность.
5. Снижается экономическое благосостояние тех, кто хранит денежные накопления в банках, если обычный банковский процент ниже уровня инфляции.
6. Рост цен сопровождается падением валютного курса национальной денежной единицы.
7. Искажаются все основные экономические показатели, такие как ВВП, рентабельность, процент и т.п.
8. Инфляция оказывает влияние на объем национального производства. Например, при гиперинфляции останавливаются производства и сокращается объем продаж товаров, продукции, работ и услуг, что, в свою очередь, приводит к снижению реального объема национального производства, увеличению безработицы, закрытию предприятий и банкротству.
Остались еще вопросы по бухучету и налогам? Задайте их на бухгалтерском форуме.