Что относится к видам финансового мошенничества трейдинг
Виды мошенничества
Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:
Виды мошенничества в банке
Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:
Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.
Виды мошенничества в интернете
В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:
Виды мошенничества по телефону
Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники. Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки. Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.
Виды мошенничества с деньгами
Какие бывают виды мошенничества
«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают. Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте. Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.
Самые распространенные виды мошенничества
Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов. Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей. Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.
Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы.
Финансовые мошенничества: как себя обезопасить
Среди всех видов мошенничеств финансовое мошенничество занимает особое место. Какие только хитрости не используют охотники за чужими деньгами, чтобы обогатиться. С активным развитием новых технологий финансовое мошенничество тоже не стоит на месте, адаптируется к современным условиям. В наши дни мошенничество приобрело интеллектуальный характер. Мошенники применяют не только новые технологии, но и самые современные психологические методики, такие как нейролингвистическое программирование.
В данной статье разберём, что такое финансовое мошенничество, какие виды существуют, как себя обезопасить и какая ответственность предусмотрена за мошенничество.
Уголовный кодекс РФ определяет мошенничество как «хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием» (п.1 ст. 159 УК РФ).
Жертва мошенничества часто добровольно передает злоумышленнику свои деньги и другое имущество, искреннее заблуждаясь, кому и для чего он это делает.
Специфика финансового мошенничества состоит в той области отношений, в которой совершается обман — это сфера обращения различных платежных карт и других средств платежа, получение и выдача кредитов, привлечение инвестиций и иные финансовые (денежные) отношения.
Современные финансовые мошенничества многообразны:
2. Мошенничество с использованием банковских карт.
3. Финансовые пирамиды.
4. Мошенничество на рынке недвижимости («двойные продажи», продажи людям квартир в незаконно построенных домах и т.д.).
Все мошенничества в финансовой сфере объединяет одно: преступники без принуждения, с согласия самих людей получают их денежные средства. При этом потерпевшие думают, что передают эти деньги в обмен на какие-либо законные блага — недвижимое имущество, товары в интернет-магазинах, наследство и т.д. На самом деле же никаких «законных благ» нет, люди просто теряют свои деньги, не получая ничего взамен. Злоумышленники же изначально знают, что они не имеют никаких правовых оснований для получения денег и другого имущества от потерпевших.
Блокировка компьютера
Это один из самых распространенных способов незаконного отъема денег у пользователей компьютеров.
В случае если вы открыли электронное письмо с вирусом, может произойти блокировка браузера или компьютера. Далее приходит сообщение, что для дальнейшей работы, необходимо отправить смс-сообщение на указанный номер, потом вам придет код и компьютер или интернет-браузер будет разблокирован. В итоге с вашего счета списывается сумма денег, а разблокировать компьютер так и не получится.
Письма от «юристов», сообщающих о вашем наследстве
Одна из разновидностей интернет-мошенничества: заключается в массовой спам-рассылке электронных писем. Якобы «юрист» сообщает вам, что у вас был далекий родственник и этот родственник оставил вам большое наследство. «Юрист» готов за определенное вознаграждение помочь вам оформить все документы. В итоге, если вы переведете деньги, то считайте, что вы их потеряли навсегда.
Звонки от «родственников», попавших в беду
Раздается звонок, и под видом близкого родственника мошенник просит срочно положить деньги на телефон или оставить их в оговоренном месте.
Чаще всего на эту уловку попадаются женщины. Злоумышленники хорошо подкованы в области психологии и чаще всего лжезвонок раздается от детей своим мамам. Расчет на то, что любая мама молниеносно готова броситься на помощь своему ребенку, здесь срабатывает.
«Липовые» звонки и смс-сообщения от банка
Вам звонят из якобы вашего банка, сообщают, что у вас заблокирована карта. Далее просят сообщить данные вашей карточки для разблокировки. Если данные карты будут переданы мошенникам, то они получать доступ к денежным средствам на вашей карте и соответственно, обнулят её.
Следует помнить, что даже если сотрудники банка с вами свяжутся, то они никогда не будут спрашивать данные для доступа к вашей карте, в ваш личный кабинет.
«Пополнение» счета или баланса телефона
Вы получаете сообщение «Ваш счёт пополнен» и указывается сумма. Как привило, в отправителе значится банк или платежная система. Через небольшой промежуток времени раздается звонок от человека, который случайно вам перевел денежные средства и он просит перевести вам деньги обратно.
Пока вы, не удостоверитесь, было ли действительно пополнение счета, на подобные звонки не следует реагировать.
Покупка товара за копейки
При совершении покупок через интернет следует проявлять бдительность. Мошенники часто размещают информацию о продаже товара по цене в разы ниже рыночной. От вас требуется только перевести задаток. Если вы перевели задаток мошенникам, то стоит попрощаться не только с задатком, но и с товаром.
Прежде чем производить оплату, следует зайти на сайт, выяснить, кто продавец и с чем связана низкая стоимость на товар.
Скимминг
На банкомат устанавливается специальное устройство, позволяющее скопировать данные с магнитной полосы вашей карты. При скимминге пин-код от карты мошенники обычно получают с помощью специально установленной камеры или с помощью накладки на клавиатуру. Далее на основании полученных данных, изготавливают поддельную карту и списывают денежные средства.
При использовании банкомата следует внимательно его осмотреть, на наличие подозрительных видеокамер, на наличие накладок на клавиатуре, на картоприёмнике.
Финансовые пирамиды
Финансовые пирамиды предлагают своим клиентам заработать на инвестициях, на фондовом рынке. Обещают получение прибыли в крупных размерах. Фактически же цель этих организаций — собрать максимально средств с клиентов.
Как себя обезопасить
Перед заключением каких-либо сделок с вложением финансов необходимо убедиться в благонадежности компании, для этого:
— найти и проверить отзывы о компании;
— проверить реальное существование компании в государственных реестрах;
— убедиться в наличии необходимых лицензий, разрешений для осуществления деятельности компании;
— проверить имеет ли данная компания официальный сайт.
Если против вас совершено мошенничество, необходимо срочно обратиться в правоохранительные органы.
Ответственность за мошенничество
Ответственность предусмотрена ст.159 УК РФ «Мошенничество». Данная статья подразделяет меры ответственности в зависимости от:
— количества участников (один участник или группа лиц);
— суммы ущерба (в крупном размере, особо крупном).
Мошенничество, совершенное 1 участником
Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба гражданину
Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере
Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение
Штраф до 120 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 1 года.
Штраф до 300 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 2 лет.
Штраф в размере от 100 000 рублей до 500 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 года до 3 лет.
Лишение свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере от 1 000 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3 лет, или без штрафа и с ограничением свободы на срок до 2 лет, или без ограничения свободы.
Обязательные работы на срок до 360 часов.
Обязательные работы на срок до 480 часов.
Принудительные работы на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без ограничения.
Исправительные работы на срок до 1 года.
Исправительные работы на срок до 2 лет.
Лишение свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере до 80 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 6 месяцев или без штрафа и с ограничением свободы на срок до полутора лет или без ограничения свободы.
Ограничение свободы на срок до 2 лет.
Принудительные работы на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 1 года или без ограничения свободы.
Принудительные работы на срок до 2 лет.
Лишение свободы на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 1 года или без ограничения свободы.
Арест на срок до 4 месяцев.
Лишение свободы на срок до 2 лет.
Статья 159 УК РФ предусматривает ответственность для любых видов мошенничества, за некоторыми изъятиями.
Например, за мошенничество в сфере кредитования виновные понесут ответственность по статье 159.1 УК РФ.
Статья 159.3 УК РФ вводит уголовную ответственность за мошенничество с использованием электронных средств платежа (расчетные карты, электронные деньги). А статья 159.5 УК РФ позволяет привлечь к уголовной ответственности лиц, которые совершили мошенничество в сфере страхования. В отдельную статью (159.6) выделены мошенничества (в том числе, финансовые) в сфере компьютерной информации.
Некоторые преступления в финансовой сфере, в которых присутствует обман потерпевшего, закон квалифицирует как кражи. Например, если преступник, незаконно завладевший банковской картой, расплачивается ей в магазине за товары, то этот случай закон признает мошенничеством. Если же он с этой карты снимает деньги в банкомате, то это кража.
В первом случае, злоумышленник обманывает продавца магазина, который искренне считает, что карта принадлежит ее предъявителю (имеет место обман). Во втором случае банкомат физически не идентифицирует предъявителя карты, а лишь считывает с нее информацию, то есть преступник втайне от банка завладевает денежными средствами.
УСПЕЙТЕ ДО НГ!
Самый посещаемый курс «Клерка» про управленческий учет проходят уже более 100 ваших коллег. Успейте записаться на курс по старой цене 2021 года. Потом – дороже. Оплатите сейчас, учитесь в 2022 году в удобном потоке.
Как избежать мошенников на финансовых рынках?
Центральный банк делает все возможное для того, чтобы оградить граждан России от действий мошенников. Но, кроме того чтобы защищать граждан от действий мошенников, иногда необходимо защищать россиян и от них самих, оградить их от использования слишком сложных и непонятных для них финансовых инструментов, которые могут принести убытки вместо прибыли, если использовать их неправильно, не по назначению. Ряд активов недоступен для рядового инвестора, и их могут приобретать только так называемые квалифицированные инвесторы. Статус квалифицированного инвестора предполагает опыт работы на финансовом рынке, а также наличие достаточно большой суммы активов, которые используются при операциях с различными финансовыми инструментами.
Получить статус квалифицированного инвестора, в принципе, может любой человек, но при этом придется доказать, что он действительно располагает ресурсами, которые нужны для того, чтобы совершать операции с этими видами активов. Но, даже если не касаться инструментов, предназначенных только для квалифицированного инвестора, все финансовые компании обязаны предупреждать своих клиентов о рисках, связанных с инвестированием в сложные финансовые инструменты. Когда вы заключаете договор с финансовой компанией, обратите внимание на то, что вы также подписываете декларацию о рисках, в которой написано, что вы ознакомлены с теми рисками, которые на себя принимаете, покупая тот или иной финансовый продукт. Внимательно прочитайте эту декларацию, убедитесь, что вы понимаете сущность тех рисков, которые вы принимаете, покупая акции, облигации, заключая сделки с производными инструментами и так далее. Да, это уже не имеет отношения к мошенничеству на финансовом рынке, но это точно так же может привести к потере денег в том случае, если вы используете финансовые инструменты неправильно или не осознавая тех рисков, которые они в себе содержат.
Как надо действовать для того, чтобы не попасться на удочку мошенников?
Во-первых, конечно же, обращайте внимание на то, что все те организации, с которыми вы заключаете договоры на финансовом рынке, должны иметь лицензию Банка России или входить в соответствующий реестр Банка России, если речь идет о микрофинансовых организациях, кредитных кооперативах и ломбардах. Если вы не можете найти лицензию на сайте организации, то вы всегда можете проверить существование лицензии на сайте Банка России, при этом нужно убедиться в том, что та организация, лицензию которой вы видите, и та организация, с которой вы подписываете договор, — это одно и то же юридическое лицо. Ведь названия могут быть очень похожими, и может отличаться, например, исключительно организационная форма. То есть вы видите, что есть лицензия у организации под названием ООО «Ромашка», а договор вы подписываете с акционерным обществом «Ромашка». Все очень похоже, но тем не менее вы подписываете договор с мошеннической организацией. Убедиться в том, что вы подписываете договор с тем самым юридическим лицом, у которого есть лицензия, можно в том числе и сравнивая ИНН и ОГРН организации. Эти цифры абсолютно уникальны для каждого юридического лица и не могут совпадать у двух различных юридических лиц.
Если вы открываете депозит, то убедитесь в том, что банк, в котором вы открыли счет, входит в систему страхования вкладов. То же самое относится к негосударственным пенсионным фондам, при прочих равных необходимо отдавать предпочтение тем организациям, которые входят в состав саморегулируемых организаций на финансовом рынке. Члены таких организаций находятся под дополнительным контролем со стороны СРО. И тем самым они более надёжные, чем организации, которые не входят в состав СРО.
Избегайте малоизвестных компаний, постарайтесь убедиться, что компания на рынке действует давно и у неё хорошая репутация. Внимательно изучите все документы, которые связаны с заключением вашей сделки, изучите и договор, который вы будете подписывать, и те документы, которые, в принципе, раскрываются на сайте организации, с которой вы заключаете договор. Обратите внимание на то, раскрывается ли информация о владельцах организации и ее отчетность на сайте. Если вы берете деньги взаймы, убедитесь в том, что кредитор входит в реестры Банка России или имеет банковскую лицензию. Внимательно прочитайте кредитный договор, обратите внимание на все его пункты и обязательно посчитайте свои финансовые возможности.
Будьте начеку и остерегайтесь услуг посредников, которые донимают звонками с неизвестных номеров и уверяют, что за комиссионные помогут с заключением кредитного договора или займутся управлением счета. Как правило, подобными услугами занимаются мошенники, поэтому не пренебрегайте возможностью проверить кто звонил, чтобы не попасть впросак. Избегайте услуг посредников, которые обещают избавить вас от кредитной зависимости путем каких-то манипуляций с жалобами или судебными решениями. Если после заключения кредитной сделки вы оказываетесь под необоснованным давлением со стороны кредитора, то вы всегда можете обратиться с жалобой в Банк России, и тот примет участие в вашей ситуации и в урегулировании конфликта с кредитной организацией или с небанковской финансовой организацией, которая имеет право выдавать займы россиянам.
Ни в коем случае не передавайте посторонним лицам свои паспортные данные и копии ваших документов. Они могут быть использованы мошенниками для получения кредитов на ваше имя, и вы об этом узнаете очень нескоро, только в тот момент, когда к вам обратится кредитная организация с требованием погасить как бы имеющуюся у вас задолженность. Конечно же, никому не сообщайте данные вашей банковской карты и ПИН-код. С помощью данных банковской карты мошенники могут украсть ваши деньги, изготовить дубликат банковской карты или использовать данные для совершения покупок в интернете.
Сторонитесь предложений «финансовых компаний», которые обещают чрезвычайно высокую доходность на вложенные средства. Причем не важно, как будет обеспечиваться эта высокая доходность, — путем очень доходных операций на финансовом рынке или путем вложений в не очень понятные, но очень доходные проекты. Если вы четко не понимаете, как организация сможет заработать соответствующую прибыль, следует избегать отношений с подобными организациями.
Что делать, если уже поздно?
В случае если вы все все-таки оказались жертвой мошенников, незамедлительно обращайтесь в полицию. Она обязана принять участие в расследовании этого преступления и в помощи вам. Да, к сожалению, не всегда удается восстановить справедливость и вернуть похищенные средства, но тем не менее попытаться необходимо. Кроме полиции, напишите также жалобу в Роспотребнадзор и в Банк России. Это органы, которые также обязаны заниматься рассмотрением обращений граждан по вопросам нарушения прав потребителей финансовых услуг.
У вас могло сложиться ощущение, что финансовые рынки ну очень опасны и что лучше вообще ничего не делать с финансовыми инструментами, чтобы не нарваться на мошенников. Нет, финансовые рынки выгодны и интересны, и уже совершенно невозможно себе представить, что мы можем отказаться от достаточно широкого спектра финансовых услуг. Нам нужны банки для того, чтобы проводить платежи, размещать свои деньги на депозитах, брать кредиты. Нам нужны другие финансовые компании для того, чтобы пользоваться более сложными финансовыми инструментами, такими как работа на активном рынке, то есть покупка ценных бумаг с целью получения хорошей доходности, с целью страхования своих финансовых рисков. Финансовые рынки однозначно позволяют получить выгоду, однако чем больше развивается финансовый рынок, тем сложнее разобраться в его финансовых продуктах. Это означает, что нам следует не просто отказаться от попыток разобраться в том, что творится на финансовом рынке. Нам необходимо выделить достаточно много времени для того, чтобы изучать финансовый рынок хотя бы в тех продуктах, которыми мы активно пользуемся. Нужно изучить работу банка, нужно чётко понять, как работает банк при проведении платежей, при открытии депозитов, какие свойства этих услуг вы можете использовать в своих интересах. Если вы видите, что вам предлагаются услуги, которые выходят за рамки этих предложений, то от таких услуг следует воздерживаться.
Главный заслон от мошенников — это хорошее понимание реальности на финансовом рынке, поэтому необходимо разобраться в том, что вы действительно с рынка можете получить. Да, конечно же, нужно понимать, что высокотехнологичные услуги связаны с риском кражи данных с использованием технических средств. Поэтому нужно очень внимательно относиться к тому, как вы храните свою банковскую карту, как вы храните различные пароли к сайтам, которыми вы пользуетесь, пароли и PIN-коды ко всем остальным средствам доступа к вашим активам. Никогда не храните все это в одном месте, чтобы не получилось так, что мошенник завладел вашим бумажником и вы теперь рискуете лишиться всех ваших активов.
Не идите по легкому пути, не пытайтесь облегчить себе жизнь, заключая договор там, где его заключить легко. Нужно заключить договор с той организацией, которая работает правильно. Заключение договора может быть связано с некоторыми неудобствами, вам нужно будет явиться в офис, подписать ряд документов, при этом прочитав достаточно много текста на скучном юридическом языке, но это делается в ваших интересах. Эта сложность заключения договора может уберечь вас от потери активов в случае, когда кто-то хочет завладеть вашими средствами, представившись вами, подделав вашу подпись или ещё каким-то образом.
УСПЕЙТЕ ДО НГ!
Самый посещаемый курс «Клерка» про управленческий учет проходят уже более 100 ваших коллег. Успейте записаться на курс по старой цене 2021 года. Потом – дороже. Оплатите сейчас, учитесь в 2022 году в удобном потоке.
Мошенники прикидываются известными брокерами, чтобы украсть ваши деньги
В «Фейсбуке» мне встретилась реклама якобы от имени Тинькофф-инвестиций. В объявлении предложили открыть инвестиционный счет и получить 50% от внесенной суммы.
Конечно, это мошенники. Если поверить в сказочный бонус, можно лишиться денег.
Вот как понять, что вас разводят:
А теперь подробнее о признаках и о том, что будет, если их проигнорировать.
Признаки фальши в соцсети
Пока люди теряют деньги из-за рекламы мошенников в соцсетях, мы не устанем рассказывать, как отличить ее от нормальной.
Проверьте название страницы или сообщества, от имени которого крутится реклама. Если рекламируют Тинькофф-инвестиции, а страница называется как-то иначе, например «Тинькофф Груп», — это мошенники.
Проверьте саму страницу, это безопасно. Если она создана неделю назад и на ней всего пара подписчиков, это мошенники.
Посмотрите на адрес сайта, куда вам предлагают перейти. Он должен иметь отношение к компании, от имени которой крутится реклама. В последнее время мошенники даже не пытаются сделать так, чтобы адрес был похож на настоящий: это лишние усилия и траты, а сайты быстро блокируют. Поэтому они используют конструкторы, где можно создать опрос, и публикуют ссылку. Так в рекламном объявлении будет адрес mrqz.me или sites.google.com — и «Фейсбуку» будет сложнее отличить ссылки жуликов от честных опросов.
К этому добавляются признаки любой не очень добросовестной рекламы: обещание безбедной жизни, наукообразные словечки, большие и ничем не подтвержденные числа.
Слишком щедрые условия акции
Мошенники обещают при первом пополнении счета увеличить сумму в полтора раза. Конечно, настоящий брокер такого никогда не предложит: это его разорит. Подозреваю, что жулики это тоже понимают, но рассчитывают на силу жадности.
А еще все привыкли к дополнительным условиям акций, поэтому людям легко себя убедить, что позже расскажут и про максимальный размер депозита для бонуса, и про то, сколько сделок надо совершить для его получения, и про специальную комнату в доме, где его надо будет хранить. Уж брокеры себя не обидят.
Может быть, брокеры себя и не обидят. Но еще им не нравится, когда на них подают в суд, — а с такой рекламой их завалили бы исками, потому что « вы же обещали». Поэтому они подстраховываются и очень аккуратно прописывают условия своих акций. Так же поступают и все другие разумные компании. Например, бонусы часто выглядят как вознаграждение до определенной суммы, а дополнительные условия указаны сразу в объявлении — пусть и мелким шрифтом.
Сравните условия такой промоакции с увеличением любого депозита на 50%.
Реклама торопит
Стандартная уловка жуликов — заявить, что предложение ограничено по времени и очень скоро истечет. На сайтах это часто выглядит как обратный отсчет: до конца акции осталось 10, 9, 8…Это побуждает действовать быстрее, чтобы не упустить выгоду. Но если зайти на ту же страницу завтра, там будет все то же самое.
В рекламе нет возможности поставить обратный отсчет, поэтому просто пишут крайний срок — до такого-то числа. Когда этот срок пройдет, жулики выдумают новый.
Эта уловка — одна из самых действенных. Она кажется очевидной только в статье про мошенников. В реальной жизни мы не думаем о том, что сейчас нас начнут разводить, и страх упустить выгоду успевает завести достаточно далеко, чтобы жулик успел что-то от нас получить — например номер телефона. А дальше — дело техники.
Самый действенный прием, который помогает противостоять уловке, — это пауза. Если чувствуете давление, прервитесь хотя бы на минутку, например сделайте себе чай или кофе. Мозг успеет включиться и выдать все, что вы читали на эту тему. Это первый и главный урок нашего бесплатного курса по противодействию мошенникам.
Что будет, если перейти по рекламной ссылке
Попадете на сайт, который собирает персональные данные. Здесь мошенники еще ничего не крадут, их задача — выманить номер телефона. Для этого они организуют опрос, который помогает создать ожидание крупной прибыли.
Чтобы помешать жертве соскочить, применяют те же уловки, что и в самой рекламе: обещание бонуса, ограничение по времени, «официальность», подчеркнутую цветами настоящего брокера.
Если оставить заявку на сайте «брокера», мошенники начнут звонить по указанному номеру. Вот как можно их вычислить во время общения.
Мошенники звонят с разных номеров. Мой коллега оставил заявку и указал свой номер телефона. Ему позвонили с десяток раз, почти все звонки были с разных городских и мобильных номеров, зарегистрированных в разных городах и регионах: Москве, Санкт-Петербурге, Самарской и Ульяновской областях.
После звонков коллега проверял номер звонящего через поисковики. Каждый раз находились страницы с комментариями про мошенников.
Предлагают установить на компьютер приложение для демонстрации экрана или торговли на бирже. Мошенники созвонились с коллегой через «Скайп» и предложили установить на компьютер программу для торговли на бирже. Коллега отказался.
Устанавливать что-либо по ссылке от неизвестных отправителей опасно. Под видом безобидной программы злоумышленник может подсунуть вирус или троян, с помощью которого получит доступ к вашему компьютеру.
Тогда собеседник предложил торговать через личный кабинет на сайте. Он прислал ссылку для регистрации и предложил свою помощь в создании аккаунта. Конечно, этот сайт не имеет ничего общего с Тинькофф-инвестициями и торговлей на бирже. Его сделали мошенники, они сами им управляют и сами решают, что показывать на «графиках котировок» и в «личных кабинетах».
Коллега решил проверить, что будет дальше, и зарегистрировался.
По словам жулика, этот кошелек привязан к брокерскому счету и после перевода сумма сразу появится на балансе. Конечно, это тоже вранье: что именно отобразится на балансе «брокерского счета», зависит только от желания мошенников. А переведенных денег вы больше никогда не увидите.
Не только Тинькофф-инвестиции
Кроме Тинькофф-инвестиций мне встречались объявления мошенников и от имени других брокеров: ВТБ, БКС, даже форекс-брокера Gerchik & Co. Скорее всего, настоящий список намного длиннее.
Но признаки везде одинаковые, а отдельные части схемы повторяются слово в слово. Не дайте себя обмануть.
Если сталкивались с другими разводами, пишите. Прищуримся.
Wegeograph, рекомендую Финам. Там не самый лучший процесс именно открытия счета, зато что касается информативности и торговли в целом ок. Это более профессиональный брокер, для них это основной бизнес многих лет.
Wegeograph, в ВТБ косяки есть, но работает стабильно и не глючит почти никогда. Торгую российские акции.
Раньше имбецилы со «службы безопасности» часто звонили, о чём всегда сообщал оператору. Узнал что сбер противомошенническую страницу на своём сайте замутил, где можно сообщить о попытке мошенничества или проверить телефон или сайт.
После того как начал туда сообщать, звонки пошли на убыль.
Борис, А вот и сами мошенники подтянулись. Но и тут прокололись. Боря, или как там тебя кличут, если бы твой папа был Геной, ты бы знал, что Геннадиевич пишется через 2 Н 😉
То, что LimeFX – мошенники, идиоту понятно. Взять хотя бы утверждение, что ребята с 2000х в деле, а прикреплённая лицензия о регистрации компании всего в прошлом году получена.
И таких нюансов много. Не считая отзывов и коллективных исков.