Что нужно для игры на бирже
Заинтересовавшимся, но еще не вляпавшимся – краткий ликбез про трейдинг.
Предисловие
Пишу, в первую очередь, для своей дочери, которая увидела предложение от Сбера в мобильном приложении Сбера по покупке акций Сбера и рекламное обещание заработка на этом, и задала мне простой вопрос – «почему бы не купить и не заработать?». Поэтому, когда будете комментировать, пожалуйста, учтите, что это будет читать молодая девушка, которая ничего не знает о трейдинге и инвестициях. Также данный пост будет полезен всем тем, кто просто интересуется, но ничего еще не знает про реалии трейдинга.
Я не буду касаться экзотических видов торговли и инструментов (алго- и высокочастотный роботрейдинг, опционы, депозитарные расписки, арбитраж и др.), а лишь классические виды торговли и инструменты. Это не учебное пособие и не советы про трейдинг, а просто краткий ликбез для общего понимания.
Сразу отмечу мою личную позицию – я настоятельно никому не рекомендую связываться с любой разновидностью трейдинга без фундаментальной подготовки. Даже простое инвестиционное «купить и держать» требует некой базовой подготовки инвестора к реалиям, и далеко не каждый образованный финансовый консультант способен обеспечить безопасность и эффективность инвестирования своего клиента. Думать надо всегда своей головой! Поэтому, если после прочтения всего ниженаписанного будет очень сильное желание «попробовать», тогда надо будет начать с чтения нескольких книг про интересующий вид трейдинга или инвестирования, анализа и управления капиталом из ТОП-100 книг, которые удачно расположены в соответствующем разделе Смарт-Лаб.
Термины и определения
Инструменты для трейдинга
Самыми распространенными инструментами для трейдинга (базовыми активами) являются акции и облигации, далее по популярности идут валюты и отдельным направлением – товары.
Еще стоит упомянуть расчетные фьючерсы на биржевые индексы, которые также являются популярным и удобным инструментом для спекуляций и хеджирования.
Рынки для трейдинга
Разновидности трейдинга
В общем плане можно обозначить 4 вида торговли на фондовом рынке:
Опытные трейдеры, как правило, совмещают позиционную и инвестиционную торговлю в своей торговой системе, но это уже уровень профессионала со стажем, что помимо опыта подразумевает и существенный размер депозита (от десяти млн руб).
Риск менеджмент трейдера
Ключевой аспект трейдинга – это разработка системы риск-менеджмента под каждый вид торговли, рынок и вид инструмента. Есть одна аксиома – трейдер может управлять (читай — контролировать) только своими рисками, но не доходами. В торговом терминале можно построить миллион графиков, подключить автоматическую аналитику, использовать 100500 фильтров и индикаторов, но в итоге единственное, на чем следует фокусировать свое внимание – это на рисках каждой сделки, так как, по факту, трейдер ничего другого контролировать не может. Только риски. Поэтому выходить на рынок живыми деньгами можно только после разработки собственной системы управления рисками и выработки жесткой дисциплины соблюдения этих параметров (про дисциплину скажу отдельно ниже).
Сам по себе риск-менеджмент (РМ) нужен не для минимизации потерь трейдера при ошибочных сделках (типа срабатывания СТОП), а для сохранения депозита. То есть правила РМ позволяют сохранить то, что было нажито непосильным трудом, но никак не гарантируют прибыль торговой системы трейдера.
Система РМ выставляет различные параметры для контроля рисков в торговой системе, такие как: лимит на убыток при входе в сделку, лимит на размер позиции, лимит на дневной убыток и т.д. Например, при скальпинге могут быть такие параметры:
Для других инструментов и стилей торговли нужно выставлять другие параметры рисков. При этом важным разделом системы РМ являются общие лимиты трейдера, такие как лимит убытка в день, лимит убытка в неделю, лимит просадки в сделке, лимит на суммарный размер позиций, лимит на количество сделок в единицу времени, правила вывода прибыли и т.д.
Рабочий график трейдера
Рабочее место трейдера должно обеспечивать не только комфортную работу, но и надежную работу с учетом особенностей вида торговли (например, для интрадея: высоконадежное подключение к серверу брокера, достаточная площадь для визуализации анализируемой информации, высококачественные манипуляторы для ввода информации, резервированное электрообеспечение терминала).
Вне зависимости от итогов торгового дня трейдер должен четко соблюдать рабочий распорядок и переключаться на иные виды активностей, но никак не пытаться «доторговать до плана» или «отбить убытки».
Рабочий распорядок трейдера является частью торговой системы трейдера.
Дисциплина трейдера
Отдельно хочу сказать пару слов про дисциплину трейдера — никакие правила управления рисками не спасут депозит, если трейдер не умеет три вещи на уровне безусловных рефлексов:
Основные враги трейдера
Журнал сделок трейдера
Ну и еще пара слов про домашнее задание. Как уже понятно из всего написанного выше, очень важно готовиться к торговой сессии и анализировать итоги сессии после ее окончания. На это обязательно надо выделять отдельное время в своем распорядке дня. Также очень важно постоянно дорабатывать собственную систему управления рискам, так как на нее влияет постоянная изменчивость рынка, изменение размера депозита, полученные уроки от рынка, изменение собственного психоэмоционального фона.
Поэтому очень важно вести учет собственных сделок для последующего расчета риска и его контроля (как минимум — дата, время, цена и объем входа в позицию, доборы, уровни СТОП и ТЕЙК, время и цена закрытия позиции). Также такой журнал нужен для анализа торгового дня, своей торговой системы, качества системы риск-менеджмента. В таком журнале, помимо автоматического расчета различных значений, можно строить и другую аналитику — по доходности, эффективности, обороту и т.д.
Послесловие
Сейчас я торгую только на фондовом рынке фьючерсами (внутри дня) и акциями (внутри квартала). В перспективе планирую заняться еще облигациями, но пока нет достаточного размера депозита для них.
Так что не стоит обольщаться на скорый результат в торговле на бирже, каким бы простым и понятным не казался трейдинг, или сколько бы ни стоил эксклюзивный интенсив от гуру околорынка. Трейдер становится трейдером только через боль личных потерь и титаническую стойкость характера.
Акции на фондовом рынке: ликбез для начинающих
Неопытным трейдерам кажется, что торговля на фондовом рынке — мудреная наука, доступная только избранным. Но на самом деле разобраться в ней проще, чем кажется. Всё, что нужно — запастись деньгами (на первых порах достаточно и небольшой суммы) и потратить некоторое количество времени на самообразование. Причем самое основное о том, как торговать акциями, вы узнаете уже сегодня — из этой статьи.
Торговля акциями: с чего начать
Если хотите стать успешным трейдером, не бросайтесь в омут с головой. Ваша задача — последовательно пройти семь важных ступеней:
1. Получить базовые знания из достоверных источников. Для начала необходимо познакомиться с принципами работы фондовых бирж и основами технического анализа, а затем — непосредственно на сайтах торговых площадок изучить котировки и другие характеристики финансовых инструментов.
2. Выбрать рынок для работы: российский или зарубежный. Среди иностранных рынков наиболее перспективным считается американский.
3. Выбрать брокера и открыть счет. Без посредника не обойтись — физические лица не имеют прямого доступа к биржам. Заключить договор с брокером можно двумя путями: лично в офисе компании или дистанционно — через портал Госуслуг. Сразу после заключения договора на имя будущего инвестора будет открыт брокерский счет.
4. Установить на компьютер торговый терминал. Чтобы научиться торговать акциями, нужно специальное программное обеспечение. Выбор торгового терминала, как правило, зависит от выбора брокера — каждый из них предлагает свой вариант программы. Можно обойтись и без терминала (ниже расскажем, как), но большинство трейдеров предпочитают торговать именно таким способом.
5. Выполнить пробную торговую операцию. Например, сайт Московской биржи предлагает начинающим инвесторам подключиться к тестовому серверу торгов и заключить свою первую сделку в пробном режиме.
6. Выбрать объект для вложений. Инвестировать следует в ценные бумаги тех компаний, риск банкротства которых минимален.
7. Купить акции. Чтобы приступить к работе, необходимо внести на брокерский счет необходимую сумму — через кассу банка или онлайн-сервисы. После того как деньги поступят на счет, можно приступать к торговле.
Перед вами — общий план действий. Теперь поговорим подробнее о наиболее важных пунктах.
Как получить базовые знания?
Черпать информацию можно буквально отовсюду: из книг, специализированных форумов, семинаров, видеоуроков и статей. А лучше всего — совмещать все вышеперечисленное.
Главный совет для чайников, желающих постичь секреты торговли акциями, — освоить основы технического анализа. Это — база, без которой не обойтись. Тот, кто владеет техническим анализом, допускает намного меньше ошибок в процессе работы.
Существует множество полезных книг об основах биржевой торговли. Например, авторства А. Элдера, У. Дж. О«Нила, Л. Гоха. Ну и наконец, самый простой способ научиться торговле акциями — смотреть видеоуроки для начинающих, в которых простым и понятным языком освещены все интересующие новичков вопросы.
Выбор объекта для вложений
Как трейдеры решают, в какие акции инвестировать? Проводят технический или фундаментальный анализ фондового рынка. Оба эти подхода имеют одну и ту же цель, которая заключается в получении прибыли. Но тем не менее, между техническим и фундаментальным анализом есть существенные отличия.
Трейдеры, использующие в работе методы технического анализа, изучают графики движения рыночной цены, ищут закономерности и на их основании определяют момент покупки или продажи акций. При этом им всё равно, куда движется рынок: заработать можно как на подъеме, так и на падении цены.
Фундаментальный анализ работает по-другому. Трейдерам, которые его используют, не нужны графики. Их основная цель — найти динамично развивающуюся компанию с достаточной финансовой устойчивостью. Желательно также, чтобы акции были недооценены рынком, то есть их рыночная стоимость была ниже реальной. Инвесторы, использующие фундаментальный анализ, рассчитывают на долгосрочную прибыль (минимум 5 лет). Поэтому они тщательно изучают саму компанию: ее нишу в отрасли, финансовую устойчивость, перспективы развития и так далее.
Как выбрать биржу?
Акции продаются и покупаются на фондовых биржах. Те, в свою очередь, представляют собой торговые площадки, основная деятельность которых — обеспечение оптимальных условий обращения ценных бумаг, определение их рыночной стоимости и поддержание высокого профессионализма участников рынка.
Всего в мире существует около 200 бирж, но наиболее крупных — всего несколько десятков. В их числе — Московская и Санкт-Петербургская биржи. Основное различие между ними — в том, что на Московской бирже обращаются российские акции, а на Санкт-Петербургской — американские.
Торговать акциями на обеих биржах можно с одного брокерского счета. Как результат — управлять портфелем, проводить диверсификацию и переводить деньги с биржи на биржу становится намного проще.
Способы совершения сделок
Как купить акции на бирже? Есть три основных способа:
Как и где следить за курсом акций?
Котировки российских акций представлены на сайте Московской биржи. Правда, изменение их цен отображается с небольшой задержкой в четверть часа. Но для долгосрочных инвесторов это не критично. А те, кто совершают множество сделок в день, следят за котировками через торговый терминал.
Боитесь сами или нет времени учиться?
Из этой ситуации тоже есть выход. Специально для тех, кто хочет инвестировать, но боится делать это самостоятельно, существует услуга доверительного управления. Ее суть в том, что выбором и реализацией торговой стратегии занимается не сам инвестор, а специализированная компания, действующая от его имени и в его интересах.
Все, что требуется в этом случае от частного лица — заключить договор с управляющей компанией и внести определенную сумму денег на брокерский счет. Компания, в свою очередь, будет регулярно предоставлять отчеты, с помощью которых инвестор сможет следить за состоянием своих активов. Стоимость услуги доверительного управления — оговоренный процент от прибыли по акциям.
Новичкам фондового рынка: честные разговоры о трейдинге
Блог RUVDS на Хабре видел всё: популяризацию JavaScript и крутые переводные материалы, яхтинг, вопросы образования и профессионального развития, бургеры, сыры, пиво и календари с кибердевушками. Задумка поговорить об основах трейдинга и работы на фондовом рынке возникала у нас давно, и вот почему. Большинство компаний, пишущих на биржевую тематику, имею чёткую цель: получить клиентов для своих инструментов и брокерских счетов, а значит, в их статьях инвестирование — исключительно привлекательное занятие, которое должно стать хобби каждого гика. Единственное, что мы можем предложить начинающим трейдерам — это VPS с торговыми платформами, и у нас нет мотивов представлять мир торговли на фондовом рынке как средство разбогатеть.
Мы решили сделать серию статей об основах торговли и наиболее популярных активах для новичков. Честно, без воззваний нести деньги брокеру или открывать свой счёт в конкретном банке. Ну а решать, ваш это путь или нет, — исключительно вам. Иногда гораздо выгоднее и даже быстрее освоить новый стек разработки и прокачать свою заработную плату и стабильный доход до нужного вам уровня.
Сколько денег должно быть у начинающего инвестора и где их брать?
Никакой установленной суммы нет. Среди брокеров можно услышать сумму от 100 000 рублей, но понятно, что это история для пассивного поведения самого инвестора-новичка (то есть если вы поручаете управление капиталом брокеру и сами не принимаете решение по сделкам). Если вы решили попытаться заработать своими силами, то за основу можно взять такие минимумы:
Главное, определить важные параметры тех средств, которые вы готовы вложить.
Как выйти на торги на бирже?
Напрямую — никак. В РФ физические лица не имеют права на совершение самостоятельных инвестиций в фондовый рынок. Для доступа к Мосбирже и другим площадкам вам необходимо заключить договор на брокерское обслуживание и открыть брокерский счёт. После этого вы можете доверить управление своими деньгами профессиональному участнику фондового рынка (большие суммы) либо начать совершать сделки самостоятельно (если суммы небольшие).
Как торговать?
Есть множество стратегий торговли на фондовом рынке (трейдинг), но не все они подходят новичкам. Давайте разберём основные.
Скальпинг — популярный тип трейдинга, при котором трейдер получает прибыль с любого движения цены. Это работа на коротких таймфреймах (иногда даже 5 минут или минута). Подходит тем, для кого трейдинг — основная работа (профессия), требует сосредоточенности и внимания к мелочам.
Фундаментальный трейдинг — тип трейдинга, в котором трейдер торгует в среднесрочной перспективе с использованием фундаментального анализа. Он анализирует и прогнозирует движение рынка и совокупность показателей эмитентов ценных бумаг в портфеле и на основании полученных заключений совершает сделки. Это довольно консервативный метод торговли, он вполне подходит новичкам, которые начинают как раз с фундаментального анализа.
Технический трейдинг — трейдер торгует на любых таймфреймах на основе технического анализа. Сделки закрываются не на основе информации о рынке и эмитенте, а на основе прогнозов изменения цен исходя из того, как они менялись в схожих внешних условиях. По сути это торговля на анализе тенденций. Подходит более опытным трейдерам, однако уже на этапе обучения стоит начать осваивать основы технического анализа.
Ещё одна подходящая для новичков стратегия — это трейдинг на среднесрочном периоде. Принципы действия те же, что и у скальпинга, но прибыль или убыток фиксируются на основе движения цен в среднесрочном периоде (час, несколько часов, сутки). Этого времени достаточно, чтобы провести глубокий анализ и принять решение или определиться со стратегией. Очень стабильный и комфортный метод торговли.
Высокочастотный трейдинг (если вы давно на Хабре, то наверняка читали о нём) — это трейдинг, где трейдерами являются компьютеры, совершающие миллионы вычислительных операций в секунду, чтобы получить максимальную прибыль. Он интересен, перспективен и тем более актуален для программистов, но нужно знать, что он небезопасен, требует знаний и опыта трейдинга, а также может быть атакован или блокирован. Пока до конца не ясно, является ли ВЧ-трейдинг будущим всей мировой трейдинговой системы, но перспективы у него определённо есть.
Ну и два типа трейдинга используются исключительно профессионалами и крупными институциональными участниками рынка.
Моментный трейдинг — торговля за счёт движения цен внутри разных таймфреймов.
Трейдинг на долгосрочных таймфреймах — трейдинг, в основе которого лежит совокупность укрупнённых экономических процессов, внешних факторов, состояния и тенденций рынков.
Есть ещё одна стратегия трейдинга — повторение чужих действий в своей стратегии — не приведёт вас к профессионализму и не позволит выстроить грамотные отношения с фондовым рынком. Почитать подобные истории интересно и познавательно, но строить свой трейдинг исключительно на копировании очень плохая затея.
Выбранную стратегию вы всегда можете «лабораторно» проверить на данных прошлых периодов и посчитать, какой результат вы могли бы получить. Это дополнительная «тренировка» для ваших аналитических навыков.
Итак, вы ознакомились с типами трейдинга и…
Далее я рекомендую вам прочитать блоги крупных брокеров (но помните, что их иногда пишут не профессиональные финансовые копирайтеры и не опытные трейдеры, а маркетологи с филфаковским бэкграундом, поэтому максимум критичности!), посмотреть обучающие материалы (можно даже базовые вузовские учебники), пройти онлайн-курс от известных компаний (например, мне нравится бесплатная школа для новичков Инвестиции 101 от БКС, из русскоязычных материалов она самая сбалансированная). Есть ещё один способ — нанять преподавателя по биржевому делу из бывших трейдеров или из вуза, за короткое время вам доступно объяснят основы. Но не стесняйтесь спросить о наличии практического опыта.
На протяжении всего обучения вам будет нужен демо-счёт, где вы сможете оперировать виртуальными деньгами и не нести реальный убыток (впрочем, и не получать реальную прибыль). (Кстати, обратите внимание, что демо-счёт вас вдохновлять не должен, поскольку, во-первых, он сильно упрощён относительно реальной ситуации, во-вторых, может вас мотивировать и «подыгрывать»).
И вот когда вы вооружены базовой теорией до зубов и вы знаете, что японские свечи не продаются на Алиэкспресс и не подходят к Тойоте и Хонде, можно пробовать начинать работать с реальными деньгами на брокерском счёте.
А нет, стоп. Не хочу показаться доморощенным психологом, но знаю по себе: настройтесь, что вы — не волк с Уолл-стрит. Никакой уверенности, никакой расслабленности, никакого азарта. Вы — неопытный сапер на минном поле без карты мин. А значит максимум рационализма, рассуждений и осторожности.
Вам нужен брокер, а точнее, организация, где вы сможете открыть брокерский счёт. Брокер предоставит вам доступ к торговым инструментам, возьмёт на себя все технические и юридические риски. Все действия брокер совершает от вашего имени и за ваш счёт (если не оговорено иное), а вы как трейдер принимаете решение о том, какие активы приобретать, как формировать портфель и т.д. При желании (часто при определённом установленном объёме инвестиций) вам может быть предоставлен персональный брокер, с которым вы сможете в чате или по телефону консультироваться по поводу каких-то рисковых сделок, структурных продуктов, доступа к определённым инструментам и т.д.
Как выбрать брокера?
Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером. Это компания, которая имеет доступ к торговым площадкам фондового рынка и которая будет совершать сделки от вашего имени и за ваш счёт. Кроме этого, брокер является налоговым агентом и именно он надлежащим образом оформит и подаст декларации на уплату налогов или оформит налоговый вычет. Деньги на ваш счёт поступят уже «очищенными» от налогов. За свою деятельность брокер берёт комиссию — как правило, это очень небольшая сумма, зато гарантии и удобство — на высоком уровне.
Не нужно путать брокера с аналитиками и тем более с робоэдвайзерами. Если брокер по договору имеет массу обязательств, то эти субъекты никакой ответственности за свои советы и рекомендации не несут. Тем не менее, в любой компании-брокере работают целые аналитические службы, которые обеспечивают брокеров основой для принятия решений и данными для анализа.
Как формировать портфель?
Есть три основных параметра инвестирования: доходность, период инвестирования и риск. Соответственно, каждый портфель определяется соотношением этих факторов. Тут, как в старой шутке: выбери любые два. На графике вы можете увидеть соотношение для разных типов инвесторов.
Думаю, самое оптимальное соотношение для инвестирования: диверсифицируйте — в надёжные инструменты вкладывайте не менее 40%, в высокорисковые — 10%, остальные 50% распределяйте исходя из ликвидности и вашей основной стратегии. Оптимальный срок инвестирования — до трёх лет (в том числе из-за налогового законодательства). Самый простой вариант для старта — завести ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт, мы о нём в дальнейшем ещё поговорим).
Как потерять деньги с гарантией?
Большинство новичков частного инвестирования совершают одни и те же типичные ошибки, которые отличаются лишь масштабом потерь. Не делайте так.
I am selling almost all physical possessions. Will own no house.
вызвал вот такое движение:
Вот и прогнозируй свой портфель на основании Twitter (кстати, отличный способ — уже есть понимание, что твиты CEO корпораций и тем более политиков и в частности Д. Трампа активно влияют на тренды фондового рынка)
Знаете, что говорит о том, что вы подошли к работе на фондовом рынке правильно? Вам должно быть скучно. Азарт в инвестициях (любых!) — худший советчик.
Мы выбираем фондовый рынок по разным причинам: из интереса, для вложения и сохранения свободных денежных средств, из желания заработать или просто научиться чему-то новому. Некоторые разработчики после знакомства с фондовым рынком меняют специализацию и уходят в разработку торговых роботов.
Фондовый рынок — непростая история. В реальности никто не может постоянно успешно предсказывать будущее фондового рынка: сегодня попадёте в точку вы, а завтра другие инвесторы (на то это и спекулятивная торговля — в хорошем смысле этого слова). Это, конечно, не рулетка и не игровой автомат, но вся сложность заключается в том, чтобы определить тенденцию, научиться делать технический и фундаментальный анализ. Всё остальное базируется именно на этом. И программисты, математики, технари нередко хороши в анализе трендов, но сказать с первого дня «я эксперт в экономике» слишком самонадеянно и может обернуться против вас. Помните: риск есть всегда.
Что почитать по теме?
Список литературы и сайтов сильно отличается в зависимости от выбранных инструментов, поэтому в статьях о разных инструментах будут дополнительные отсылки.
Если у вас есть опыт инвестирования (позитивного или негативного), расскажите в комментариях, как вы начинали, на что натыкались и бросили ли это дело?
Начинаем торговать на бирже с нуля: Пошаговый план действий
Итак, вы решили заняться биржевой торговлей, но пока слабо представляете себе как это можно сделать. Ну что ж, давайте вместе рассмотрим те основные вехи, которые необходимо будет пройти для того чтобы не просто начать торговать на бирже, а начать стабильно зарабатывать на ней.
Прежде всего, пара слов о том, что такое биржа и чем она отличается от пресловутого рынка FOREX, которым многие из вас, наверняка, сыты уже по горло. Впрочем, здесь сразу следует оговориться. Я ничего не имею против валютного рынка FOREX (более того, я имею достаточный опыт успешного заработка на оном), однако я с большим подозрением отношусь к тем посредникам, которые, в настоящее время, в массовом порядке предоставляют доступ к торгам на нём.
Речь идёт о многочисленных дилинговых центрах (ДЦ), которые сейчас все как один, дружно именуют себя брокерами (не имея на это абсолютно никаких оснований). Вероятно, само понятие дилинговый центр уже настолько замарано и изгажено (в плане репутации приобретённой ими за последние пару десятков лет), что от него все хотят откреститься. Но, как говорится, как себя не называй, суть всё равно останется той же самой.
Я не буду здесь вникать в подробности касательно внутренней кухни этих организаций (ДЦ), ибо не хочу далеко уходить от темы данной статьи однозначно указанной в её заголовке. Однако если вам интересно вникнуть в этот вопрос поглубже, то настоятельно рекомендую ознакомиться вот с этим материалом: «Дилеры на Форекс».
Торговля на официальной биржевой площадке через брокера отличается от торговли через дилера или ДЦ, прежде всего тем, что брокер выступает исключительно посредником, а дилер в большинстве случаев играет роль контрагента по всем сделкам с клиентом. Иными словами, брокер, в отличие от дилера, не заинтересован в проигрыше клиента. Опять же, подробнее об этом вы можете прочитать, перейдя по вышеуказанной ссылке.
Начиная торговать на бирже, вы можете быть уверены в том, что ваш успех будет полностью в ваших руках. То есть, все удачи и поражения здесь целиком и полностью будут зависеть лишь от вашего таланта и уровня компетентности, а не от уровня честности (или, скорее, жадности) посредника.
Ну а кроме прочего, в ваших руках будет вот этот план действий, благодаря соблюдению которого вы сможете избежать большинства тех ошибок, с которыми сталкивается большинство новоиспечённых биржевых игроков.
Спекулировать или инвестировать?
Перед тем как начать изучение данного руководства, определитесь со своим стилем торговли. Вы должны чётко ответить себе на вопрос: кто вы в первую очередь — инвестор или спекулянт? От этого ответа будет зависеть не только тот стиль торговли, которого вы будете придерживаться, но и, в конечном итоге, сама вероятность того достигнете ли вы поставленной перед собой цели или так и останетесь вечным игроком гоняющимся за сиюминутной возможностью заработать.
Многие и многие люди впервые сталкивающиеся с биржевой торговлей, принимают её за увлекательную игру в которой нужно ежеминутно что-либо покупать (подешевле) или продавать (естественно — подороже). Во многом такое понимание навязывается им теми, кто напрямую получает от этого выгоду, именно — брокерами, дилерами, да и самими биржевыми площадками. Все они получают свою прибыль пропорционально количеству совершённых сделок (чем их больше — тем больше и прибыль) независимо от того зарабатывают совершившие их игроки или терпят убытки.
Скажу прямо, если вы новичок в биржевой торговле, то и не помышляйте о спекуляциях, забудьте о срочном рынке и сконцентрируйте своё внимание исключительно на акциях и облигациях. При этом выделяйте на их покупку ровно столько, сколько можете позволить себе потратить и сразу нацеливайтесь на горизонты инвестирования от 3-х лет и выше. В этом случае, вы действительно будете иметь все шансы на успех и сможете заложить надёжный фундамент для дальнейшей своей деятельности на стезе инвестиций.
Если же вам не терпится пощекотать свои нервы игрой (именно ИГРОЙ — я не зря употребил здесь это слово) на бирже, ну что же, человеку свойственен азарт и стремление к нему заложено в самой его природе (у кого то в большей, а у кого то в меньшей степени). Играйте, но отдавайте себе отчёт в том, что играете. Иными словами, будьте готовы к принятию на себя большего риска и к тому, что любая игра может привести не только к победе, но и к поражению. А поскольку в качестве вашего соперника, по сути, будет выступать весь рынок (который вы надеетесь переиграть), то и шансы на победу будут соответствующими. Здесь легко можно выиграть раз-другой, но зарабатывать этим в более-менее долгосрочной перспективе редко кому удаётся.
Я не зря вынес этот вопрос в начало данного руководства, ведь, повторюсь, ответ на него во многом определит вашу судьбу на бирже. Какой бы стиль торговли вы в итоге не выбрали, все описанные ниже шаги будут актуальны для вас. Правда одни из них в большей степени, а другие — в меньшей. К примеру:
Шаг первый. Выбираем брокера
Выбор брокера для биржевой торговли не такая уж сложная задача, поскольку все официально аккредитованные на бирже брокеры априори имеют все необходимые государственные лицензии и сертификаты **, что уже даёт определённую гарантию надёжности.
** Не следует путать государственные лицензии и сертификаты с теми многочисленными сомнительными сертификатами, которыми так и пестрят страницы сайтов Форекс-дилеров.
Работа через таких брокеров не таит в себе никаких подводных камней (при условии, что вы внимательно ознакомитесь с тарифами, оговаривающими размер комиссионных вознаграждений), а кроме этого их деятельность абсолютно прозрачна. Брокер лишь передаёт ваши приказы на биржу и совершает для вас сделку. При этом ваш торговый капитал находится на специальном брокерском счету и может быть использован исключительно для совершения указанных вами торговых операций (если конечно в договоре с брокером вы не укажете иных возможностей). А все приобретённые вами ценные бумаги будут храниться на, так называемых, счетах-депо, открываемых в независимых от брокера депозитариях.
Для выбора брокера вы можете обратиться непосредственно к сайту той биржевой площадки, на которой планируете торговать. Любая биржа имеет свой список аккредитованных на ней брокеров, например для Московской биржи, эти списки представлены здесь:
Не обязательно для каждого рынка выбирать отдельного брокера, поскольку многие из них предоставляют услуги по торговле на каждом из вышеуказанных направлений.
На что действительно следует обратить внимание при выборе брокера, так это на те условия работы, которые он сможет вам предоставить. Здесь нужно учесть следующие основные моменты:
Шаг второй. Обзаводимся всем необходимым
Первым делом вам понадобится компьютер, желательно не тот, которым пользуются все члены вашей семьи, а отдельно стоящий и предназначенный исключительно для работы. Впрочем, начинать вы можете с любого доступного, ведь новый компьютер в настоящее время стоит приличных денег, которые на первых порах возможно лучше будет вложить в торговлю. Однако, в любом случае настоятельно рекомендую вам озаботиться установкой хорошего антивирусного пакета и залогинить доступ на свой рабочий стол.
В эпоху IT-технологий, компьютер, не подключённый к сети интернет, превращается в никчёмную груду высокотехнологичного железа используемого на пару процентов от своих возможностей. Для того чтобы иметь возможность полноценной работы со своего компьютера, вам необходим безлимитный доступ к сети интернет. Причём для трейдера доступ этот должен быть постоянным и максимально надёжным. Поэтому потратьте немного лишнего времени и выберите хорошего Интернет-провайдера.
Разобравшись с компьютером и подключением к сети интернет, давайте обеспечим себя самым главным инструментом трейдера – торговым терминалом. Торговый терминал представляет собой не что иное, как специализированную компьютерную программу, через которую трейдер поддерживает связь, с брокером отдавая тому приказы на открытие и закрытие позиций, а также отслеживает текущее положение на рынке (посредством ценовых графиков и ленты новостей).
Практически все современные торговые терминалы оснащены базовым пакетом для проведения технического анализа ценовых графиков (набором индикаторов и прочих технических инструментов), а кроме этого имеют в своём составе такой незаменимый инструмент как тестер стратегий.
Тестер стратегий – программа, обычно включаемая в состав торгового терминала, позволяющая трейдеру протестировать выбранную им стратегию торговли на исторических данных. Обычно для такого тестирования, стратегию требуется переложить на язык понятный торговому терминалу (программный код).
Важный момент. Обязательно обратите внимание на то, чтобы устанавливаемый торговый терминал позволял вести торговлю на, так называемом, демо-счёте.
Демо – счётом принято называть виртуальный счет, открываемый у брокера и позволяющий трейдеру вести учебную торговлю реальными финансовыми инструментами, по реальным ценам, но за счёт виртуальных денег.
О роли демо-счёта мы поговорим с вами ниже, а пока переходим к третьему шагу.
Шаг третий. Осваиваем азы работы с торговым терминалом
Зачем нужен торговый терминал, которым вы не умеете пользоваться? Поэтому, прежде всего, после установки торгового терминала начинайте осваивать его интерфейс.
Подключите его к демо-счёту и пробуйте открывать и закрывать позиции, устанавливать ордера Stop Loss и Take Profit, а если возникают какие либо вопросы, то открывайте раздел помощи и ищите ответы.
Этот этап один из самых простых и всё что от вас на нём требуется, так это освоить все основные приёмы работы с терминалом, изучить все необходимые «горячие клавиши» и добиться того, чтобы все необходимые действия производились на автомате.
Кроме этого, вам необходимо научиться обращаться с графиками финансовых инструментов. Вы должны уметь производить с ними хотя бы такие простейшие манипуляции, как проведение линии тренда или установка того или иного индикатора. Всё это проще изучать на практике, так сказать, методом тыка. И по необходимости, конечно, уже пользоваться разделом справки, который есть в каждом мало-мальски известном торговом терминале.
Шаг четвёртый. Изучение основ анализа рынка
Для того чтобы знать когда продавать, когда покупать, а когда лучше всего вообще оставаться вне рынка, вы должны освоить основы таких дисциплин как технический и фундаментальный анализ. Без знания азов этих видов анализа нечего и думать о более или менее серьёзной торговле на бирже.
Фундаментальный анализ рынка основан на всей совокупности экономических факторов, начиная с международных финансовых новостей глобального характера и заканчивая анализом бухгалтерской отчётности отдельно взятого предприятия, акции которого рассматриваются в качестве потенциального объекта для инвестиций.
Технический анализ рынка целиком и полностью основан на истории ценового движения представленной в виде ценовых графиков. Одним из его постулатов является следующая сентенция: «История повторяется». То есть, одинаковые ценовые модели (паттерны) с большой долей вероятности приводят к одинаковому развитию событий (к росту или к падению цены, соответственно).
Другой постулат технического анализа гласит: «График цены учитывает всё». Это означает, что вся необходимая для анализа информация уже представлена на ценовом графике и каждое событие (произошедшее ранее или даже происходящее в текущий момент времени) уже отражено в текущем поведении цены.
В биржевой торговле фундаментальный анализ подсказывает трейдеру что покупать, а технический анализ говорит ему о том, когда покупать.
В сети, в открытом доступе, есть масса литературы посвящённой этим двум типам анализа. Я не буду перечислять вам все книги, достаточно упомянуть, например такие как:
Это по фундаментальному анализу, и вот по анализу техническому:
Шаг пятый. Торговая система
Всех успешных трейдеров, стабильно зарабатывающих на бирже, объединяет одно общее правило: все они безукоризненно следуют своим торговым системам. А вот бессистемная торговля сродни пилотированию самолёта без должных на то навыков, рано или поздно (обычно всё же рано) закачивается крахом.
Только не путайте, пожалуйста, торговую систему с торговой стратегией. Торговая стратегия, являющаяся одной из составных частей торговой системы, указывает трейдеру возможные моменты для открытия позиций. А торговая система в целом, помимо определения точек входа должна ещё предусматривать такие нюансы как:
Управление капиталом включает в себя такие моменты как:
А психологический аспект торговой системы должен предусматривать ответы на такие вопросы как, например:
А что касается торговых стратегий, то их существует великое множество. Для начинающих трейдеров я могу порекомендовать, например, вот эти три:
Впрочем, не советую ограничиваться только предложенными вариантами. Их можно принять в качестве базовых. А вообще, всегда следует стремиться к тому, чтобы создавать торговую стратегию непосредственно под себя лично, на основе собственных наблюдений.
Шаг шестой. Торговля на демо-счёте
Вот теперь, после того как вы изучили основы анализа рынка и на их базе смогли построить свою собственную торговую систему, пришло время опробовать её на деле. Для этой цели у вас уже установлен торговый терминал, в котором открыт специальный демо-счёт, позволяющий торговать без риска для своего кошелька.
Торговля на демо-счете в реальном времени даёт трейдеру тот неоценимый опыт, благодаря которому закладывается фундамент всей его дальнейшей карьеры. Некоторые новички не придают этому этапу должного значения и проскакивают его, проведя пару успешных сделок. А между тем, именно здесь и сейчас вам предоставляется уникальный шанс не только проверить свою торговую стратегию в реальном времени, но и откатать (отладить) все её нюансы на практике.
Для того чтобы извлечь из этого этапа максимум пользы, приступая к торговле на демо-счете следует придерживаться следующих основных правил:
Здесь следует оговориться, в процессе отладки может возникнуть необходимость внесения определённых изменений в торговую систему. В этом случае вносите их, а затем начинайте всё сначала и торгуйте до тех пор, пока не достигнете стабильной прибыли на протяжении нескольких месяцев подряд.
Ещё раз заостряю ваше внимание на том, что этот этап можно будет считать успешно пройденным тогда и только тогда, когда результаты вашей торговли будут стабильно успешными на протяжении минимум двух-трёх месяцев кряду.
Шаг седьмой. Торговля реальными деньгами
Вот видите сколько этапов нужно пройти и сколько времени потратить, для того чтобы наконец заключить свою первую сделку на бирже. А ведь большинство начинающих трейдеров не сильно заморачиваются озвученными выше вопросами и бросаются в торговлю едва только научатся пользоваться торговым терминалом.
Но нажать кнопку «Buy» или «Sell» дело нехитрое, в конце концов, проявив толику упорства и терпения, этому можно научить даже своего кота. Однако одно дело просто торговать на бирже и совсем другое – торговать на бирже со стабильной прибылью.
Придерживаясь приведённого выше плана и чётко следуя всем его рекомендациям, вы имеете все шансы стать не просто очередным биржевым игроком, а превратиться из новичка в успешного, стабильно зарабатывающего трейдера.
Шаг восьмой. Контролируйте свои инвестиции
Всегда держите руку на пульсе. Это более актуально для краткосрочной торговли — трейдинга и спекуляций. В данном случае важно всегда отслеживать состояние всех своих открытых позиций, особенно это касается маржинальной торговли (с использованием кредитного плеча). В долгосрочных инвестициях так сильно заморачиваться контролем нет необходимости, однако проводить периодический анализ своего портфеля на предмет возможностей дополнительной покупки (например на просадках) или продажи тех или иных ценных бумаг, периодически необходимо. Раз в неделю, раз в месяц или каждые полгода, в зависимости от того насколько долгосрочными являются ваши вложения. Как правило, чем больше инвестиционный горизонт, тем реже требуется отслеживать состояние портфеля и проводить его ребалансировку.
Для контроля своих инвестиций можно использовать как средства торгового терминала, так и различные сторонние сервисы. Торговый терминал QUIK, наиболее популярный у трейдеров и инвесторов торгующих на фондовом рынке, всем хорош, вот только нет в нём инструментов для удобного и наглядного представления текущего состава портфеля. Опытные трейдеры, уже привыкшие к его интерфейсу, могут легко считывать информацию с многочисленных сложных таблиц, а вот для новичка это может стать проблемой.
Впрочем проблема эта легко решается посредством использования многочисленных специализированных сервисов для контроля, учёта и анализа инвестиций. Для примера можете взглянуть на наш «Портфель новичка» представленный в одном из них. Вот ссылка: https://www.azbukatreydera.ru/antikrizisnyj-portfel.html
Ну вот, пожалуй, и всё. В заключение, дам вам ещё один важный совет: никогда не останавливайтесь в своём профессиональном самосовершенствовании. Этот совет можно отнести, наверное, к большинству профессий, однако именно для трейдеров он будет наиболее актуален. Наша профессия как никакая другая требует постоянного развития и самосовершенствования (как в чисто профессиональном, так и в психологическом плане). Ведь деньги на бирже не берутся из ниоткуда, и если кто-то один зарабатывает здесь деньги, то кто-то другой неизбежно их теряет. Это как закон сохранения энергии, только по отношению к финансам. Здесь всё по взрослому, и если у тебя не хватит сил и умения взять свои деньги, то их непременно возьмёт кто-то другой, причём вытащит их не откуда-нибудь, а из твоего кармана.