Что значит цифровая карта газпромбанка кредитная карта
Цифровая Умная карта
Преимущества карты
На карты других банков по номеру телефона через систему быстрых платежей — до 100 000 ₽ в месяц
Программа лояльности на выбор
Как получить карту
Условия
Доступна к оформлению для клиентов банка. Без физического пластика.
| Стоимость обслуживания | 0 ₽ – без дополнительных условий |
|---|---|
| Снятие наличных | — в банкоматах Газпромбанка бесплатно — в других банкоматах — бесплатно 3 раза в месяц в пределах 100 000 ₽, далее 1,5% (минимум 200 ₽) |
| Переводы на карты других банков | бесплатно до 100 000 ₽ в месяц по номеру телефона через систему быстрых платежей, далее 0,5% (максимум 1500 ₽) |
| Возможность оформления страховки | — от финансовых потерь в результате мошенничества с банковскими картами — для путешествий по России и за рубежом |
Условия программы лояльности «Умный кешбэк»
Минимальная сумма покупок по карте для получения кешбэка — 5 000 ₽ в месяц.
Повышенный кешбэк начисляется в категории, в которой в этом месяце вы потратили больше всего. Величина повышенного кешбэка зависит от общей суммы трат по карте за месяц. Кешбэк начисляется не позднее 10-го рабочего дня следующего месяца.
| Сумма покупок по карте за месяц | Кешбэк |
|---|---|
| от 5 000 ₽ | 3% в категории максимальных трат и 1%* на все остальное |
| от 30 000 ₽ | 5% в категории максимальных трат и 1%* на все остальное |
| от 75 000 ₽ | 10% в категории максимальных трат и 1%* на все остальное |
Если доля покупок в категории с максимальными тратами превышает 20% от общей суммы покупок в месяц, на сумму, превышающую данное значение, начисляется кешбэк 1%*.
Кешбэк начисляется за каждые полные 100 ₽ покупки. Максимальный размер кешбэка – 3000 ₽ в месяц.
Категории, в которых может начисляться повышенный кешбэк
| Сфера деятельности | MCC-код |
|---|---|
| АЗС/Парковки | 5541, 5542, 7523 |
| Кафе, рестораны, бары, сети фаст-фуд | 5811, 5812, 5813, 5814 |
| Детские товары и развитие | 5641, 5945, 8211, 8299, 8351 |
| Одежда и обувь | 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699 |
| Кино и развлечения | 5816, 7829, 7832, 7841, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991, 7993, 7994, 7996, 7998, 7999 |
| Фитнес и спортивные товары | 5655, 5940, 5941, 7941, 7911, 7997 |
| СПА, Салоны красоты и косметика | 5977, 7230, 7297, 7298 |
| Медицинские услуги и аптеки | 5122, 5912, 5976, 8011, 8021, 8031, 8042, 8049, 8050, 8071, 8062, 8099 |
| Дом, дача | 5039, 5072, 5074, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719 |
| Бытовая техника | 5722, 5732, 5946, 5065 |
Если максимальная сумма ваших покупок приходится на категорию, которой нет в списке (например, прочие покупки), повышенный кешбэк начислится на следующую по сумме расходов категорию.
Ограничения предельной величины базы для расчета бонусных баллов и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет вознаграждения и общей суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэк.
Условия программы лояльности «Газпромбанк – Travel»
Один раз в месяц вы можете сменить программу лояльности и копить мили вместо кешбэка и наоборот, для этого нужно обратиться в офис банка. Накопленные мили / кешбэк при этом не сгорают. Максимальный размер бонусных миль – 3000 в месяц.
Минимальная сумма покупок по карте для получения миль — 5 тыс. ₽ в месяц.
Сумма покупок по карте за месяц
на «Газпромбанк – Travel»
5 миль при покупке ж/д билетов
4 мили при бронировании автомобиля
4 мили при покупке билетов на автобус
2 мили при покупке авиабилетов
Расчет миль осуществляется за каждые полные 100 ₽ стоимости покупки.
Максимальное количество бонусных миль – 3000 в месяц.
1 миля = 1 ₽. Проверить свой бонусный счет и потратить мили можно на сайте gazprombank.onetwotrip.com
Ограничения предельной величины базы для расчета миль и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет бонусных/акционных миль, указаны в Программе «Газпромбанк – Travel».
* При среднемесячном остатке на картах, счетах, вкладах клиента в отчетном периоде менее 30 000 ₽ стандартный кешбэк 1% не начисляется и за каждые 100 ₽ начисляется не более 1 мили. В первый месяц использования карты стандартный кешбэк и мили начисляются без учета среднемесячного остатка.
Условия программы лояльности «Процент+»
Программа лояльности «Процент+» позволяет получать дополнительный доход по накопительному счету «Трать и копи» и вкладам «Ваш успех», «Корпоративный», «Копить» при совершении покупок по карте.
Сумма покупок по карте за месяц
+0,49% годовых по вкладам
+0,99% годовых по вкладам
Вознаграждение рассчитывается от макс. совокупного остатка (суммы мин. остатка на накопительном счете и остатка на вкладах в течение кал. месяца) – не более 1,5 млн ₽ (при тратах от 15 000 до 99 999,99 ₽ в мес.) и не более 10 млн ₽ (при тратах от 100 000 ₽ в мес.). Выплачивается в течение 10 рабочих дней следующего месяца на счет карты. Для расчета суммы покупок по карте за месяц учитываются каждые полные 100 ₽ покупки. Категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) «Процент+».
Условия программы лояльности «Понятный кешбэк»
Кешбэк начисляется за каждые полные 100 ₽ покупки. Минимальная сумма покупок в месяц для получения кешбэка – 5000 ₽. Максимальный размер кешбэка – 3000 ₽ в месяц.
Сумма покупок по карте за месяц
Категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет вознаграждения и общей суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэка.
Может ли цифровая банковская карта стать полноценной заменой пластиковой
При совершении покупок в интернет-магазине нередко встает вопрос о возможности защиты персональных данных, которые направляются продавцу для подтверждения переводов. Речь идет о тех данных, с помощью которых персонифицируются банковские карты. Их необходимо тщательно защищать таким образом, чтобы они не попали к мошенникам, которые могут ими воспользоваться для воровства денежных средств.
В этом случае на помощь может прийти виртуальная банковская карта (другое ее название – цифровая карта).
💡 Что такое цифровая карта
Цифровая, или виртуальная банковская карта – это такая карта, которая выпускается только для осуществления платежей в интернете. Произвести платеж в обычном магазине с помощью такой карты невозможно – у нее нет пин-кода и нет специальной магнитной полосы, с которой происходит считывание информации при совершении физических платежей в реальных магазинах.
Выпуск карты может быть осуществлен двумя способами:
👇 Возможности, предоставляемые картами
Цифровая банковская карта дает определенные возможности своим пользователям. К числу основных, которыми можно воспользоваться, следует отнести:
❗ В каких банках можно получить
К числу основных банков, где в настоящее время можно получить цифровую банковскую карту, относятся:
🔔 Как пользоваться
Цифровая банковская карта по правилам своего использования мало чем отличается от реальной банковской карты. Ее пополнение происходит через интернет-банки или мобильные приложения, а в некоторых банках можно осуществлять операции по пополнению через банкоматы, о чем следует уточнять в том банке, где происходит оформление карты.
Для оплаты услуг или товаров достаточно вводить номер данной карты в специальных полях на используемых сайтах. Номер карты уточняется в интернет-банке или в мобильном приложении. Там же можно получить информацию о коде CVV (CVV2), который используется вместо пин-кода при осуществлении покупок через интернет.
Если же использование карты происходит посредством мобильного телефона (через платежные приложения для смартфонов), то такое использование происходит без сообщения кода CVV (CVV2), а идентификация лица, которое совершает платеж, происходит с помощью тех функций, которые есть в смартфоне – технологии распознавания лиц, отпечатков пальцев либо ввода кода доступа к функциям телефона.
Единственное отличие от обычной карты в использовании – в невозможности снятия наличных в банкоматах, так как данная карта не имеет своего пин-кода. Снять наличные можно только при обращении в офисы банков, где такие карты были выпущены. Сделать это можно без территориальной привязки, то есть даже если карта была открыта в одном регионе, в другом с нее можно будет снять наличные, но придется уточнять информацию о том, какой будет комиссия за снятие наличных.
⭐ Плюсы и минусы
Плюсы:
Минусы:
👍 Преимущества виртуальной карты перед пластиковой
Использование виртуальной банковской карты дает ее владельцам некоторые преимущества перед теми, кто пользуется реальными картами, то есть пластиковыми, а именно:
⚡ Может ли цифровая банковская карта стать полноценной заменой пластика?
На сегодняшний день говорить о полноценной замене пластиковой карты с помощью виртуальной нельзя, так как не все функции пластиковой карты доступны цифровому аналогу. Так, например, снятие наличных в банкоматах с цифровых карт невозможно, а любые другие операции с ними можно производить только путем использования интернет-банков или мобильных приложений.
В то же время возможность более тщательной защиты данной карты (у нее нет пин-кода, а код CVV2 присылается владельцу только в виде СМС-сообщения или в качестве уведомления в приложение) позволяет говорить о перспективах для этого типа карт в виде возможного преимущественного использования по сравнению с обычными пластиковыми картами.
❓ Часто задаваемые вопросы
О безопасности этой карты судить следует тому, кто ею пользуется. Но возможность моментальной блокировки и перевыпуска цифровой карты позволяет добиться того, что взламывать ее злоумышленникам смысла практически нет, так как счета заблокировать очень легко.
Банк следует выбирать исключительно для себя, анализируя те предложения, которые есть у каждой из предлагающих финансово-кредитные услуги организации.
По статистике оформления больше всего популярностью пользуются карты Мегафон, МТС-банка, Сбербанка и ВТБ. Первые две – из-за возможности объединения со счетом мобильного телефона, другие – из-за принадлежности банков к наиболее крупным игрокам этого рынка.
Эти карты выпускаются бесплатно. Исключение составляют дополнительные пакеты информирования (например, пакет уведомлений о зачислении средств у Сбербанка стоит 60 рублей в месяц).
Карта действует бессрочно. У нее есть определенный срок действия, но перевыпуск происходит автоматически, поэтому можно говорить о бессрочном функционировании.
Это зависит только от условий банка о возможностях такого перевода. Уточнять информацию следует именно в том банке, где была оформлена карта. Газпромбанк, например, изначально выпускает пластиковую карту, но с возможностью перевода ее в цифровой формат.
Это карта платежной системы Visa, которая может быть оформлена как через приложение, так и через интернет-банк на сайте компании. Как и любая другая карта, она имеет свой номер, а также код CVV (CVV2), который используется для осуществления переводов средств с одного счета на другой (например, при оплате товаров). У данной карты есть лимит по операциям в месяц – не более 100 тысяч рублей.
Виртуальные кредитные карты
Виртуальная кредитная карта Газпромбанка — это цифровой продукт, который выпускается специально для оплаты услуг и товаров в интернете. Рассчитываться с продавцом можно без ввода ПИН-кода — для этого нужно указать некоторые параметры карточки. Использование виртуальных платежных карт при расчетах в интернет-магазинах повышает уровень безопасности проводимых операций. Газпромбанк предлагает на выбор 7 виртуальных кредитных карт по ставке от 8% на 27.12.2021. Чтобы оформить одну из них, достаточно отправить онлайн-заявку.
Предложения месяца
Благодарность
Хороший
Хороший банк.Прекрасное обслуживание. Все ок. Читать полностью
Этот банк пока мне нравится
Я пользуюсьуслугами нескольких банков, но Совкомбанк среди них выделяется в лучшую сторону.
Услугами этого банка пользуюсь более пяти лет и мне есть с чем сравнивать.  . Читать полностью
Качественно, но не сразу
Пользуюсь продуктами банками примерно с апреля 2021. началось с дебетовки, сейчас есть кредитная карта и накопительные счета.
. Читать полностью
Обожаю Совкомбанк! Лучшие!
Премиальное обслуживание
Премиальное обслуживание в этом банке на высшем уровне. Всем советую! Помогают решить все проблемы связанные с банковским обслуживанием.
Наконец то адекватное отношение к. Читать полностью
Увеличение количества месяцев оплаты кредита
Благодарим за внимание и быструю работу. Читать полностью
Подробнее
Оформить виртуальную кредитную карту в Газпромбанке вы можете, не выходя из дома. Для этого понадобится любое устройство с подключением к интернету: планшет, ноутбук, смартфон. Нужно будет зайти на официальный сайт эмитента и заполнить там удобную форму. О себе потребуется сообщить только самые необходимые сведения, поэтому процедура оформления не займет много времени. В случае одобрения продукт выпустят моментально, поскольку он не имеет физической оболочки. К особенностям этого финансового инструмента относятся:
Продукт предназначен для использования в интернете, точнее, для совершения онлайн-покупок. Для того чтобы осуществить транзакцию, держатель должен ввести номер пластикового носителя и код, выбитый на его оборотной стороне в специальном поле.
Виртуальные платежные инструменты лишены обычных атрибутов. Они не имеют магнитной полосы, чипа, ПИН-кода, подписи держателя, голограммы. Поэтому их нельзя использовать в розничных магазинах и банкоматах (для снятия наличных). К их основным реквизитам относятся:
Такие продукты обладают следующими свойствами:
Прежде всего такой финансовый инструмент привлекает своей универсальностью. С его помощью оплачивают покупки по всему миру.
Для получения пластика необязательно посещать офис эмитента. Его вполне реально оформить через интернет, сеть банкоматов или мобильное приложение в день обращения.
Наличие специального кода обеспечивает защиту от мошенников. Клиент может сам определить наиболее подходящий для себя лимит, в том числе предназначенный для единственной покупки. Поэтому украсть деньги со счета злоумышленникам будет крайне непросто.
Виртуальная карта Газпромбанка — подробный обзор
Дебетовая «Умная карта» от Газпромбанка
Кредитная «Умная карта» от Газпромбанка
Потребительский кредит от Газпромбанка
Автокредит от Газпромбанка
На рынке банковских услуг сейчас все большую популярность набирают так называемые виртуальные карты. Так, виртуальная карта Газпромбанка безусловно не сможет заменить классические пластиковые варианты. Однако она может стать удобным средством оплаты.
Что такое виртуальная карта
Отсутствие физического носителя – отличительная черта виртуальной карты. После оформления клиенту предоставляются только ее реквизиты:
Такие карты активно используются пользователями электронных кошельков для вывода денежных средств.
Преимущества карты
К достоинствам виртуальных кредитных карт можно отнести следующие:
Условия использования
Виртуальная карта А втодрайв старт не является именной. Подписывая соглашение о ее выпуске, пользователь карты соглашается с тем, что он несет полную ответственность за ее использование и сохранность мобильного устройства, на котором установлено банковское приложение.
Операции по карте можно производить с помощью:
Все операции совершаются только в рублях.
Тарифы
За выпуск виртуальной карты газпромбанка в приложении и ее обслуживание не взимается комиссия. Также для всех пользователей данного вида карты предусмотрено бесплатная услуга по СМС-информированию обо всех расходных и приходных операциях. 
Как оформить виртуальную карту Газпромбанка
Виртуальную карту газпромбанка возможно оформить за три простых шага.
Как пользоваться
Для удобства совершения безналичных платежей рекомендуется сразу подгру зить виртуальную карту в Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay.
Для совершения оплаты картой через интернет потребуется ввод реквизитов карты. Их можно найти в личном кабинете, выбрав карту и нажав пункт меню «Реквизиты счета».
Какие бонусы предусмотрены и как ими пользоваться
Как подключить СМС Инфо к виртуальной карте
Подключить данную услугу может любой клиент банка, обратившись напрямую в отделение с соответствующим заявлением. Так же можно получить консультацию банке по этому вопрос, позвонив по номеру: 8 800 100 07 01
Виртуальная карта Автодрайв старт – отзывы
Открыл через приложение карту Автодрайв старт, забросил деньги. Одновременно погрузилась моя бонусная карта на АЗС «ГАзпромнефть». Первая мысль: удобно. Однако при попытке оплате на заправке, деньги просто отказывались списываться. В итоге, оплатил с другой карты. Деньги зависли на карте. Перевести их на карты в других банках также не удается. Придется идти в банк и разбираться.
Поскольку работа находится в 50 км от моего дома за пределами города, часто пользуюсь машиной, а значит являюсь и частым гостем на заправках. Как-то увидела в очереди, что человек оплачивал бензин с телефона по карте «Газпромбанка». Изучила всю информацию про карту Автодрайв старт на сайте банка: бесплатное обслуживание и СМС-информирование обо всех операция. Решила попробовать и не прогадала! Пока у меня баланс бонусов небольшой около 450, однако все-равно приятно!
Оформил по рекомендации друга. У него все работает, у меня отказывается. Заброшенную на карту 1000 рублей, не могу никак вернуть уже на протяжении месяца. Сотрудники горячей линии постоянно переадресовывают запрос с одного человека на другого, а результат никакого. Очень печально от такого отношения.
Выпуск виртуальных карт совсем не новая процедура. Несколько сотен россиян уже имеют такие карты как для совершения покупок в онлайн-магазинах, так и для оплаты в розничных магазинах. Виртуальная карта от «Газпромбанка» рассчитана на широкий круг пользователе й. Особенно она будет актуальна для тех автолюбителей, которые выбирают АЗС «Газпромнефть» для заправки собственного автомобиля.
Кредитная «Удобная карта» Газпромбанка — грейс-период до 180 дней
Обзор условий «Удобной кредитной карты» Газпромбанка
В Газпромбанке «Удобная кредитная карта» — флагманский продукт финансового учреждения, ориентированный на рациональных клиентов: тех, кто умеет грамотно распоряжаться средствами, вовремя погашать задолженность и не платить процентов. Условия обслуживания — выгодные и абсолютно прозрачные, при этом пластик отличается массой достоинств. ГПБ заявляет: карточка является лучшим предложением в линейке, и подобные заявления отнюдь не голословны.
Тарифы
По «Удобной карте» Газпромбанка условия обслуживания занимают чуть больше 1 стр. печатного текста — тарифы лаконичны, многие транзакции не облагаются комиссией, что позволяет пользоваться кредиткой бесплатно. Актуальные параметры — в сводной таблице.
Увы, программы лояльности не предусмотрено — банк не начисляет кэшбэк, а рассчитывать на бонусы клиент может только от платежной системы (в рамках постоянно действующих акций).
Процентная ставка
Пользоваться кредиткой от ГПБ можно бесплатно в течение продолжительного льготного периода. Ставки в банке фиксированы:
Газпромбанк предлагает потенциальным заемщикам четкие условия: в отличие от конкурентов здесь установлены точные ставки, а не нижняя граница, что позволяет сразу же рассчитать переплату без ожидания одобрения.
Кредитный лимит
Если процентная ставка фиксирована, лимит кредитования определяется индивидуально. Банк готов предложить сумму от 9 999 до 600 000 руб. в зависимости от индивидуальных параметров. На размер лимита влияет репутация заемщика из БКИ, заявленный доход, наличие действующих обязательств, стаж на последнем месте работы и другие факторы. При активном использовании пластика сумма будет повышаться.
Льготный период
Любопытная особенность карточки от ГПБ — грейс-период по ней является плавающим и зависит от оборота по счету. Беспроцентный срок составляет от 90 до 180 суток, распространяется на любые безналичные транзакции (не только у партнеров), однако при снятии наличных либо переводах платить проценты придется уже с первого дня образования задолженности.
Обслуживание
Выпуск и доставка кредитки бесплатны, однако условия дальнейшего обслуживания зависят от ежемесячных трат держателя:
Отсутствие заоблачных требований для бесплатности делает карточку еще более привлекательной — заявленные условия легко выполнить, поэтому пользоваться деньгами банка можно, действительно, без переплат.
Комиссии
Хотя по «Удобной карте» Газпромбанка снятие наличных доступно без комиссии, кредитка все же ориентирована на безналичные траты — они бесплатны вне зависимости от суммы. Банк установил условия:
При расторжении договора и получении собственных средств, оставшихся на счете, взимается сниженная комиссия — 2% от суммы, но не меньше 100 руб. В остальных же случаях даже не заемные средства снимать крайне невыгодно.
Бесплатная доставка
Забрать моментальную карточку можно в ближайшем отделении либо заказать бесплатную доставку курьером на дом и по месту работы — время и место встречи согласовываются с менеджером. Карточку привозят в течение 1-3 дней — услуга доступна в большинстве городов России, включая Москву, Санкт-Петербург, Нижний Новгород, Краснодар, Саратов и др.
Особенности
Кредитная карта является уникальным банковским продуктом, позволяющим настраивать беспроцентный период в зависимости от расходов держателя в первые 2 месяца после заключения договора. Также в числе особенностей:
В отличие от карт рассрочки конкурентов, пластик от ГПБ имеет длительный грейс, распространяющийся на все покупки, за исключением выдачи наличных.